项目风险量化评价方法比较

在风险识别估计的基础上,把风险因素发生的概率、损失程度结合其他因素综合考虑,得出系统发生风险的程度以及可能性就是风险评价,它是应用各种风险分析的技术,用定性、定量的方法或是两者相结合,来处理不确定性风险因素的过程。风险评价方法有很多,如调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、信息熵评估法、蒙特卡罗模拟法等常用方法。本文着重对后面三种较为量化的方法进行分析比较。     

境外投资项目的财务评价

对盈利能力、偿债能力和不确定性等进行财务可行性分析,能够为项目投资决策提供科学的依据。国际工程项目在其投资建设之前,必须经过可行性研究和论证,进行经济评价。经济评价的核心部分是对投资项目进行财务评价。财务评价通过对项目的     

CEO不匹配变更、企业经营不确定性风险与银行授信

CEO变更与企业经营、企业战略连续性密切相关。当企业CEO能力不满足企业需求时易触发CEO不匹配变更,从而影响企业经营、战略的连续性,引发企业经营不确定性风险。本文通过建立2S—Probit模型研究CEO不匹配变更的识别、影响因素和行业异质性,结果表明分位绩效是CEO不匹配变更的重要影响因素,且多数行业的CEO自解聘压力随企业绩效的改善而降低,但“科学研究与技术服务业”的CEO自解聘压力随企业绩效的改善呈现先降低后升高的趋势。上述研究有利于银行提前预测CEO不匹配变更概率,并在高不匹配变更概率的预期下及时预警企业未来经营、战略波动及其带来的不确定性风险,有利于银行结合企业基本面的评估做好实质性风险核查,完善银行对企业的风险预案和授信管理。     

金融信息风险决策中的熵应用

由于金融信息决策问题的环境存在许多不确定因素,因此就有风险型决策。对风险型决策采用的是概率统计方法,所依据的是期望值准则。然而,复杂的现实生活不断向我们提出这样的问题:依据期望值准则所作出的决策,其不确定性的程度到底有多大?能否寻找到不确定性程度较低的决策方法?本文通过对熵的引入与应用,提出了金融信息风险决策中产生高熵的几个主要因素,同时给出了决策中使系统不确定性的度量——熵变小的方法,使信息管理决策中的熵思想得到广泛的应用。     

浅谈油气田地面工程建设风险控制

本文介绍了油气田地面工程建设程序和特点,分析了油气田地面工程建设重点环节和风险,提出了油气田地面工程建设风险控制方法。 建设工程项目特别是油气田地面工程建设项目,由于具有投资大、工期长等特点,在建设过程中不可预见的因素较多,工程建设投资方会不可避免的面临着各种风险,虽然风险具有不确定性,但也并非完全不可控制。     

LSR风险评价法在数据中心信息系统运维中的运用

“风险”一词由来已久,它贯穿于事物发展的始终,并且普遍地存在于人民的日常生产生活中。目前,工业和学术界对风险尚无统一定义。国际标准化组织(ISO)认为风险是某一事件发生的可能性(或概率)与其后果的组合,且风险具有客观性、普遍性、不确定性、可变性、多样性、多层次性和可管理性等诸多特性。随着信息技LSR风险评价法在数据中心信息系统运维中的运用中国银行数据中心(上海)总经理宋立术在金融领域的普及,金融信息化成为引发金融风险不可忽视的重要因素。数据中心作为银行运营的“心脏”,一直以来将安全作为发展的根本问题。     

保险公司如何进行工程项目的风险管理

一、工程风险管理概述 风险管理是在众多领域中广泛应用的一门学科,但不同领域中应用的风险管理之间有很大的差别,所以应结合具体的应用领域来讨论风险管理。本文讨论的风险管理就是在建设工程项目时,承保人进行现场风险核查、提出并实施降低风险水平的措施,以期最大程度地降低风险损失。工程风险管理的主要任务有: ·识别影响建设项目目标的风险因素和风险事件,如成本、进度等或第三人人身安全; ·评估这些风险发生的概率及其损失程度,     

