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大众理财顾问杂志社研究部 《大众理财顾问》2005,(1):92-96
样本量:279个
样本来源:理财展会调查
2004年12月10~12日,上海成功举办了第二届理财博览会.在此次展会上,<大众理财顾问>杂志社进行了投资者理财问卷调查,总计回收了279张有效问卷.本刊研究部对问卷进行了详尽的分析,由于篇幅有限,现摘取部分内容.
本文分为两部分,第一部分是对上海理财人群的特征分析,第二个部分是上海理财人群对消费领域和投资工具的偏好分析. 相似文献
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尚德荣 《金融经济(湖南)》2002,(9):40
中国加入WTO之后,个人理财有了更多的选择,理财观念也有了新的变化-- 借助专家理财.近年来一些银行纷纷推出"理财工作室",为客户提供专业化的个人理财服务.这与普通投资者相比,专家理财的优势主要表现为大品种选择范围上大大高于个人投资者.在专业投资机构内有专人从事信息收集,对国内外金融形势进行全面深入分析,能合理利用各种金融手段进行组织投资,有利于资产的较大增值.个人借助专家理财是一种理想和明智的选择. 相似文献
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<正>ESG理财市场发展空间巨大,应从完善监管政策、提升机构能力、强化产品创新、加强投资者教育、完善市场基础设施等方面入手,进一步构建ESG理财生态体系,推动ESG理财发展。中央金融工作会议强调,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。在绿色金融方面,环境、社会和治理(Environmental,Socialand Governance,ESG)理财近年来发展较快,日益成为银行理财公司差异化发展的重要突破口。未来,银行理财公司需要深入贯彻落实中央金融工作会议精神,提升专业能力,创新ESG主题理财产品和服务,满足客户多元化的投资需求。 相似文献
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近年来,银行金融理财产品业务作为国内金融创新的主力军,其在我国经济迅速增长和居民收入水平不断提高等有利条件的推动下发展较快,理财产品种类日益丰富,较好地满足了投资者不断增长的投资理财需求。然而,作为一种新兴的投资理财渠道,2008年相当部分银行理财产品出现了投资管理不善、收益欠佳等方面问题, 相似文献
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尽管银行代客境外理财已经松绑,但我国大多数投资者对境外金融市场和产品还比较陌生。本文将以美国金融市场为背景,就代客境外理财主要涉及的境外固定收益金融产品,为投资者作一简要介绍。 相似文献
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一年一度的3.15消费者权益日将至,个人金融消费权益或许又将成为媒体关注、争议较多的话题。从跨行收费到银行理财零收益门,从保险欺诈到基金老鼠仓,无不与百姓个人金融消费权益密切相关,这里虽然有产品信息尤其是风险信息的不完全披露、客户重要资料的泄漏问题, 相似文献
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2008年的第一个季度,人们在高物价水平下的投资理财收益遭遇了接连不断的挑战,许多投资者的资产不仅没有得到保值增值,而且还在不断缩水,百姓投资理财正经受诸多困惑。 相似文献
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近年来,随着金融理财观念日趋深入人心,越来越多的人开始将自己的闲置资金投资于股票市场。出于对机构投资者的信任,很多投资者选择了基金作为自己的投资工具。相较于普通的公募基金,“私募证券投资基金”这一证券市场的重要参与者也为越来越多的人所熟悉。 相似文献
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为了让普通百姓更多地了解金融产品,体验金融服务,享受投资理财的快乐,进一步树立工行在百姓中的品牌形象,工行河北省保定分行去年底开展了金融产品体验活动。他们结合本行实际,以潜在服务对象为重点,组织工行员工近百人次深入河北大学、天威社区等数十家校园、社区、企业,宣传介绍金融产品,发放产品宣传资料,举办数十场投资理财知识讲解会,组织普通群众体验工行推出的19种金融产品和服务,受到广大群众的欢迎和赞扬。 相似文献
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我国个人理财业务存在的问题及发展对策 总被引:1,自引:0,他引:1
一.存在的问题
1.分业经营导致理财服务范围狭窄,理财服务仅停留在表面层次。各商业银行推出的理财产品大多只是将原有的银行存、贷款产品和中间业务产品重新组合,在观念上和内容上有实质性突破的很少。金融产品具有明显的同质性,即使某家商业银行率先采用了产品创新和差别化的服务手段,也很快会被同行模仿。目前商业银行能够亲自代客操作的,只有人民币和外汇的委托理财。理财机构不能代客直接投资,个人理财业务最核心的部分无法实现,也就很难体现出个人理财的价值和吸引力。理财服务需要金融领域产品的全面、丰富和最优化组合,但分业经营的现状使得理财业务在政策的面前暂时显得无能为力。 相似文献