银行骗贷手段透视

最近，中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案：北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款，累计近6．5亿元人民币。而在今年初，一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处，案犯前后共骗贷高达105亿元人民币，涉案受处人员230多人，这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究，归纳出骗贷者实施骗货的常用手段，主要包括：     

银行骗货手段透视

最近,中国银行爆出北京分行的巨额骗贷案:北京华运达房地产公司以假按揭等手段多次从中行北京分行骗取贷款,累计近6.5亿元人民币。而在今年初,一场惊动中纪委、监察部的更大的骗贷案在广东佛山市被查处,案犯前后共骗贷高达105亿元人民币,涉案受处人员230多人,这在世界上也是少见的。我们对近几年的骗贷案件进行分析研究,归纳出骗贷者实施骗贷的常用手段,主要包括: 1、以假按揭购房骗贷。实施假按揭骗取贷款的有一般消费者,但更严重的,并且隐蔽性更强的则是房地产商,中行北京分行被骗案就     

当前我国银行卡诈骗的手段及防范措施

银行卡是当今世界广泛流行的一种先进的新型支付手段和消费信贷结算的重要工具。自从1986年我国发行第一张银行卡以来,随着经济的不断发展,银行卡以其方便快捷的优点日益受到消费者的青睐,成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具。截至     

北京某商业银行骗贷案例分析及启示

本文从北京XX商业银行骗贷案例出发,分析了商业银行信贷业务面临的操作风险的现状和存在的问题,并进一步探讨商业银行信贷操作风险管理措施的完善。本文认为国内商业银行应进一步完善公司治理结构,强化监督机制,加强内控制度的执行力,构建良好的信贷风险管理环境,加强信息披露。     

浅析当前企业逃避税收的新方式及税收征管对策

我国建立和发展社会主义市场经济体制，一个是显著的改革目标，就是从过去国家习惯于用行政手段直接管理经济，向主要运用法律、经济的手段宏观调控经济转变，税收作为国家财政收入的主要来源，作为国家宏观调控的重要手段，对国民经济的发展起着极其重要的作用。     

新型银行卡犯罪手段及防范措施

银行卡作为安全可靠的电子支付工具,一直得到广大群众的信任。随着持卡人群体的迅速扩大,银行卡诈骗手段不断翻新,案件纠纷急剧增加。     

青岛港融资骗贷事件的曝光及市场反应

2014年6月,青岛港融资骗贷事件曝光,涉案公司利用同一批氧化铝和电解铜,与仓储公司分别开具仓单,利用银行间信息不对称,质押给不同银行重复贷款。事件曝光后,南非标准银行、渣打银行等外资银行纷纷着手调查,并且将涉案企业告上法庭,要求保全资产。青岛当地也至少有17家银行被卷入,涉及资金至少148亿元。此外,融资骗贷案曝光之后,青岛港股价下跌、金属铜价格下跌、铜库存减少等都是应该引起注意的。此次事件之后,银行方面更要加强对企业的信用调查,深入研究质押贷款的违约率和违约损失率,做好风险调查阶段到发放贷款阶段的每个步骤。仓储公司也要加强管理,完善质押物登记制度,加强第三方认证和担保,对货物真实性负责。     

关于盈余管理的动机、手段及防范措施分析

会计信息质量对现代市场经济意义重大。而在中外公司中普遍存在的盈余管理行为,严重影响会计信息质量,引起了社会各界的广泛关注。本文对盈余管理的动机与操作手段展开剖析,并提出了应对过度盈余管理的解决措施。     

浅谈上市公司财务造假手段及防范措施

财务造假会导致企业会计信息严重失真,出现会计诚信危机,给国家和广大投资者带来不可估量的危害和损失。为了治理财务造假,就得探明其原因,看清其手段,本文在分析财务造假的概念和特征的基础上,就财务造假的手段进行了简单的剖析,并提出防范财务造假的建议和方法。     

浅谈网络攻击的常用手段及防范措施

在当今网络中，TCP／IP协议已成为事实上的国际标准。TCP／IP在设计时考虑到要与具体的物理传输媒体无关，因而对最低的两层并未做出规定。这样，TCP／IP体系就只有三个层次，即网络层、传输层和应用层。网络层协议包括IP、ICMP、ARP和RARP。传输层协议包括TCP和UDP，应用层协议较多，有HTTP、FTP、SMTP、DNS等。一方面，TCP／IP允许越层使用更低层次所提供的服务，这种做法提     

当前金融犯罪案件的特点及防范措施

一当前金融犯罪案件的显著特点 （一）涉案金额巨额化。剖析近年来发生的金融犯罪案件，可以明显地看出一个发展轨迹．就是涉案金额呈现越来越大的趋势。过去几万、十几万足已骇人听闻。现在几十万、上百万已是屡见不鲜。这说明．犯罪分子“胃口”越来越大。赌博心理更趋扭曲变形，不劳而获、一夜巨富的畸形心理更加恶性膨胀。     

浅谈当前银行电子计算机犯罪及防范措施

一、电子计算机犯罪的主要手法和特征 所谓电子计算机犯罪，大多数学者专家认为系指行为人滥用电子计算机，或使用足以破坏电子计算机系统正常运作的行为，而形成与电子计算机特质有关的犯罪。凡以电子计算机作为犯罪对象或犯罪工具者，均属电子计算机犯罪。近几年来，电子计算机已在我国金融系统陆续投入使用，正在发挥其特有的功能，这是银行走向现代化的一个重要标志。但是，随着金融系统电子计算机运用的不断推广和发展，利用电子计算机作案的智能型犯罪也越来越多，亟需引起关注。     

浅析当前机动车辆保险中的骗赔行为及对策

国内保险业务恢复以来,经济的快速增长,拉动了保险业的高速发展,同时保险骗赔现象也相伴而生且呈逐年上升趋势,特别在机动车辆保险中尤为突出。仅四川人保财险广元市分公司去年就自查与公安部门协查机动车辆保险骗赔案71件,涉骗金额高达68.1万元。深入分析种种骗赔行为,制定出防范机动车辆保险骗赔措施对保险人来说已迫在眉睫。 一、主要骗赔行为及方式 1.故意超标的实际价值投保。有的客户明知自己的车辆已接近报废期限或陈旧、破烂不堪,     

当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施

当前，信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续，有效地刺激了社会消费。但是，在信用卡为社会生活带来极大便利的同时，不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算，目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且，伴随着信用卡业务的发展，信用卡犯罪活动的手段及其产生的后果都呈加剧之势，这对金融业和整个经济的发展造成了较大的负面影响。认真研究信用卡犯罪的特点，并提出相应的对策，这是金融界和司法部门的共同课题。     

当前信用卡犯罪的主要形式及防范措施

当前,信用卡正逐渐走进人们的日常生活。信用卡的使用大大地简化了支付手续,有效地刺激了社会消费。但是,在信用卡为社会生活带来极大便利的同时,不法分子的犯罪活动也越来越频繁。据专家估算,目前我国每年信用卡犯罪金额约为1亿元。而且,伴随着信用卡业务的发     

当前出口企业面临的风险及防范措施

贸易出口企业在世界经济动荡的情况下面临着挑战,增加了跨国经营中的风险。本文主要从当前贸易出口企业面临的风险出发,探讨进行风险防范的策略、寻求进行风险防范的具体途径。