构建我国农村合作金融机构经营风险预警体系的思考

经营风险和风险预警(一)风险及其特征。通常人们认为,风险就是发生不幸事件的概率,或者说,风险就是一个事件产生人们所不希望的后果的可能性。因此,风险较为一般的定义是某一种事件预期后果估计中较为不利的一面。商业银行风险是指商业银行在经营活动过程中,由于事前无法预料的不确定因素的影响,使商业银行的实际收益与预期收益产生偏差,从而有蒙受经济损失、减少甚至丧失获取额外收益机会的可能性或不确定性。商业银行风险具有以下特征:     

商业医疗保险对家庭风险金融资产配置的影响——基于CHFS的微观数据

商业医疗保险能降低家庭医疗支出不确定性,是影响家庭风险金融资产配置的重要因素。本文基于2019年CHFS数据,实证分析商业医疗保险对家庭风险金融资产配置的影响,结果表明：持有商业医疗保险能显著提高中国家庭持有风险金融资产的概率、占比与多样性,并且商业医疗保险对东部家庭和低收入家庭的促进作用更大。进一步的中介效应检验发现健康在商业医疗保险影响家庭风险资产配置的过程中发挥着中介作用,即商业医疗保险能够通过提高家庭健康状况来促进家庭投资风险金融资产。基于此,为引导家庭合理配置风险金融资产,政府应完善商业医疗保险体系,扩大商业医疗保险覆盖面,同时完善金融市场,加大对保险及金融知识的普及力度。     

对公路建设项目经济评价的几点探讨

公路建设项目经济性评价是项目可行性研究的主要工作内容,其可以提高公路建设的可行性和合理性,为决策者和投资方提高更多的决策依据。本文主要介绍了公路项目经济性评价的主要内容,进行公路项目经济评价的目的,最后还对影响公路项目经济评价的因素进行了分析。     

浅析经济责任审计风险及其防范

随着我国社会经济的发展,经济责任审计显得越发重要,在实施经济责任审计的过程中存在着各种不确定性因素导致审计风险。本文在对经济责任审计风险的各种影响因素进行分析的基础上,提出了防范经济责任审计风险的措施。     

试析经济评价在建筑工程项目中的应用

建筑工程项目的一个显著特点就是投资额较大,且建设期较长,在实施过程中易受周围环境的影响,投资风险较大.因此对建筑工程项目进行科学的经济评价就显得很有必要.本文主要从建筑工程项目中经济评价的应用、建筑工程项目中经济评价方法的分析和国民经济核算与经济分析的关系三方面进行了剖析.     

小微企业风险测度、不良容忍度及其风险控制研究

本文以违约概率为小微企业风险的测度标准,建立了基于财务与非财务因素的小微企业风险计量模型。计量结果表明:除流动比率等少数指标外,大部分财务指标对判断小微企业违约概率不具有显著性;非财务因素中,反映小微企业资金状况的存贷比率指标具有较高的显著性,这说明现阶段部分商业银行在小微企业审查审批和贷后管理过程中将小微企业资金结算情况作为风险评价的重要依据,具有一定的科学性和准确性;小微企业的下游客户集中程度对判断小微企业违约概率也有较大的显著性,这说明小微企业的销售渠道是评价小微企业风险程度的重要要素。     

敏感性分析在项目可行性研究中的运用——以生物可降解塑料袋为例

敏感性分析是项目经济评价中不可缺少的部分,为了使投资者事先对承担的风险有所了解,更好地做出投资决策,需要在经济评价的同时,做好敏感性分析。本文通过对敏感性分析在生物可降解塑料袋项目可行性研究中的一系列分析,首先计算各因素的利润灵敏度,然后对各因素进行敏感分析,从定量分析的角度研究有关因素发生某种变化对某一个关键指标的影响程度,通过逐一改变相关变量数值的方法来解释关键指标受这些因素变动影响大小的规律,阐述了敏感性分析的具体运用及其重要意义,以期根据分析结果,结合实际情况采取有关措施,为决策者和未来项目的经营者提供依据。     

