浅谈洗钱对我国的危害及反洗钱的措施

随着经济社会的发展和市场经济的开放,洗钱犯罪也逐渐渗透进我国,对我国的经济发展造成了极大的危害.因此,打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事.本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上,探讨了反洗钱的措施,以抛砖引玉.     

对反洗钱实践中洗钱行为对象外延的思考

以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布为标志,我国的反洗钱法律法规体系逐步建立健全,反洗钱工作的广度、深度以及社会影响力日益增强。对“洗钱行为”含义的理解,直接影响着反洗钱实践的力度和效果。本文通过对相关法律条文的对比和解读,对洗钱行为对象的外延进行了深入分析,对理解反洗钱立法宗旨、界定反洗钱职责范围、拓展反洗钱工作思路等方面具有的借鉴意义。     

洗钱行为与商业银行反洗钱体系的构建

针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。     

利用银联卡跨境洗钱研究——浅谈我国银行卡洗钱风险现状

随着经济全球化和信息经济的不断发展,洗钱犯罪已成为国际社会关注的一个焦点。近年来,银行卡日益成为我国最普及的金融工具,由此产生的洗钱风险实在难免。文章将概述我国银行卡洗钱的风险防范现状,归纳银行卡洗钱模式,并针对相关问题提出建议。     

浅析洗钱犯罪对我国国家金融安全的危害

"洗钱"一词最早源自美国,由英文"money laundering"直译而来,法律意义上的"洗钱"则来自上世纪20年代,美国芝加哥黑帮为发展自己的犯罪企业,谋取巨额经济利益,将非法所得的钱转为合法收入,简而言之"洗钱"就是把"黑钱"合法化.洗钱的本质在于掩饰、隐瞒其犯罪所得及其产生收益的性质和来源,使非法收益变为合法所得.如今,全世界每年"洗钱"量大概在1.5万亿至2.8万亿美元之间.追根溯源,洗钱罪应该是伴随着现代社会有组织犯罪日趋严重而出现的.随着我国科技的不断进步和社会经济的迅速发展,毒品犯罪、走私发展,特别是金融犯罪等有组织犯罪日趋严重.由于受各国和地区金融管理制度的限制,许多犯罪所产生的巨大非法收益无法随意转为合法收益,而洗钱作为某些犯罪的下游犯罪,在掩饰、隐瞒犯罪所得方面的作用十分明显.因此洗钱的犯罪集团孕育而生,而且热衷于把犯罪的目标投向处于社会转型时期的发展中国家,利用其金融监管制度不完善、经济社会体制不健全等漏洞进行洗钱犯罪,这对发展中国家的金融安全甚至经济社会的稳定发展构成巨大的危害.我国正处于社会转型的重要阶段,金融安全成为国家经济安全和国家安全的重要组成部分,开始受到广泛的关注.而洗钱罪侵害的正是国家金融管理秩序,进而危害国家金融市场的稳定和发展.在经济全球化、金融电子化的背景下,本文从洗钱犯罪对我国国家金融安全的危害出发,以洗钱犯罪和金融安全问题的一些理论研究为基础,探讨反洗钱金融监管所涉及到的法律问题和如何健全完善我国反洗钱金融监管制度,以期望为建立一个稳定的、不断发展的金融市场而作出一定贡献.     

"洗钱"与"反洗钱"博弈

2002年9月11日召开的全国反洗钱工作会议,标志着我国银行业反洗钱及反恐怖融资行动正式启动.会议印发了<金融机构反洗钱规定>,并将在央行成立反洗钱工作领导小组,人行省级分行、四大国有商业银行的总行和省级分行、以及政策性银行和股份制商业银行的总行设立专门的反洗钱部门.     

你了解洗钱吗？

洗钱活动最早出现在20世纪20年代,当时美国芝加哥一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。     

构建中国反洗钱法律体系

近日,中国人民银行连续公布了<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>,连同前两天连续发布的<金融机构反洗钱规定>和<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>,已经构成中国"反洗钱"的三大坚强防线.     

警惕洗钱侵蚀房地产业

提到"洗钱",人们往往把它与银行等金融机构联系起来,传统上的国家反洗钱监测也主要集中在金融领域.然而,近年来,房地产业的洗钱问题变得突出起来.用"触目惊心"来形容当前的房地产洗钱现象,一点都不为过.     

