电子银行业务尽职监督调查报告

农业银行各职能部门只有严格落实尽职监督职责,才能真正发挥“三道防线”的作用,促使各项业务合规有效发展,避免各类风险案件的发生。本文通过对农业银行某支行部门尽职监督工作进行调查分析,找出问题和不足,并提出尽职监督工作需完善的措施。     

政策法规

外汇局发布新规改进贸易外汇管理,商业银行合规风险管理指引颁布,银监会发布《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》，巴塞尔委员会颁布新版《有效银行监管核心原则》.     

农行分支机构合规管理的问题分析及对策

随着农行各项管理规章制度和内控体系逐步完善健全,各分支机构的经营管理行为不断规范,合规经营意识不断增强,合规风险管理水平不断提高。但是,从合规检查和审计实践来看,各分支机构仍旧存在一些不容忽视的合规风险,合规管理需要进一步加强。     

加强基层网点内控管理的措施

一是构建内控合规管理考核机制,力求通过合规管理考核体系的建立,对所有员工、各业务条线分别进行考核奖惩,努力形成合规操作、合规管理的有效激励机制。二是做好合规文化宣讲,组织开展合规文化大讨论,进一步增强广大员工的合规意识和职业操守,提高制度执行力。三是进一步加大网点全面审计和整体移位监管力度,有效防范经营管理中的操作风险和道德风险。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

提高认识，狠抓落实 扎实推进合规管理

2006年，建设银行湖北省分行（以下简称湖北分行）进一步加强规章制度和合规队伍建设，大力培育合规文化和合规理念，积级开展合规监督，授信业务责任认定，反洗钱，关联交易管理及宣传培训等工作，逐步构建起合规管理的长效机制。[编者按]     

新体制下农行内控合规管理方略探究

农行股改后,内部审计将归属董事会管理,内控合规部门作为隶属经营管理层的部门,被赋予统筹全行各项检查工作的重任。新体制下农行内控合规管理工作面临诸多挑战。通过对基层行深入调研,本文揭示了内控合规管理工作存在的矛盾,提出了进一步转变职能、加强系统管理等强化内控合规管理的建议。     

解读《银行的合规与合规管理部门》

（接上期） 处理好与相关部门／人员的关系是顺利开展合规管理的保障 源于银行具体的管理模式不同,合规管理职能可能是由一个合规管理部门或合规管理单元来完成,也可能由不同部门的员工履行。况且,即使设有专门的合规管理部门,从合规工作的性质来看,合规管理必然涉及如何在日常工作中处理好与其他部门的关系问题。件就此向银行提供了一些指导,主要涉及以下方面：     

个人按揭贷款的风险防范措施

一是树立依法合规经营的意识。严格执行相关制度规定和贷款准入条件,规范银行审查审批流程,建立责任追究制度,做到合规办理每一笔按揭贷款业务。二是做到尽职调查和尽职审查。     

铜陵分行 以合规文化教育为契机 加快提升尽职文化建设

今年7月份以来，铜陵分行根据总、分行的要求和部署，在全行范围内开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，取得了较好的成效。为了进一步培养员工的合规经营意识和岗位尽责意识，把合规文化教育作为一项长效机制延续下去，该行以此为契机，加快提升尽职文化建设。     

推进全行内控体系建设强化操作风险与合规管理——中国工商银行内控合规工作会议在北京召开

2007年3月26～27日,中国工商银行内控合规工作会议在北京召开。杨凯生行长出席会议并作重要讲话,内控合规部荀大志总经理做了题为《推动内控建设,强化合规管理,努力开创内控合规工作的新局面》的工作报告。会议总结了2006年全行内控合规工作取得的成绩,分析了当前面临的新形势、新任务,全面部署了2007年的内控合规工作。总行各部室负责人、各分行协管行领导和内控合规部总经理参加了会议。与会代表围绕杨凯生行长的讲话精神、2007年内控合规工作重点进行了热烈讨论。     

关于商业银行合规管理的几点思考

2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了商业银行合规管理的指引性文件，作为国际银行业合规管理的监管的标准指引——《合规与银行内部合规部门》，进一步明确了商业银行应该遵循的合规管理原则。该文件既是对国际活跃银行合规管理的经验总结，同时也为各国银行合规管理工作指明了方向。     

从海外视角看国有商业银行合规建设

随着金融全球化的推进,银行业务更加多元复杂,违法违规案件此起彼伏,外部监管处罚日趋严厉,银行合规风险控制压力空前增大,亟需进一步转变合规理念,明确合规定位,优化合规管理体系,完善合规运行机制,促进业务合法合规发展。本文结合在国内外银行的合规工作经历,对国内外合规管理工作的差异进行比较分析,并尝试有选择性地借鉴国际先进合规经验,对国有商业银行优化合规管理进行一些思考和探索。     

吴大刚：如何把合规工作向深入推进

当前商业银行的合规工作已经取得一定的进展,主要表现在合规管理的组织架构逐渐建立,合规管理职责逐步清晰,合规管理职能进一步细化以及合规意识得到应有的加强等等。但总体看来,商业银行的合规建设仍需要进一步向深入推进。一是对合规概念的认识还要进一     

以商业银行内控机制为抓手 推动外汇展业原则落实

<正>近年来,我国外汇市场微观监管体系“实质合规、尽职审查”的理念不断趋于成熟,但银行在实践层面还难以摆脱过度依赖单证审核的传统做法。本文建议借鉴反洗钱实践经验,以外汇业务内控制度为抓手,推动商业银行建立基于有效性和系统性要求的微观风控机制,并推动外汇管理部门以商业银行内控有效性为抓手,进一步优化监管机制和法律法规,共同推动外汇展业原则落实。     

分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

刍议支行加强合规管理 提升内控管理水平

从现实状况分析,支行的合规管理组织架构建立了,但合规工作仍停留在宣传培训的初始阶段,还没有真正发挥出合规管理的效能。究其原因有三：     

构建合规管理机制是中国银行业防范金融风险的必由之路

近年来,“合规管理”对中国银行业来说,确是一个热门的话题,各大国有商业银行股份制银行纷纷组建合规管理部门,致力于“合规风险”管理工作。然而,为什么合规管理工作会引起中国银行业的重视,加强“合规风险”管理意义何在?本人就此作肤浅的探讨。一、中国银行业“合规管理”的     

商业银行基层行会计业务风险浅析

随着商业银行体制改革的不断深化,产权得到进一步明晰,公司治理进一步优化,风险控制能力和经营管理水平显著提高。作者结合工作实际,对商业银行基层行会计业务管理方面存在的问题进行了深入分析,并从培育企业合规文化、加强规章制度建设、健全业绩考核机制、强化授权与审批管理、完善会计电算系统、规范业务监督管理等方面提出了对策建议。