当下可关注权益类资产

在经历了2008年的大熊市之后,很多投资者前两年的收益已经缩水大半.有的投资者甚至开始怀疑自己的理财行为是个错误.     

谈基金投资的风险管理与资产配置

一、解读风险1."投资有风险,不投资更有风险"。在现实社会特别是投资理财领域,可以说风险无处不在。业内人士流传这样一句话:"投资有风险,不投资更有风险",就是说,在当前高通货、负利率情况下,手中闲置的资金,如果不能投到可以战胜通货膨     

如何打赢家庭资产保卫战

家庭应该以理财规划来指导资产配置,并跟随自身情况和经济周期变化做出调整。家庭理财不仅要精打细算,更需要科学的布局。投资形势在不断变动,面对震荡的股市、风光不再的黄金、投资受限的房地产和日益丰富的金融产品,家庭理财当前该如何布局来保卫手中的资产?展恒理财产品总监陈林认为,家庭应该以理财规划来指导资产配置,并跟随自身情况和经济周期变化做出调整。"大资管时代"的到来,意味着投资者可供选择的投资品种越来     

REITs风险收益特征及其资产配置作用

REITs具有“长期收益率高于股票、波动性低于股票”的风险／收益特征，更为重要的是REITs与股票、债券的相关系数低。机构投资者的传统组合中通常只包括债券、股票类证券，加AREITs可使组合优化，即组合有效边界向左上方移动，意味着在相同风险水平下，增加REITs后的组合可获得更高收益，或是为取得相同收益水平，增加REITs后的组合只承担更低风险。     

商业银行理财资产池模式研究

本论文概述了资产池模式的产生环境以及产生的历史进程,结合案例剖析了资产池模式的特点,揭示了理财资产池模式存在定价缺乏依据、沦为高息揽存的工具、信息披露不充分、期限错配风险高等问题。最后指出,银行业应对照监管要求规范理财产品的设计和管理,理财资产池模式应向资产管理模式下的投资组合模式转型。     

理财，资产配置很重要

许多投资者理财时,总希望在“风险理财”与“无风险理财”之间求取平衡,但是要如何来执行却并不是十分清楚。 有一份著名的研究报告指出,影响投资报酬与风险最大的因素就是“资产配置”,影响程度高达91．5％。     

千万资产家庭的理财经

46岁的王先生一家是非常传统的三口之家。王先生是北京一家大型企业的财务总监,太太在事业单位工作,15岁的女儿在一所国际学校上初中。夫妻二人在职场打拼20多年,积累了1100万元左右的家产。王先生虽然资产超过千万,但最主要的部分是价值850万元的三套房子和100万元的公司股权。王太太空余时间也做零     

资产配置离不开保险

资产配置不能没有保险。保险是风险来临时的最后一根救命稻草,借此,投资者可以避免血本无归,安然度过危机时期。随着社会的进步与发展,资产配置这个词逐渐由陌生变得熟悉。随着人们的收入大幅增长,资产配置不再是投资大鳄以及基金经理们的专利,很多家庭及个人,都在对自有资产进行资产配置,构建投资组合,以分散风险。     

光大银行推出标普·光大全球资产配置指数

3月15日，光大银行于京推出标普·光大全球资产配置指数。标普·光大全球资产配置指数是由光大银行和标准普尔公司共同构建的一个基金投资组合指数，构造指数的成分基金分别投资于包括全球股票市场、债券市场、货币市场以及商品、房地产等各项资产类别。成分基金的选择调整遵循预先设定的规则并定期调整，使得基金指数能够合理有效地反映全球资产的表现情况，为投资的投资决策提供参照基准。[第一段]     

基金资产配置最大化

在一个具有较高成长性和波动性的市场环境中,进行着眼于五年、十年以上的基金投资,品种优选固然重要,但是配置的好坏可能会在更大程度上影响最后的投资结果。基金投资过程中配置的功能主要体现在两个方面:一是通过配置来满足风格、风险平衡和阶段性侧重的要求;二是通过配置调整来贯彻和落实自身需求的变化。在单边市场中,资产的风险配置是核心;在震荡市场中,对热点的把握以及灵活操作能力是关键。进入2011年以来,市场继续维持震荡态势,综合经济增长、政策环境、流动性、投资者心态等多重因素,笔者认为2011年度市场不太可能单     

基金投资与理财态度

基金公司在品种创新之后,营销大战必打无疑.谁占领了基金营销制高点,谁就可能尝到甜头.近来各大基金公司可谓铆足了劲,找准了着力点猛地发力,一个劲地变出花招大打"营销牌".4月15日,大成基金管理有限公司为其新产品--大成债券基金量身定做"买基金,送保险"营销设计方案,将近段时间基金公司的营销大战带向了高潮.大成基金公司将"保险"理念引入基金销售,借此"拴住投资人"的作法可谓独到."买基金,送保险"这一独特的促销方案,为基金营销市场增添了几分亮点.     