房地产业开展反洗钱工作必要性研究及相关政策建议

房地产日益成为不法分子洗钱的渠道。本文从房地产交易的特点、房地产业洗钱风险点入手,分析我国房地产业存在的洗钱风险,指出房地产业开展反洗钱工作的必要性,并就如何建立房地产反洗钱机制提出相关政策建议。     

跨境腐败洗钱风险点及对策建议

腐败犯罪的滋生和蔓延引起了全社会的广泛关注,随着国家反腐力度的加强,跨境洗钱已成为腐败分子转移犯罪所得的重要途径,所以打击腐败的同时必须加强反跨境洗钱工作,堵住赃款外流的通道,防止裸官们掏空国家财富。针对存在的跨境洗钱风险,提出几点建议。     

银行反洗钱工作的难点及对策

洗钱犯罪的危害20世纪80年代以来,洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延。据估计,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿至3万亿美元,相当于全世界国内生产总值的2％至5％,我国每年也有2000亿元人民币左右。主要危害如下：     

我国当前金融反洗钱的难点及建议

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，一些县支行根据上级行文件精神要求，也相继建立了反洗钱组织机构，但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因，给反洗钱工作带来一定的困难，主要是：     

电子货币给反洗钱带来新挑战

电子货币具有与传统货币相同的功能，又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便，能大大降低成本，因而很受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利，使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂，同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍，     

洗钱VS反洗钱:道高一尺魔高一丈

洗钱并不是一件新生事物,只是近几十年来,随着经济全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现,洗钱犯罪活动已经搭上了经济高速发展和高科技的快车,日益严重化、有组织化和国际化。目前,洗钱犯罪已经成为一大国际公害,威胁世界政治经济秩序,腐蚀健康的国民经济体系,而且在发展趋势上带有明显的政治目的,国家和地区犯罪组织洗钱的首要目的,已转变成为掌控政治和开展恐怖活动提供财政支持。因此,打击洗钱犯罪的上游犯罪的关键环节,切断和限制犯罪资金的来源,就成为削弱和控制犯罪的重要手段。为此,9·11事件之后,国际社会纷纷成立反洗钱体系,希冀     

信托业洗钱风险现状分析及反洗钱措施

信托作为一种财富管理行为,逐渐成为当今社会高净值客户投资理财的有效方式。在信托业服务客户数量不断增加、资产管理规模不断扩大过程中所隐藏的洗钱风险不容忽视。鉴于此,本文通过客观分类分析当前我国信托业洗钱风险现状,并提出相应措施。     

美国家反洗钱监管机制对我国的启示

本文立足于当前我国反洗钱工作实际和洗钱犯罪在中国的特点,介绍、归纳了三类欧美国家反洗钱监管模式的典型,深入分析了其各自的形成条件和建构基础,从五个方面比较了欧美国家与我国在反洗钱监管方面存在的差异性及先进性。由此得出对我国反洗钱监管机制的启示,并对提高我国反洗钱监管有效性提出相应的对策和建议。     

我国保险业反洗钱对策浅探

在保险领域中尤其是在寿险行业中,存在着许多洗钱的行为.随着保险产品功能的不断深化演变,保险行业日益成为犯罪分子洗钱的重要渠道,针对保险业面临的洗钱风险,保险管理者及保险从业者如何认识风险、防范风险,提高保险业反洗钱监管有效性,成为亟需应对的问题.     

基于洗钱视角的我国对外直接投资研究

近年来关于对外直接投资的讨论是学界关注的热点,但鲜有文献研究洗钱在我国对外直接投资中所扮演的角色。本文以2007-2012年我国对外直接投资存量前50个国家（地区）为研究样本,运用知识资本模型和知识资本-洗钱模型,分析洗钱行为对我国对外直接投资的影响。结果发现：知识资本模型解释了我国投资于低风险洗钱国家（地区）的原因;而知识资本-洗钱模型解释了我国投资于高风险洗钱国家（地区）的原因,KK1-MON和KK2-MON模型表明,洗钱因素对我国直接投资驱动的规模分别为590.66亿美元和849.18亿美元,占投资总量25.01%和29.64%;并验证了模型的稳健性进。本文的结论即延伸和拓展了我国对外直接投资的研究又为我国反洗钱对策提供依据。