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文章梳理了互联网金融潜在洗钱行为模式有第三方支付平台洗钱、网络借贷平台洗钱、互联网金融产品洗钱、虚拟货币洗钱四种,分析了客户身份识别和交易信息监测方面存在的洗钱风险点,并结合发达国家互联网金融反洗钱监管的经验做法,提出了加快立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设等互联网金融反洗钱政策建议. 相似文献
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近年来,随着国际社会对金融领域洗钱犯罪行为的日益关注,以及世界各国对于金融业反洗钱监管措施的加强,洗钱犯罪行为越来越多地向反洗钱监管“空白地带”渗透,会计师事务所、律师事务所、拍卖行、珠宝行以及房地产交易机构等非金融特定行业,成为金融领域之外洗钱犯罪的高发领域.本文着重阐述了非金融特定行业的潜在洗钱风险点及具体控制,并... 相似文献
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构建与完善中国金融机构反洗钱的监管机制 总被引:4,自引:0,他引:4
潘金生 《中央财经大学学报》2005,(1):19-23
20世纪70年代以来,随着经济金融全球化的深入发展,洗钱犯罪日益猖獗,跨国洗钱活动愈演愈烈,并呈现出大宗化、智能化、国际化、专业化、政治化的趋势.特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害.因此,尽快完善中国的反洗钱金融监管机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫. 相似文献
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当前全球范围内的洗钱活动已成为继贩毒、军火走私之后的又一国际公害,它不仅冲击了经济金融系统,扭曲了社会资源配置体系,而且侵蚀着社会道德秩序,给社会造成重大的危害.而把握洗钱活动的最新进展和趋势有利于更好地构建反洗钱体系.为此,本文着重分析了当前全球洗钱活动的四大发展趋势:全球化、隐秘化、高技术化和组织化. 相似文献
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文章通过Liberty Reserve洗钱案、Silk Road洗钱案、Western Express International洗钱案、"e租宝"洗钱案例、众筹募股洗钱形式、新兴恐怖主义融资形式等典型案例分析了互联网金融洗钱的特点,总结了英国、美国以及我国的互联网金融反洗钱和反恐怖融资监管模式和现状,指出了互联网金融与传统金融洗钱恐怖融资风险管理的不同之处,最后提出了互联网金融洗钱恐怖融资风险管理体系搭建的政策建议:线上线下统一监管、完善互联网金融组织机构建设、发挥行业组织自律作用、利用生物识别技术应对互联网金融中的"非面对面"缺陷等. 相似文献
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洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同.而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点.并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法.利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。 相似文献
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我国金融业反洗钱现状分析及对策研究 总被引:1,自引:0,他引:1
一、引言 我国加入世贸组织之后,金融业的国际化发展已是必然趋势.然而,在改革金融体系、开放金融市场的同时,侵入金融系统的洗钱活动对我国的金融安全构成了严重威胁.本文对反洗钱现状进行了全面分析并提出相关对策,以期为反洗钱工作提供参考. 相似文献
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从反洗钱角度谈银行账户管理 总被引:2,自引:0,他引:2
已发现的洗钱案例表明,即使不是直接利用金融系统提供的服务和金融工具洗钱,如走私携带洗钱、利用“掩体”洗钱等,在其洗钱的某一个阶段,都是利用金融系统的账户进行存取和划转资金。《人民币银行结算账户管理办法》(下称“《办法》”)、《现金管理暂行条例》(下称“《条例》”)、《个人存款账户实名制规定》等法规规章为防止犯罪分子洗钱起到了非常重要的作用,但因银行账户管理的不完善与缺陷也为洗钱提供了条件。 相似文献
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金融特别行动工作组定期发布洗钱和恐怖融资类型报告,指出国际上洗钱与恐怖融资活动的最新趋势.本文通过分析2000年以来洗钱类型报告,提出了国际反洗钱趋势发展变化对我国开展反洗钱工作的启示. 相似文献
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覃大志 《金融经济(湖南)》2007,(11):185-186
一、宏观经济环境中洗钱活动较为活跃 1.洗钱活动涉及的领域不断扩展 当前随着国内金融市场不断完善,资本市场交易活跃,金融创新带来的金融服务手段日趋多样,这同时给洗钱活动提供了更多的方法,洗钱活动在整个金融领域都非常活跃. 相似文献
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利用金融机构进行洗钱,已经成为现代洗钱活动的主要渠道.无论从因洗钱而遭受的损失来看,还是从犯罪分子掩盖犯罪所得的手段上,以及国家发现、证实洗钱犯罪的线索方面,金融机构在反洗钱中的主要角色都是无可替代的.如果金融机构不加强与完善反洗钱工作,就有可能被密切注视金融系统薄弱环节的洗钱者利用,成为洗钱者的合伙人. 相似文献
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洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程.巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为:"银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介.罪犯及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付和转移,以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项,即为洗钱."新修订的<中国人民银行法>赋予人民银行"指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测"的职责.因此,如何有效利用人民银行现有的科技手段,建立有效的国家反洗钱决策支持系统,是值得研究的课题.本文拟对此进行探讨. 相似文献
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各个国家和组织对洗钱的定义有所不同,反洗钱金融特别行动小组(FA T F)对洗钱的定义是:“凡隐匿或掩饰犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负责任,均属洗钱行为”,简单地讲,洗钱就是将非法所得的收益经过金融系统或非正规的金融渠道(如地下钱庄)多次转换,最终以合法的面貌进入正常的金融和贸易体系这一过程。一、洗钱犯罪的危害洗钱犯罪是一种特殊犯罪,其特殊性表现在:洗钱犯罪既可以是有组织犯罪的一种延续,也可以说是有组织犯罪所派生出的一个分枝,它是随着有组织犯罪的规… 相似文献
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社会上洗钱犯罪的行为越来越猖獗,目前我国针对洗钱犯罪行为开展的反洗钱工作已经上升到维护国家安全的层面,以预防金融系统风险.由于反洗钱工作的逐步发展,反洗钱工作的成本问题也成为了反洗钱工作中一个不可忽视的问题,本文从成本与收益的角度分析了我国反洗钱的行为现状,并提出了相关改进措施. 相似文献
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周凤鸣 《湖北农村金融研究》2005,(6):40-41
随着洗钱犯罪的日益猖獗,特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,已成为国际社会面临的一大公害。因此,打击洗钱犯罪,维护国家社会经济金融秩序的稳定,是银行系统面临的首要任务之一。 相似文献
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杨国星 《广西农村金融研究》2004,(4):22-26
一、洗钱现状和发展趋势。(一)国际反洗钱现状。随着国际毒品犯罪、跨国有组织犯罪及跨国经济犯罪(跨国偷税、跨国贿赂、跨国诈骗、跨国走私)的迅速增加,跨国洗钱愈演愈烈。根据金融特别行动工作组的专家估计,每年有数千亿美元进入洗钱系统。与此同时,跨国洗钱专业化和行业化的趋势得到了加强。许多具有专门知识和技能的专业人员,例如律师、会计师、金融顾问等加入到洗钱行列。据国际货币基金组织估计,全球每年非法洗钱的总额相当于全世界国内生产总值的2%至5%。洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。 相似文献