反洗钱知识专题讲座(三)

第七节大额人民币支付交易报告的内容及程序 根据<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>的规定,下列三类支付交易应作为大额人民币支付交易运行报告,即:单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款,现金汇票、现金本票解付;个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.按照银行业务种类,又可细分为如下几类:     

简讯

2013首届中国电子支付发展研讨会在京举行 1月23日，由新华网、参考消息、中国金融认证中心主办的首届电子支付发展研讨会在京举行。本次研讨会基于“合作与共融”为目标，以“3A服务与支付安全”为主题，齐聚行业各方以及监管机构，共同探讨“中国电子支付市场的现状与未来”。     

《电子支付指引(第一号)》解读

人民银行2005年10月26日正式公布了《电子支付指引(第一号)》(以下简称《指引》),对银行从事电子支付活动提出了指导性要求。该《指引》的正式实施有助于清除我国电子支付发展的法律障碍,改善国内电子支付行业的发展环境。《指引》对我国电子支付行业发展的积极意义主要体现在以下几点:     

支付系统中的智能卡(四)

四、Eurocheque系统在德国 德国在关于以卡为基础的支付系统方面与其它国家不同之处在于,传统的借记卡(Eurocheque卡)比信用卡用得较普遍。这种卡可以在很多地方用于支付,只要用户输出一4位的PIN,所付金额立即从与此卡相关联的帐户中扣除。商户必须为每项支付交易付出固定的费用,但并不总是那么高。在德国,信用卡并不那么普及,因为费用是支付金额的一个百分数。这里也有一种变异,顾客同意经一     

上海金融动态(2011.06)

6.8银联在线支付和银联互联网手机支付两项业务推出,标志着中国银联在依托现有银行卡交易清算系统基础上,建成了具有银联特色、行业领先、高效安全、开放式的无卡支付交易处理平台。其中,银联在线支付是中国银联为满足各方对网上支付服务的需求而打造的银行卡网上交易转接清算平台,为用户网上缴费、慈     

小额支付系统推广上线对浙江省经济金融的影响——访中国人民银行杭州中心支行副行长李虹

记者：今年5月29日，小额支付系统在浙江省成功上线运行，这是继去年大额支付系统在我省推广上线后的又一个跨行支付清算系统。您认为，为何要建设这个小额支付系统？     

新会计准则下企业税务会计研究(六):个人所得税会计核算案例分析——以职工薪酬和股份支付为例

2006年,我国实行年所得12万以上自行申报纳税,这是向混合税制过渡迈出了坚实的一步。本文探讨了在新会计准则下,企业进行税务会计核算中涉及到个人所得税的两种业务:支付职工薪酬和股份支付,并运用案例进行了新旧会计准则的时比分析。     

2006-2010中国电子支付市场预测报告(摘要)

1、互联网支付市场关键预测假设 研究目的:通过分析影响中国互联网支付规模的主要因素,对2007-2009年该市场规模做出预测.     

Unisys e—@ction支付系统处理技术

Unisys对支付处理的承诺Unisys作为支付系统领域的领导者已有近40年的历史。同时，Unisys支付系统领域的业务在公司全年的营业额中占据着一个重要比例，并且一直保持着持续的增长。Unisys对支付处理的承诺已被大量事实所证明：Unisys不断在业界推出先进的、可靠的支付处理技术。我们在该领域投入了大量的人力和物力以研发并不断地推出新的技术；提供全面的、先进的解决方案；提供各种咨询服务、实施服务、外包服务和其他多种相关的服务。所有的一切都是为了满足您的业务需求，并帮助您以经济的方式实现盈利的目的。Unisys提供全系列的产…     

金融机构追债应巧用＂支付令＂

在金融机构清收债务案件中,并非诉讼一条路,支付令可以帮您掌握主动,抢占先机。同提起诉讼相比,支付令有其自身的优势,本文将分析适用申请支付令的条件、申请的程序以及金融机构在运用支付令清收债务时要注意的一些特殊规定,为金融机构运用支付令清收提供一些指导。     

转移支付收入对县(市)经济增长的实证研究——基于吉林省2005年50个县(市)数据的分析

以吉林省2005年50个县(市)为样本,选用转移支付收入与经济增长(GDP)为变量,运用线性回归方法可得出如下结论:转移支付收入增加会促进地区的经济增长;对中心城市的促进作用比非中心城市的促进作用显著。应加大省级政府对县(市)政府的财政转移支付力度,促进中心城市加强对所属县(市)的横向财政转移支付水平。     

中国现代化支付系统及其最新发展动态(上)