金砖四国的“夺命金”理财产品

永远不要问理发师你是否需要理发,同样,最好也别问理财师你是否需要理财。电影《夺命金》中,因基金销售任务不达标而承受极大压力的理财女经理特丽莎向师奶级角色娟姐推荐了联发金砖四国基金,而对理财知识一片空白的师奶,只会虔诚又无辜地用清楚、明白回答着     

证券投资基金不同资产配置方式及其对基金收益的影响

本文以我国35只股票型开放式基金为研究样本,从战略性资产配置、战术性资产配置以及战术性资产配置中的资产调整和证券调整等四个角度,分别考察资产配置对基金收益的影响。研究发现,我国证券投资基金的战略性资产配置对基金收益的影响占主要地位,战术性资产配置中的证券调整的影响也相对较大。进一步的研究表明,基金的规模、成立时间以及投资风格对资产配置作用于基金收益具有重要且不同的影响。据此,本文提出了相关的启示与政策建议。     

资产配置小心抵御投资风险保险

配置组合需要依据资金的时间期限要求、个人生命周期和投资偏好的调整,来进行动态的资产配置组合,达到持续提高应对投资风险的能力。     

老龄化对家庭资产配置的影响：一个文献综述

随着人口预期寿命的延长和新生人口比例的减少,我国迈入深度老龄化社会,家庭的养老储备充足性面临挑战。在储蓄养老向财富养老转型的背景下,探究家庭如何合理、有效地配置资产来积极应对老龄化,对银发时代家庭金融风险的防范和化解具有重要意义。本文基于现有文献,梳理了人口老龄化对家庭资产配置的影响：首先根据家庭财务决策的过程,从风险约束、效用函数、信息效率这三个角度重点分析了老龄化如何影响家庭参与风险金融市场的决策;然后从生命周期的角度总结了家庭在不同年龄阶段的投资组合多样性;最后基于风险偏好和信息效率,整理了老龄化对于家庭投资组合有效性的影响。此外,本文还提出了未来可以继续探索的两个潜在研究方向。     

利用基金进行资产配置

投资者都知道“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的道理,说的就是资产配置的必要性。所谓资产配置,简单说就是投资者将资金在股票、债券、商品、贵金属、国际市场证券等不同资产类别间进行分配。资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。     

基金管理公司资产委托管理业务问题探讨

目前,我国已有包括证券公司、信托公司及类似私募基金性质的咨询公司等三类企业开展了资产委托管理业务.由于资产委托管理业务开办初期还未纳入法制化和规范化的轨道,特别是由于近一年来我国证券市场持续的低迷,一方面导致资产委托管理业务出现了一定的无序和混乱,增加了委托人和受托人的信用风险及财务风险,另一方面也致使资产委托管理业务大幅萎缩.数据表明,截止2001年9月中旬,涉及委托理财的上市公司达到172家,委托理财金额达到216亿元,但是截止2002年9月中旬新发生的上市公司委托理财金额下降到22.77亿元,资产委托管理业务面临很大的挑战.作为我国证券市场最重要机构投资者之一的基金管理公司能否在我国资产委托管理业务出现萎缩的时候挑起资产委托管理业务的大梁,重塑投资人对资产委托管理的市场信心和信念呢?本文主要就基金管理公司从事资产委托管理业务具有的优势和需要解决的几个问题进行分析探讨.     

跟随资金流向配置资产

经济学中提到的"储蓄",不是仅指银行储蓄,而是指你的收入中剔除消费掉部分后的剩余,如现金、银行存款、购买股票、债券或基金、保险等理财产品,还包括购黄金珠宝或买房、购置农具等固定资产投资,故广义的储蓄实际上就是资产配置。全社会配置资产的过程,会导致全社会资金的不同流向,如流向房市、股市、贵