谈谈外贸企业资金流动性风险管理

资金流动性风险是指企业资金流动不畅，不能按期偿还债务和履行合约而导致企业遭受各种损失的风险。资金流动性风险是当前外贸企业面临的主要财务风险之一。     

谈谈外贸企业资金流动性风险管理

<正> 资金流动性风险是指企业资金流动不畅,不能按期偿还债务和履行合约而导致企业遭受各种损失的风险。资金流动性风险是当前外贸企业面临的主要财务风险之一。我国对资金流动性风险还没有完善的评价控制机制,当前衡量企业偿债能力的财务指标如资产负债率、流动比率、速动比率、产权比率、利息偿付倍数等经常作为企业计算资金流动性风险的依据,或是依靠以上几个财务指标的加权平均数,也有学者提出了最佳现金存量的概念。     

货币资金风险管理探析

货币资金是企业资产重要的组成部分,是企业资产中流动性较强的部分.货币资金风险管理是企业财务管理的一项重要内容,控制好资金风险是企业健康可持续发展的重要保障.货币资金风险主要包括现金管理风险、资金使用过程中的风险、货币资金信息缺失风险等,其产生的主要原因在于财务管理及其各环节缺乏科学有效衔接、货币资金使用过程管控失效等.为有效控制货币资金风险,确保企业各项生产经营活动的正常运行,促进企业资产的保值增值,一要加强事前防范,建立集中、统一的财务控制体系以及明确的规章制度;二要加强事中控制,保障资金的安全性、流动性、效益性;三要加强事后监督,注重信息反馈.     

营运资金管理的风险及对策

营运资金风险是企业主要的财务风险之一，营运资金风险管理复杂且不容廷缓。营运资金管理中经常出现资金链斯裂、应收账款逾期长、坏账多、存货积压严重、营运资金被盗、被挪用和贪污、流动性风险，防范营运资金风险，是企业可持续发展的必然决择。     

金融资产投资与现金流量管理的关系

资金是企业持续发展的基本前提。金融资产投资在给企业带来巨大投资收益的同时,也影响了现金的流动性,使企业承担了一定的财务风险。如果企业不能妥善处理金融资产投资与现金流量管理之间的关系,将使企业陷入缩短投资、精简人员,甚至停产关闭的困境。     

加强企业内部资金控制的方法与措施

企业中的资金犹如人体中的血液一样,对企业有着非常重要的作用,是一个企业的存在和发展的生命所在,其有着流动性快和控制风险高的特点。因此,加强资金内部风险的控制是企业一项重要任务。本文就企业内部资金控制的必要性分析入手,分析企业加强内部资金控制管理的方法和措施。     

浅谈企业资金管理

资金是企业的血液,是企业生存和发展的重要基础,是企业财务管理的核心。有效的资金管理能够促进资金快速、良性循环、使有限的资金用在"刀韧"上,提高资金的时间价值和经济效益,确保资金的安全与完整,树立企业"一盘棋"的思想。目前,我国企业资金管理还存在着一些不缺陷地方:缺乏专业人才,没有完整的资金管理制度,没有采用预算控制,风险高,收益率低,资金浪费严重。本文针对这些缺陷处提出了改善措施。目的在于实现企业资金管理总目标:保持合理的流动性,控制风险,提高收益,达到流动性、收益性和风险性的最佳平衡。     

筹资风险的防范与控制

筹资风险来源于企业资金使用效益的不确定性、资金调度的不合理性。针对筹资风险的不同成因,应提高资金使用效益,降低投资风险;注重筹资杠杆,适度举债,优化资金结构;合理调度资金,维护资产的流动性;建立偿债基金,增强风险自担能力。     

谈现代企业投资风险及其对策

投资风险是指投资项目不能达到预期效益,从而影响企业盈利水平和资金回收的风险.衡量投资项目是否有风险,一是看这个项目能不能取得理想的效益,能不能达到效益率的一定水平.二是应以企业目前的资金利润率来衡量.如果投资项目的利润率低于企业目前的资金利润率,就会削弱企业的盈利能力,则对该项目的投资也就是一种风险投资.因此,企业在进行一项重大投资前,应做周密的市场调查和科学、缜密的测算,认真考虑到投资可能出现的风险,以减少决策失误.     

刍议油田企业高效集中的资金管理模式——搭建资金管理平台 提升企业资金管理水平

欧洲债务危机和油价的不断波动给油田企业带来考验,提高资金管理水平是企业适应当前宏观经济环境的迫切要求,这就需要进一步加强资金集中管理,建立高效集中的资金管理平台,以保障资金流动性,抵御市场风险。中石油资金管理平台的运用使得企业资金管理水平进一步提升,有效减少资金风险。本文阐述中石油资金管理平台建设在油田企业资金管理工作中的必要性和实施的意义,并对进一步加强资金管理、优化资金管理平台进行探讨。     

企业货币资金内部控制问题浅析

货币资金贯穿企业经济活动的全过程,是企业流动性最强的资产。加强对货币资金的管理,保证资金安全,防范资金风险是企业管理的非常重要的工作和任务。为了保证货币资金的核算和管理的正确性、合规性,企业必须健全资金内部控制。本文探讨了完善企业货币资金内部控制制度的方法,以期为企业更好的防范货币资金风险提供借鉴。     

