贷款诈骗的识别与预防

贷款诈骗的载体就是贷款申请、审查、发放中所使用的各种手续，即合同、借据、提保条件等工具，随着我国金融体制改革的不断深化，金融业务日趋国际化、市场化、银行同业竞争日趋激烈，一些犯罪分子为牟取暴利，将犯罪目标纷纷对准银行或其他金融机构，近年来日益独獗，因此，银行在发放贷款的过程中，往往对借款人的资信进行评级，并有专职信贷人员进行追踪管理，但是，并非签订了贷款合同，银行就可以收回贷款本息，而是要对各种贷款的载体进行风险管理。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

金融票据诈骗案件的特点及防范措施

近年来，一些不法分子利用伪造、变造的金融票据对金融机构进行诈骗的活动日益猖獗，严重扰乱了正常的金融秩序，给银行、企业单位造成了巨大的经济损失。据笔者统计，1998年本辖区共截获假票据23笔，4865．8万元；1999年共截获假票据26笔，4645．6万元，损失4笔，金融32．8万元；2000年前8个月堵截10笔，金融1，583万元。     

论新型金融诈骗之成因及防范措施

近年来，金融业的兴衰作为国民经济的晴雨表，已逐渐成为人们的一个共识，因此，金融体制改革问题引起了全社会的广泛关注。银行业作为金融业的主体行业，其改革进程就更为引人注目。然而，近年出现的新型金融诈骗案严重腐蚀了银行系统肌体，阻碍其健康发展，导致各商业银行的一些分支机构效益滑坡，步履维艰，应引起足够的重视。     

关于假冒《金融论坛》名义实施诈骗行为的声明北大核心CSSCI

针对近期有人盗用《金融论坛》名义进行诈骗的行为,《金融论坛》编辑部特向作者、读者声明:1《.金融论坛》自创刊之日起至今,从未以在《金融论坛》发表文章为由向在《金融论坛》发表文章的作者或向《金融论坛》投稿的投稿人收取过任何费用(包括版面费、审稿费等)。凡以在《金融论坛》发表文章为由以各种名义向作者或投稿人收取费用的行为,均属于假冒《金融论坛》名义的诈骗行为。     

防范金融诈骗的对策

强化内部人员管理，控制金融诈骗源头。俗话说，“远贼必有近脚”。内外勾结实施金融诈骗的案例应引起我们警示警醒。“治外先安内”，金融机构开展反诈骗活动宜从内部人员管理着手着力。一要帮助员工树立正确的人生观、世界观、金钱观和价值观，增强工作责任感和事业心，牢固树立“业兴我荣，业衰我耻”观念，培养良好的职业道德。二要勤政廉政，     

网络金融诈骗罪及预防对策

随着我国改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加且不断出现一些新的犯罪行为,其中以网络方式进行的诈骗犯罪活动危害极大。为预防网络金融诈骗犯罪,必须以专门犯罪罪名明确规定网络诈骗罪,加强国际间的网络协调合作,完善网络技术,加强网络监管,提高公众的网络知识水平。     

金融诈骗犯罪及防范初探

金融诈骗犯罪已成为我国经济领域危害最大的犯罪类型之一。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,具有特别重要的意义。     

骗局，在储蓄所门前发生

7月19日.岳阳市,繁华的南湖大道.入伏后的第一次高温烘烤着这个城市的每一寸土地,柏油马路被炽白的太阳晒得泛起了一层淡蓝色的火雾.到了下午,更是暑气蒸腾,热浪滚滚.然而,那些为生计而奔忙的人们并没有因炎热而放慢脚步.     

关于假冒《金融论坛》名义实施诈骗行为的声明北大核心CSSCI

针对近期有人盗用《金融论坛》名义进行诈骗的行为,《金融论坛》编辑部特向作者、读者声明:1《.金融论坛》自创刊之日起至今,从未以在《金融论坛》发表文章为由向在《金融论坛》发表文章的作者或向《金融论坛》投稿的投稿人收取过任何费用(包括版面费、审稿费等)。凡以在《金融论坛》发表文章为由以各种名义向作者或投稿人收取费用的行为,均属于假冒《金融论坛》名义的诈骗行为。     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

金融诈骗：特征·成因·对策

当前,涉及金融诈骗的案件主要有直接诈骗和间接诈骗两种形式。直接诈骗如原"南德集团"总裁牟其中和间接诈骗如"新兴工贸公司"总头目邓斌最为典型与罕见。本文结合这两个案例进行分析,旨在研究探讨案例的基本特征、产生原因及应采取的防范对策。金融诈骗案的基本特征从牟其中和邓斌涉案本质分析,其共同特点是制造虚伪信誉,诱惑他人上当,从中获取非法所得。这种建立在沙基上的"信誉"特征可作如下诠释。第一步:采取与论宣传套信。从事诈骗活动的犯罪分子十分懂得与论之宣传的重要性。为了保护自己伪装的层层面纱,除了诈骗者的自身"高超"骗术外,还有一个使人容易上当的悲剧,那就是将新闻传媒推介到为第一线充当其"信     

“商界奇才”玩出的金融诈骗案

北京人冯小东自恃为“商界奇才”,在北京师范大学经济管理系毕业后,先离开北京到深圳“发展”,后北窜桂林,利用自己熟知的信用证“融资”知识,以境外香港某某公司为“受益人”,疯狂利用虚假的进出口合同与信用证附随单据进行信用证“融资”,并骗取信用证项下款港币2400多万元、美元213多万元,在金融界制造了轰动南国的信用证诈骗大案。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。