证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

美国反洗钱监管处罚特征及借鉴

美国的反洗钱监管体系较为完善,并间接地主导和推动了世界反洗钱体系的构建.本文首先梳理了美国反洗钱法律框架以及监管机构设置,其次通过搜集2012年以来美国反洗钱监管部门开具的反洗钱罚单,对美国反洗钱监管处罚的特征展开分析.最后,本文对中国的反洗钱监管提出相应的建议,包括构建完善的反洗钱法律体系、健全反洗钱监管合作机制、增...     

《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》出台

4月12日，为维护正常的金融秩序，中国人民银行拟出台银行、证券、保险行业反洗钱规定，发布了《银行业金融机构反冼钱规定（征求意见稿）》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》、《保险业金融机构反冼钱规定（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。     

我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策

证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后,如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上,对现行证券业反洗钱制度展开剖析,揭示出其中的制度缺陷,并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践,提出证券业反洗钱监管制度的政策建议。     

美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示

2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。     

期货业反洗钱现状及监管思路探讨

期货市场是金融市场的重要组成部分,期货经纪公司是《反洗钱法》确认的履行反洗钱各项义务的金融机构。目前期货经纪公司的反洗钱工作基本处于起步阶段,在反洗钱各项工作开展中存在一些共性问题。本文拟就如何规范期货业反洗钱工作开展,及对期货经纪公司反洗钱工作开展有效监管进行探索性思考。     

我国证券保险业反洗钱工作存在的问题及建议

现阶段,证券保险在执行《反洗钱法》及反洗钱工作实践中,还存在许多操作性的难题和工作机制上的缺陷。为有效防范和监管通过证券保险业的洗钱行为,要提高证券保险业的反洗钱认识,加快建设和完善相关法律制度和各项基础性工作制度,加强反洗钱硬件系统建设,整合反洗钱监管资源,形成反洗钱合力。     

国内证券市场动态（2005年9月）

9.2 人民银行行长周小川在反洗钱工作部际联席会议第二次工作会议上说，金融监管部门应有步骤地将反洗钱监管领域扩大到证券、保险行业，督促、引导相关机构建立和完善内部控制制度，逐步探索符合我国国情、覆盖整个金融领域的行之有效的反洗钱监管体系。     

我国证券业洗钱风险与监管对策研究

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。     

美国的反洗钱经验

日益猖獗的洗钱活动和更加隐蔽的洗钱方式需要构建有效的反洗钱机制。本文着重概述了美国反洗钱工作的实践情况,介绍了包括货币交易报告、书面守法计划、KYC原则、可疑交易报告等在内的反洗钱体系的运行机制,同时介绍了美国监管当局在反洗钱监管方面的事宜。     

中国金融创新与科技论坛在京召开

9月2日，中国人民银行行长周小川在“反洗钱工作部际联席会议第二次工作会议”上表示，要总结在银行业反洗钱监管工作中取得的经验，有步骤地将反洗钱监管领域扩大到证券、保险行业，并尽快将特定非金融行业纳入反洗钱监管范围。     

信托和公司服务提供商洗钱风险分析及政策建议

在国际反洗钱准则中，“信托和公司服务提供商”被界定为应履行反洗钱义务的“特定非金融行业和职业”的一类。目前国内从事“信托和公司服务提供商”业务的行业主要包括企业登记代理机构、私募证券投资基金的基金管理人和股权投资基金的基金管理人等3类，应尽快纳入我国反洗钱监管体系。本文对这3类机构的行业情况、监管情况分别进行了研究整理，重点分析了这些行业存在的洗钱风险，并提出实施反洗钱监管的意见和建议。     

新形势下反洗钱工作面临的挑战与应对

当前。随着金融工具的不断创新与衍生，反洗钱业务的范围内容亦逐步扩大，2007年证券、保险业将纳入反洗钱领域，本外币反洗钱监管任务越来越重，因此，如何有效发挥基层央行反洗钱监管职能是当前新的工作任务。     

期货业洗钱风险及反洗钱监管思考

我国期货市场恢复二十几年以来,行业发展迅速,行业的洗钱风险也在日益增加,期货业反洗钱工作不断面临新的挑战.本文从期货行业5大业务入手,分析了各项业务的洗钱风险,总结归纳了一些常见的洗钱手法,结合当前期货业反洗钱工作存在一些问题和漏洞,提出相关意见和建议,希望以此促进期货业反洗钱工作的进一步提高.     

信托和公司服务提供商行业洗钱风险研究

在国际反洗钱规则中,信托和公司服务提供商作为“特定非金融行业和职业”的一类,是应履行反洗钱义务的主体.本文对目前国内作为“信托和公司服务提供商”的企业登记代理机构、私募证券投资基金的基金管理人和股权投资基金的基金管理人的行业情况、监管情况分别进行了研究整理,重点分析这些行业存在的洗钱风险,建议我国将这类行业纳入反洗钱监管体系.     

反洗钱监管协调与合作问题

我国反洗钱监管范畴已经覆盖银行、证券、保险三大金融行业,并将进一步覆盖特定非金融行业.在经济全球化和金融一体化不断加深的背景下,洗钱活动跨市场、跨行业和跨国界渗透的风险日益加剧,给反洗钱监管带来新的挑战.本文在研究分析我国反洗钱监管协调与合作现状及问题的基础上,提出了加强与改进我国反洗钱监管与合作的政策建议.     

目前反洗钱现场监管的难点及建议

一、现行反洗钱现场监管的缺陷及工作难点(一)监管资源相对稀缺。《反洗钱法》颁布实施后,反洗钱监管对象由过去单一的面对银行业金融机构扩大至包括保险、证券、期货公司在内的整个金融业。根据我国对FATF的承诺,下一步还会逐步将房地产商、珠宝和贵金属交易商等特定非金融机构纳入监管范围。与监管范围不断扩大相对应的是反洗钱监管资     

商业银行反洗钱管控体系建设探讨

近年来,全球反洗钱监管标准和要求持续提高,商业银行反洗钱管控体系建设不能局限于单点、单面的突破,需要从整体上推动体系的完善与优化。本文在梳理国际反洗钱现状和趋势的基础上,分析了国际大型银行受处罚原因及其应对举措,并借鉴美国、英国的反洗钱管理体系提出了对策建议。     

基层央行反洗钱现场监管中存在的难点及建议

人民银行作为国务院规定的反洗钱行政主管部门,有权对辖内的银行业金融机构、保险机构、证券机构的反洗钱工作进行监督管理.近年来,基层央行的反洗钱工作虽然取得了显著成效,但其开展的反洗钱现场监管工作,仍然存在诸多难点亟待解决.     

2008湖南反洗钱报告

2008年,湖南深入贯彻落实<反洗钱法>,走科学发展的反洗钱监管新路,反洗钱工作的有效性进一步提高.在省政府领导下的反洗钱厅际联席会议制度有效发挥,反洗钱合力凸显.反洗钱覆盖面不断扩大,从银行业金融机构拓展到证券、保险、信托、财务公司等整个金融业.