企业货币资金内部控制问题浅析

货币资金贯穿企业经济活动的全过程,是企业流动性最强的资产。加强对货币资金的管理,保证资金安全,防范资金风险是企业管理的非常重要的工作和任务。为了保证货币资金的核算和管理的正确性、合规性,企业必须健全资金内部控制。本文探讨了完善企业货币资金内部控制制度的方法,以期为企业更好的防范货币资金风险提供借鉴。     

融资租赁业务的财务风险及控制

融资租赁属于企业风险投资的主要内容,工作涉及到的投资金额较大,持续周期较长,资产的流动性不强。因此,融资租赁公司需要在工作开展过程中做好风险的控制工作,制定出统一的资金管理体系,要求企业的各个部门在进行融资租赁业务时都需要做好风险的管控,融资租赁风险控制需要建立在产业链发展基础上,结合科学化的企业内部管理机制,对控制体系进行合理的规划。结合近年来我国融资租赁公司的风险控制结果来看,风险控制工作呈现出动态的运行状态,是一个基本闭合的运行结构,想要保证租赁资金的安全性,就需要做好科学规范化的风险控制,保证资金的流动性和安全性,为企业创造更高的经济效益,促进我国融资租赁企业的健康发展。     

浅析货币资金的风险与应对

企业所有资产中流动性最强、风险最大的资产是货币资金。资金风险来自于企业外部和内部，外部风险是因为国际、国内的大的环境所制，是所有企业都要面临的风险，单个企业无法阻止或控制，只有建立防范措施减少风险的影响。内部风险是由于企业的管理能力、制度建设等自身原因造成的风险，是通过我们努力可以进行控制的风险。本文通过企业怎么建立健全相应的风险分析防控的有效制度，制定货币资金安全风险防御战略，有效进行资金风险的防范应对达到控制资金风险的目的。     

烟草企业资金管理中存在的问题及处理对策

烟草企业的资金管理是目前企业要进行战略实施和管理的主要方向,烟草企业财务管理的内容是以资金对企业未来在某一特定时期的生产、投资决策和资金运作活动作为系统详尽的表述,它是用来分配企业财务和人力等资源进而来实现企业长期的战略目标的管理方法。烟草行业内现在运行的资产管理信息系统有时候不能较好地实现资产设备生命周期的动态管理。烟草企业资金具有很多特征例如;流动性最强、控制风险高,可以说是企业生存和发展的基石。贪污、挪用公款等违法乱纪的行为在烟草企业可以说是比比皆是这些都是抵制不住资金对其诱惑,因此,要把加强对烟草企业资金的管理和控制作为重中之重,建立健全烟草企业资金内部控制来确保经营管理活动合法有效。     

企业筹资风险产生原因与防范

企业在生产经营过程中，无论以任何形式形成的筹资活动必然存在风险。针对筹资风险的不同成因，应提高资金使用效益，降低投资风险；注重筹资杠杆，适度举债，优化资金结构；合理调度资金，维护资产的流动性；建立偿债基金，增强风险自担能力。     

市场经济条件下进行财务集中管理的探讨

市场经济条件下，要求企业的各项管理工作都做到精准、高效。财务管理是一个企业的核心权力，编制好财务集中管理的收支计划，特别要做好资金集中管理风险控制，注意防范信息泄露风险，防范内部操作风险，防范流动性风险，防范网络安全风险，防止下属企业资金的体外循环。本文主要针对市场经济条件下进行财务集中管理进行研究与分析。     

当前形势下我国商业银行流动性风险分析

流动性风险,指商业银行不能够提供足额资金来履行到期债务或者是应付资产增加需求的相关风险。为了满足贷款者和提款者对于资金的需求,商业银行必须保证流动性充足。因此,了解我国商业银行流动性风险的现状以及目前存在的问题,是进行流动性风险管理的前提。本文分析了当前形势下我国商业银行流动性风险的形成原因及现实状况,提出具有一定针对性的建议及对策,具有一定的现实意义。     

我国货币政策风险承担渠道传导效率研究 ——基于流动性监管的实证分析

近年来,流动性管理引起了监管机构的重视,本文使用我国113家商业银行1998～2014年度非平衡面板数据,研究流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比例(NSFR)这两个流动性监管指标对银行风险承担渠道传导效率的影响.实证结果表明:我国银行风险承担渠道存在,宽松的货币政策会激发银行的风险承担,并且流动性监管的加强也会增强货币政策风险承担渠道的传导效率.从银行微观特征看,流动性监管对货币政策风险承担渠道传导效率的影响在中等规模的银行中更加显著.     

筹资风险探析

筹资风险又称财务风险,是企业因借入资金而产生的丧失偿债能力的可能性和企业利润的可变性。防范企业筹资风险应采取提高风险意识和企业的盈利能力、选择适当的筹资策略、合理安排筹资渠道和规划企业的资本结构、加强资产流动性的管理等措施,使筹资风险降到最低,实现企业最优的财务管理价值。