环境不确定性与审计意见:基于股权结构的考察

本文从公司股权结构的角度,研究企业环境不确定性与审计意见之间的关系。发现环境不确定性所带来的风险,促使审计师出具更多的非标审计意见以降低可能的损失赔偿;由于政府的支持,环境不确定性对国有企业的影响较小,审计师因而对国有企业环境不确定性出具非标审计意见的概率相对要低;进一步的研究发现,审计师对环境不确定性增加了收费,然而,国有控股公司因环境不确定性而增加的审计收费幅度相对较低。     

宏观不确定性与金融企业操作风险管理

金融企业经营中要时刻面对宏观环境不确定性、中观业务不确定性和微观运营不确定性。各类不确定性之间存在着复杂的相互影响和关联关系。金融企业操作风险是一类既与微观运营状况密切相关，同时又不可避免地受到各类宏观不确定性影响的风险类型。本文以次贷危机为剖析样例，分析了信贷、房地产、创新、政策等宏观因素所引致不确定性的影响效应和影响渠道。在金融周期与经济周期的复杂互动下，宏观不确定性进一步加剧。宏观因素通过战略、资产、运营等渠道，影响管理者、员工、客户等关键人员心理。操作风险隐患可能随着创新业务的复制、传播、扩散，而在业务链条中积累、放大乃至最终暴露。建议金融企业在运营管理、员工管理和创新管理等方面采取逆周期管理模式，限制宏观不确定性的影响渠道，降低各类不确定影响。同时，通过改进“三道防线”，加强逆周期风险管理，保持金融企业稳定运营。     

中国农村信用社风险形成机制研究

中国农村信用社风险是指农村信用社在资金营运过程中,因偶发性和不完全确定性因素引起的收益的不确定性和资产损失的可能性或是由于各种无法事先预料的不确定因素的影响,而使其蒙受损失的可能性。研究中国农村信用社风险形成机理,对农村信用社的风险化解具有重要的现实意义。     

宏观不确定性与金融企业操作风险管理北大核心

金融企业经营中要时刻面对宏观环境不确定性、中观业务不确定性和微观运营不确定性。各类不确定性之间存在着复杂的相互影响和关联关系。金融企业操作风险是一类既与微观运营状况密切相关，同时又不可避免地受到各类宏观不确定性影响的风险类型。本文以次贷危机为剖析样例，分析了信贷、房地产、创新、政策等宏观因素所引致不确定性的影响效应和影响渠道。在金融周期与经济周期的复杂互动下，宏观不确定性进一步加剧。宏观因素通过战略、资产、运营等渠道，影响管理者、员工、客户等关键人员心理。操作风险隐患可能随着创新业务的复制、传播、扩散，而在业务链条中积累、放大乃至最终暴露。建议金融企业在运营管理、员工管理和创新管理等方面采取逆周期管理模式，限制宏观不确定性的影响渠道，降低各类不确定影响。同时，通过改进“三道防线”，加强逆周期风险管理，保持金融企业稳定运营。     

浅论企业财务风险的防范

企业财务风险是指在各项财务活动过程中,由于各种难以预料或控制的因素影响,财务状况具有不确定性,从而使企业有蒙受损失的可能性。财务风险的存在,无疑会对企业生产经营产生重大影响。因此,对中国企业财务风险的界定及其防范措施进行探讨,以期降低风险、提高效益就显得具有十分重要的意义。     

供电企业财务风险及会计内部控制制度

一般来说,财务风险就是在实际经营过程中,企业因自身具有不确定性的因素而产生的真实的财务情况与预期的财务目标间发生一定程度的偏离的概率。若是供电企业的财务风险没有得到良好的控制,在很大程度上会给企业带来不小的损失。财务风险是难以避免的,但我们可以通过采取一定的防范措施来把风险程度降到最低,本文就结合笔者多年的财务相关的工作经历,从财务风险的类型,财务风险的具体防范措施,研究供电企业财务风险及会计内部控制制度的应用。