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合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭受法律制裁或监管处窃、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
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合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
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合规指银行遵循法律、法规、准则、相关自律组织的标准和行为的守则活动。合规风险是指银行因未能合规经营而可能遭受法律制裁或监管处罚的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正违规事件发生的内部控制活动,它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。 相似文献
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合规风险管理就是要确保银行的全部活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规风险管理机制是银行有效识别合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及详尽描述具体操作的岗位手册,有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理水平与股东价值高度相关, 相似文献
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有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。 相似文献
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近年来,我国商业银行日益重视内控体系建设,并且取得了一定的成效。但部分商业银行或其分支机构相继发生一些违规操作和违规经营问题及案件,其深层次原因在于合规风险管理机制不完善。因此,商业银行构建有效的合规风险管理机制,是解决合规风险与操作风险问题及案件频发的一项重要的治本之策。 相似文献
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国外商业银行风险管理机制研究 总被引:2,自引:0,他引:2
商业银行风险管理机制的健全与否,直接关系到银行的风险程度和风险管理的能力与水平。本在对欧美国家商业银行的风险控制、风险管理理论与实践进行全面考察基础上,对现代商业银行风险管理机制的一般内容和基本特征进行了理论分析。本内容包括七部分,前六部分是对国外商业银行的风险管理战略、风险管理组织结构、风险控制制度。风险管理方法、风险管理电子化系统和不良资产的管理与监察进行分析,最后一部分是对国外商业银行风险管理机制模式及其演变特征进行理论总结。 相似文献
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宾有富 《广西农村金融研究》2007,(2):59-61
一.合规风险管理的核心合规是指银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致,如果银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险就是合规风险,强化经营管理行为的合规性就成为合规风险管理的核心内容。所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活 相似文献
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加强合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标。确保经营活动的合规性是商业银行稳健发展的基础,更是商业银行管理层和全体员工的共同责任。当今国际上先进银行都非常重视合规风险管理,为详细了解我国商业银行在合规风险管理机制建设方面的情况,本刊记者采访了中国建设银行合规部总经理郦锡文。 相似文献
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合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。 相似文献
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随着综合化经营的发展,为更有效地进行全面风险管理,一些国家开始要求银行主动合规。与专业银行相比,综合经营的银行要面临更多机构监管,合规管理难度加大。国际银行业管理合规风险的方法和机构设置尽管各不相同,但基本上都包括高管层的总体把握、合规部门的具体管理与协调以及全体员工参与这三个层次。由于我国对合规管理的重视才刚刚开始,综合化经营后的商业银行还将面临法规缺位、监管不一致、合规管理能力不够等问题,这需要银行自身加强合规意识,树立流程管理理念、切实发挥合规部门作用;监管部门也要尽快完善法规、改进三大监管机构的协调机制,保持监管的一致性。 相似文献
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<正>加强商业银行合规风险管理,提高管理的有效性,既是监管者关注的重点,也是商业银行自身努力追求的目标,更是确保经营活动稳健发展的基础,以及全体员工的共同责任。笔者根据自己的工作实践,对商业银行合规风险管理这一新理念进行探索。一、深刻理解合规风险管理的内涵 相似文献
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合规风险管理机制建设是一项新生事物,其在“移植”的过程中,不可避免地面临着排斥与吸收、同化与异化的反复。在这一过程中,既需要银行改变原有经营管理习惯以适应合规;也需要合规接纳和“容忍”银行现状,自我修正以实现尽快融入。[第一段] 相似文献
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一、目前商业银行风险管理工作中存在的薄弱环节(一)控制风险的长效机制还没有完全形成。目前,各家商业银行在风险控制中主要以单点控制、间断控制为主,往往拘泥于对单个风险不系统、滞后、被动和片面的控制,不能在业务流程中嵌入风险管理环 相似文献
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对商业银行内控建设的若干思考 总被引:1,自引:0,他引:1
上个世纪80年代以来,频繁的国际金融危机,以及不断的银行恶性事件,使我国商业银行开始关注加强内部控制制度建设.80年代末,深圳特区一些商业银行开始借鉴某些发达国家普的银行内部控制制度,随后包括国有银行在内的整个商业银行系统先后导入了这些制度.90年代以来,建设银行实行了"审贷分离"的信贷管理制度;招商银行实行了贷款责任人制度以及授信限额管理制度;工商银行制定了"中国工商银行经营管理十大禁"等等措施. 相似文献
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商业银行合规风险管理与金融创新 总被引:1,自引:0,他引:1
自2004年以来,花旗集团因在本土销售世通公司债务时隐瞒风险以及帮助安然公司做假账而遭受罚款和集体诉讼;在日本因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务;在欧洲市场违规买卖欧洲国债,使其面临多个欧洲国家的处罚和诉讼。由于这些违规案件,花旗集团屡次受到各国监管当局的严厉处罚和警告,由此导致的罚款和诉讼, 相似文献
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商业银行风险管理是指商业银行通过风险分析、风险预测、风险控制等方法,预测、回避、排除或者转移经营中的风险,从而减少或避免经济损失,保证经营资金的安全。随着全球经济一体化进程不断加快,我国金融市场国际化已成必然趋势,这就要求商业银行具有完善的风险防范机制和很强的 相似文献
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