信用衍生品与商业银行信用风险管理

商业银行信用集中化程度较高是我国金融体制改革过程中亟待解决的问题。基于信用衍生工具管理信贷资产的技术已经进入相对成熟的阶段,以银行业为主体的中国金融体系也具备了构建创新性金融结构的基础条件。借鉴国外银行开展信用衍生工具的成功经验,在我国开展信用衍生产品交易,可为我国商业银行的信用风险管理提供一条有效的途径。     

商业银行金融衍生品信用风险管理分析

技术创新让融资方式出现诸多变化,使得商业银行在发展过程实现结构转化,出现众多的衍生品。当前,金融行业呈现的衍生品的等级较低,随着金融发展形势出现一定的转化。虽然衍生品的发展种类较多,但是因为其发展等价较低,就导致在发展过程中出现诸多的信用风险。这些风险的出现,让整体金融发展呈现很多的发展不稳定性,为此要实现有效的解决,提升金融行业发展的质量。本文在此基础上对该项内容进行一定的研究,并提出一些解决的意见。     

财富管理与我国商业银行业务转型

近几年来,从宏观调控到利率市场化与汇率改革,从直接融资迅速扩容到资本约束不断加强,从主动负债渠道的开辟到综合化经营的试点,国内商业银行经历了前所未有的金融政策与市场规则的剧变.一是经营环境的巨变决定国内商业银行必须进行业务转型;二是社会需求的变化为中国商业银行转型带来了机遇;三是财富管理是国内商业银行未来发展的战略选择.     

论财富管理业务变化与商业银行转型

近年来,国内商业银行加快改革步伐,致力经营战略转型,大力发展零售业务、中间业务,特别是针对个人高端客户推出了一系列产品和服务,称之为财富管理业务,已成为各家银行战略转型的重点,也是未来竞争的焦点.可以说,财富管理业务的发展对商业银行的未米起着至关重要的作用.……     

商业银行财富管理的战略模式

未来20年内,中国将成长为世界第二大经济实体。经济的繁荣将大大提高中国人的实际购买力,中国的个人银行业务迎来新一轮高速增长的商机。IBM商业价值研究院采用由上至下的模式,通过专家访谈和广泛的市场调研甄别出个人银行业务的4个高速增长点,它们分别是:个人住房贷款、汽车贷     

商业银行财富管理业务提升策略

当前,我国财富管理行业正处于战略机遇期。从国内居民家庭资产配置结构来看,房地产等实物资产占比较高,金融资产占比较低。在“房住不炒”的政策背景下,居民财富必将从房地产市场溢出或转移,给金融机构的财富管理业务带来新机遇。     

商业银行外汇衍生品风险管理与实务分析

随着汇率双向波动被市场广泛认同,越来越多的外向型企业运用外汇衍生工具进行汇率避险、套期保值。在发展外汇衍生品业务的同时,做好风险防控,对于商业银行经营转型与实体经济稳定皆具有重要意义,文章结合商业银行实务,     

我国商业银行财富管理业务发展回顾与前瞻

文章总结了我国商业银行财富管理业务发展呈现财富管理产品种类多样化、财富管理产品品牌效应得到重视、中产阶层客户得到重视、理财专业人才培养工作起步晚等特点,指出当前存在理财产品同质化、客户细分不明确、理财专业人才短缺等问题,提出创新财富管理产品、加强财富管理品牌管理、培养财富管理人才、搭建完善的客户信息系统、完善客户细分等相关对策建议。     

信用衍生品在我国商业银行信用风险管理中的应用

我国商业银行针对其面临最重要的风险之一的信用风险采取的信用风险管理方式长期以传统模式为主,这种方式较为被动,缺少积极性及动态有效性。该种方式的缺陷在经济全球化的形势下显得更为严峻,而信用衍生品作为能够有效转移信用风险的创新产品,很有须要将其引进到信用风险管理中。在学习与借鉴前人关于信用衍生品在银行信用风险管理应用的经验上,运用了实证分析方法,对银行信用资产质量与信用衍生品交易量的关系作出了研究,得出了信用衍生品在一定程度上对于降低或转移商业银行信用风险产生了作用,进而保证了信用资产质量的结论,结合了信用衍生品在我国实际的发展现状与条件,提出了该产品在我国商业银行信用风险管理中运用的建议。     

