在工作中体味快乐生活——中国工商银行外汇资金部的年轻群体

中国工商银行总行外汇资金部负责全行外汇资金业务的管理及风险监控；全行自营和代客外汇买卖、结售汇、金融衍生产品交易的报价及对外平盘；全行外汇交钱头寸调拨及债券交易和投资业务。外汇资金部下设外汇资金管理处，外汇资金交易处，金融衍生产品交易处及香港外汇资金交易中心。     

我国商业银行外汇资金业务的风险识别及其监控

我国商业银行外汇资金业务的风险识别及其监控汪继先外汇资金业务的风险识别（一）外汇资金拆放业务按目前格局来讲，我国商业银行的外汇资金拆放包括两大组成部分：外汇资金调拨和外汇拆放交易。目前我国商业银行已能在同业拆放市场上熟练地拆进拆出各种货币和各种期限的...     

以精确化提升反洗钱效率——解读《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》国家外汇管理局反洗钱工作管理处

自《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)实施以来，国家外汇管理局制定了一系列反洗钱工作措施，不断完善外汇领域反洗钱工作机制，外汇领域反洗钱工作取得了初步成效。但金融机构在履行职责过程中仍遇到一些问题，使反洗钱工作的开展受到一定影响：一方面《管理办法》中一些条款未作细化明确，执行有难度或随意性大；另一方面对大额和可疑外汇资金交易的报告标准和识别标准的理解，各银行把握不统一，造成数据采集及上报未能达到准确、真实、完整的要求。为了解     

外汇资金集中运营状况研究及思考——以河北省跨国公司企业集团为例

实施外汇资金集中运营管理是国家外汇管理体制改革的重要举措.本文从我国外汇资金集中运营模式、外汇管理政策的演变和河北省跨国公司、企业集团外汇资金集中运营管理状况三个方面,对外汇资金集中运营业务的政策、业务模式以及新政策下外汇资金集中运营的业务前景进行了探讨和分析,提出了现行政策下实行外汇资金集中运营存在的监管难点及具体建议.     

完善外汇领域反洗钱数据采集监测体系的思考

当前的反洗钱工作这中，外汇指定银行作为大额和可疑外汇资金交易数据报告的主体，报告的大额和可疑外汇资金交易数据也已成为外汇局监测非法外汇资金交易的重要信息来源。近年来，外汇领域反洗钱数据采集工作虽然取得一些成绩，积累了一些成功的经验，但由于数据采集范围和方式的局限性和采集工作被动性，使得这项工作成为外汇领域反洗钱监测系统体系的薄弱环节，应引起我们深思。     

将亚、欧、美三地交易业务联为一体：交通银行外汇资金业务实现全球24小时连续运作

交通银行充分利用其在纽约、法兰克福等国际金融中心的机构布局优势．实现了上海-法兰克福-纽约三地24小时外汇资金业务的连续运作和环球簿记．成功将亚洲、欧洲、美洲三地交易业务联为一体。此举标志着中资银行的外汇资金运营能力得到进一步提高。     

“美元资金池”蓄水 跨国企业受益

2005年7月国家外汇管理局批准渣打银行为TCL集团办理外汇资金集中业务。TCL外汇资金池试点的实践表明，实施境内外汇资金集中管理，能有效地帮助企业实现外汇资金的内部调剂．满足企业高效地在境内调配外汇资金的需求，减少此存彼贷的现象．降低财务费用及汇兑损失；有利于进行各种存款组合，增加利息收益；也有利于集团公司及时掌握各成员企业外汇资金状况，控制资金风险。[编者按]     

我国银行外汇资金来源与运用及其影响因素分析

近年来,我国银行外汇资金来源和运用的规模持续扩大,但外汇资金来源和运用之间存在的数量、结构上的诸多矛盾,使得银行在资金、业务、管理等方面存在潜在外汇风险。本文在对我国银行外汇资金来源与运用情况及特点分析的基础上,运用SPSS统计分析工具,建立多元线性回归模型来说明汇率、银行自身及代客结售汇业务等变量与银行外汇资金来源与运用之间的相关关系;并结合当前我国人民币汇率升值的国际国内金融形势,对如何加强监测分析、进一步完善对银行外汇资金来源运用管理提出了相关政策建议。     

天津市跨国公司外汇资金集中运营现状研究

天津市的跨国公司外汇资金集中运营业务尚处于起步阶段,经批准办理此业务的跨国公司仅有两家,随着滨海新区开发开放,跨国公司外汇资金集中运营业务将有较大的发展空间.本文在调查天津市跨国公司外汇资金集中运营现状基础上,侧重从外汇管理角度分析了面临的障碍,并对扶持措施做了初步的探讨.     

国内国际金融大事件

10月25日，国家外汇管理局发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》。《细则》规定金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易，将给予相应警告，并处5万元以上30万元以下罚款。