瑞银的光泽在消褪

<正>2009年11月5日,瑞银(UBS)因其驻伦敦雇员进行了未经授权的交易、令客户损失逾4200万美元,而被英国金融服务管理局处以历史上第三大规模的罚款800万英镑(合1320万美元)。金融危机以来,头顶全球最大私人银行光环的瑞银屡遭麻烦,业绩持续下滑,其光泽正在消褪。     

顾资银行反洗钱处罚案给我国私人银行发展的启示

苏格兰皇家银行旗下私人银行顾资银行（Coutts Bank）因对“政治暴露客户”洗钱活动监管方面存在巨大缺陷于2012年3月27日被英国金融管理局处以875万英镑罚款。该处罚案件披露后,受到世界各国金融界的广泛关注,理由是该处罚案件反映出长期以来私人银行对客户隐私权的保护,与反洗钱的信息披露要求之间的博弈关系,也给正在成长中的我国私人银行业务以启示。     

西班牙桑坦德银行英国子行反洗钱处罚案分析

2022年12月,因反洗钱控制体系存在严重且持续的漏洞,英国金融行为监管局（FCA）对西班牙桑坦德银行英国子行罚款1.08亿英镑。本文分析归纳了桑坦德银行英国子行存在的反洗钱工作漏洞,结合中国反洗钱工作实践,提出相关对策建议,以期对我国反洗钱履职和监管工作有所裨益。     

我国涉税举报奖励规定不尽合理——英国警方迅速侦破五千万英镑劫案的启示

前不久．英国发生了一起计划周详的劫案．一伙匪徒抢劫了英格兰银行金库5300万英镑。案发不久。英国警方迅速侦破了这桩惊天大案．将大部分嫌犯逮捕归案。这倒不是英国警方能力超强．而是一名参与金库劫案的劫匪为了200万英镑的赏金．。出卖。了自己的同伙。原来这名劫匪发现警方、银行和保险公司为征求劫案线索打出的赏金竟然高达200万英镑．他便决定与其面对英国警方天罗地网式的追捕．不如选择投案自首并举报同伙。据英国警方透露。     

"自首"能否得到举报奖励?——英国警方迅速侦破5300万英镑劫案的反思

前不久,英国发生了一起计划周详的劫案,一伙匪徒抢劫了英格兰银行金库5300万英镑。案发不久,英国警方迅速侦破了这桩惊天大案,将大部分嫌犯逮捕归案。这倒不是英国警方能力超强,而是一名参与金库劫案的劫匪发现警方、银行和保险公司为征求劫案线索打出的赏金竟然高达200万英镑,     

SAP总账在巴克莱银行

作为英国四大银行之一,巴克莱银行拥有超过7．8万名员工,在全球60多个国家开展业务,2004年度税前利润达46亿英镑,是全球市值最高的十大银行之一。纵观巴克莱的发展史,创新思维及技术决策,是推动公司增长的原动力。     

国际

普华永道在英遭创纪录罚款 普华永道日前收到英国监管部门的140万英镑（合217万美元）创纪录罚单，因为该事务所在对摩根大通伦敦证券部门的审计报告中没有披露该部门对客户资金违规处理情况。英国会计及精算纪律委员会表示，应严厉谴责普华永道的违规行为。普华永道在2009年之前的七年里未能在递交给英国金融服务局的审计报告中提到摩根证券公司没有合理地将平均规模达86亿美元的客户账户资金与自有资金分离。     

英国银行资料失窃严重

一份网络威胁研究报告显示,英国银行资料失窃现象严重。许多英国人的个人身份资料和财务资料被不法分子在网上贩卖,每份资料平均仅卖1个多英镑(1英镑约合1.9美元)。     

英国政府绩效审计介绍

英国国家审计署有一半左右的人员从事绩效审计工作．每年有近50％的审计项目是绩效审计或与绩效有关的审计。根据英国国家审计署公布的数据，在1994年至1996年的3年时间里．通过开展绩效审计，英国国家审计署为英国增加各项收入或节约各项费用72900．1万英镑．其中，节约采购费用34100．1万英镑，增加税收等1600．6万英镑．在房地产和资产管理方面节约开支3300．5万英镑，     

50％奖金税会动摇伦敦金融城吗？

2009年12月,英国财政大臣达林宣布．将对银行派发的奖金征收50%的税。 达林为其行动解释时称,银行之所以能实现超额利润,是政府为银行业体系纾困的一个直接或间接结果。 此项暴利税将适用于所有银行和建房互助协会,其中包括在英国运营、在整个欧盟（EU）地区都设有分支机构的企业。此项税收的起征点是2．5万英镑。此笔税收将由银行支付,附加在针对个人奖金征收的边际税之上。