中美商业银行衍生品业务比较

商业银行衍生品业务,是指商业银行利用期货、期权、掉期等衍生品工具,进行资产交易、风险交易和风险管理。随着人民币汇率形成机制和利率市场化改革的不断深化,对于商业银行来说,如何利用衍生产品流动性强、交易成本低、杠杆性等优势,有效地开展交易类中间业务和资产管理业务十分重要。美国商业银行参与衍生品交易较早,已经发展得较为成熟,但却在本次金融危机中导致银行系统受到重创。对于我国银行业来说,商业银行衍生品业务起步晚,与发达国家相比发展较慢,在衍生品业务结构、     

商业银行私人财富管理业务发展模式

我国商业银行财富管理业务在20年前就逐渐扩大了发展规模,由于理财业务的需求有所增加,社会民众对于商业银行财富管理业务提出了更高的要求,面临着激烈的市场竞争,各大商业银行需要从私人财富管理工作方面入手,开发新的模式,推进财富管理业务的发展,促进商业银行综合效益的持续提高,使商业银行能够拓展更广阔的空间,实现稳步创新与发展...     

老龄化下商业银行的养老财富管理

养老财富储备是居民实现美好养老生活的基础保障.当前,我国已经进入长寿时代下的老龄化社会,面临着"未备先老"的严峻挑战,人民日益增长的美好养老生活需要和现有养老储备不平衡、不充分问题之间的矛盾日益凸显.商业银行作为与人民生产生活存在天然紧密联系的金融服务机构,在为居民增加养老财富储备、提供便捷优质服务方面发挥着重要的作用...     

发展我国商业银行的财富管理业务

国内银行个人金融业务竞争不断升级,未来以个人高端客户为对象的财富管理将是银行竞争的焦点,这需要各家银行未雨绸缪,在业务发展战略、基础的组织和支持体系,以及合适的产品和服务开发上做好准备。     

三维解析商业银行财富管理经营路径

<正>党的二十大报告指出,“中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。”伴随共同富裕、数字中国相关工作的深入推进,再结合中央金融工作会议做好五篇大文章的相关要求,商业银行应积极践行金融工作的政治性、人民性,布局财富领域、创新服务模式,通过专业服务助力百姓资产保值增值,提升百姓获得感和幸福感。本文尝试从财富管理服务演进、财富管理数字化路径、财富管理经营探索三个维度来分析商业银行财富管理的经营路径。     

商业银行财富中心高端客户财富管理业务服务模式调查

高端客户是银行发展的动力与源泉,国外的先进经验表明,发展、维系高端客户是一家银行能否取得成功的关键。中国工商银行北京市海淀西区支行8n财富中心(北部)作为亚洲最大的理财中心之一,有着丰富的高端客户服务经验。其借助     

我国商业银行财富管理业务竞争力因素分析

财富管理是指以客户为中心,通过分析客户财务状况发掘其财富管理需求,为其定制财富管理目标和计划、平衡资产和负债,具体包括消费、收入与财产分析、保险、投资、退休计划、子女教育、税务策划及遗产管理等,以实现财富的积累、保     

我国商业银行财富管理业务发展策略研究

财富管理整合了私人银行、资产管理与证券经纪等业务，对商业银行来说是一项具有赢利潜力的业务。笔者从财富管理的基本概念和特征入手，分析了我国商业银行财富管理业务的现状、存在的问题以及发展财富管理业务的潜力和优势所在，并提出了相应的对策。     

互联网金融挑战商业银行传统财富管理业务

正近年来,伴随着互联网技术的完善、上网设备的普及和电子商务的高速发展,互联网金融迅速崛起。2013年被称为是"互联网金融元年",余额宝、P2P网络贷款、大数据金融、众筹融资等新的字眼开始进入大众的视野。201 4年年初,11家上市银行的年报均有重要篇幅谈及互联网金融战略,不约而同地提出要高度重视互联网金融带来的机遇和挑战。如何在产品和服务创新、渠道整合、队伍建设和流程再造等方面加快转型,深入挖掘和培育自身的客户资源,已成为互联网金融时代商业银行必须研究的战     

商业银行财富管理发展战略的SWOT分析

随着我国经济的发展,财富效应的扩散,财富管理多样化的金融服务需求越来越旺盛。财富管理作为一种新的银行经营管理模式逐渐在我国银行业出现。而财富管理的发展到底有什么样的外部环境,其自身的优势与不足如何,是关系到财富管理发展战略未来前途的关键。通过SWOT分析,可以比较简洁地了解财富管理发展的可行性。     

放行衍生品：商业银行驶入快车道

2004年颁布的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》近期有了新的替代制度。据了解,银监会已在原有管理办法的基础上修订完成了《银行业金融机构衙生产品业务管理办法》（以下简称《管理办法》）。新《管理办法》的指导思想是按照衍生产品的复杂程度采取分类、