建设安全、高效的支付体系对于畅通货币政策传导、密切各金融市场的有机联系、加速社会资金周转、提高资源配置效率、防范金融风险以及方便人们生产生活具有重要意义,也有利于推动金融工具创新、培育社会信用、改善金融服务。中国人民银行作为我国支付体系的组织者、管理者和监督者,一直致力于推进我国支付体系的建设。特别是近几年来,中国人民银行切实履行中央银行支付结算职责,以构建安全、高效的支付体系为目标,加快中央银行支付系统建设,鼓励非现金支付工具的推广和创新,促进支付服务市场化,不断完善支付规章制度,努力防范支付体系风险,…     

对财政转移支付均等化效应的分析与思考——以焦作辖区六县(市)为例

转移支付又称无偿支出,它主要是指各级政府之间为解决财政失衡而通过一定的形式和途径转移财政资金的活动。以焦作市辖区六县(市)财政转移支付为例,分析了对包括一般性转移支付、专项转移支付和税收返还在内的各项转移支付实施情况以及对财力均等化和地方公共服务均等化造成的影响,并从优化转移支付结构、修改转移支付测算方法、加快转移支付制度建设、强化转移支付立法等方面提出了建议。     

第二代支付系统与城市处理中心(CCPC)的变革与发展问题研究

第二代支付系统建设是人民银行"十二五"期间进一步完善支付清算基础设施方面的一项重要任务,关系着城市处理中心(CCPC)的未来发展。本文从一、二代支付系统的结构性差异出发,探讨CCPC未来的职能转变和重新定位,针对CCPC未来发展过程存在的问题提出建设性建议。     

第三方支付借创新迅速崛起 锐气直逼银行

谁能想到,短短一年半的时光,本由银行垄断的支付市场骤然增添近200家第三方支付企业。这不仅是数字的改变。这一年来,各种新奇古怪的支付体验层出不穷:如果您在咖啡馆用餐后,发现忘带现金,这时候只要摇一摇手机,就能够付款;如果您在电梯里的平面广告上发现心仪的商品,只要用手机扫描一下商品条形码,就能完成购买,等待送货上门。业内人士戏称,2012年是第三方支付的"创新年"--而创新的源动力,正是蜂拥而至的第三方支付企业生存的本能需求。随着第三方支付企业的迅速发展,商业银行感受到了这个支付领域"小兄弟"的逼人锐气。     

移动支付新纪元(上)

2012年被很多业内人士视为移动支付的"发展元年"。这不仅是因为根据第三方机构统计数据显示, 2012年中国移动支付市场交易规模达1511.4亿元,同比增长89.2%;还因为央行于2012年12月正式发布了《中国金融移动支付系列技术标准》(以下简称"标准"),困扰行业多年的标准不统一难题得以破解。可以预见,我国移动支付产业必将迎来集约化、规模化发展的新阶段。未来几年将是中国移动支付产业发展的重要时期,     

钱斌:移动支付将支付业务带入崭新时代

中国工商银行信息科技部副总经理钱斌:移动支付主要在三个领域大有作为:一是移动电子商务结算。二是远程自助支付。三是小额快速支付。人民银行《中国金融移动支付系列技术标准》的颁布,满足了当前和今后一段时期内我国移动支付发展的技术需求,促进了我国移动支付安全管理水平和技术风险防范能力的提升,必将推动我国移动支付集约化、规模化发展进程。可以预见,我国金融支付发展将以此为契机,进入全新发展阶段。     

大额支付系统(CCPC)数据备份方法

中国现代化大额支付系统的正式上线运行，为各商业银行提供了高效、安全、功能齐全、能支撑各种支付工具应用的现代化支付系统服务。由于应用软件的原因，大额支付系统均没有提供数据备份窗口以及数据恢复窗口功能。如果出现操作系统崩溃或发生无法恢复的数据丢失，将带来灾难性的后果。如果能够定期进行操作系统、应用数据的备份，就可以在最短的时间内将系统和应用数据恢复，把损失降到最低，而且能够在最短的时间内恢复生产机的运行。目前，我们在实际工作中采取磁带、光盘等介质进行操作系统、应用系统数据备份，保证了大额支付系统(CCPC)的正常运行，使CCPC在发生故障后，能在最短时间内得到恢复。数据备份包括rootvg系统备份、应用卷组备份、文件系统备份、数据库备份等几部分。     

电子支付改变全球产业格局(下)

容易被忽略的真正风险 所有一切,并不意味着电子支付在安全性方面无懈可击.支付安全性最大的问题不是技术,而是各参与方法律责任不清.但在谈论电子支付的安全性时,这一点往往被忽视.     

网络支付风险及其防范

网络支付是指单位或个人通过互联网操作终端发出支付指令,实现货币支付与资金转移的行为。网上银行是实现网络支付的主要形式之一。网络支付既是电子支付的重要组成部分,