非法金融活动的危害与对策分析

分析了我国地下金融的成因,分析了非法金融对社会的危害,并给出了政策建议。     

“地下金融”考验政府智慧

近年来，随着国家新一轮宏观调控政策的深入，民间金融、企业通过非正规渠道融资进入了活跃期，非法集资和非法吸收公众存款等犯罪案件不断披露。浙江、福建的民间金融风险显性化，广东、云南等沿海和边贸城市跨境“地下金融”活动升温；辽宁、山西等地巨额非法集资案件宣判，不断膨胀的“地下金融”对宏观调控政策和决策提出了严峻挑战。     

互联网金融反洗钱监管的难点与建议

近年来,随着网络化程度的不断提高,互联网金融成为人们生活中必不可少的一部分。同时,互联网金融交易的快速化、交易行为的隐蔽性、交易时间空间的无限制性等特点,极易被洗钱分子利用,互联网金融领域潜在的洗钱风险,对反洗钱监管部门提出了更大的挑战。如何对互联网金融领域进行反洗钱监管,是当前反洗钱监管部门亟待解决的重要问题。     

互联网金融反洗钱监管建议

在当前金融行业发展过程中,互联网应用具有很大促进作用,但也导致一些相关问题发生,其中互联网金融洗钱就是比较常见的一种,并且具有十分严重的社会危害。因此,在当前互联网金融发展过程中,为能够保证其健康安全发展,互联网金融反洗钱监管已经成为一项十分重要的工作。因此,相关部门应当通过有效策略加强互联网金融反洗钱监管。     

浙江“地下钱庄”问题探究

在浙江的不少地方，近些年来一直都存在并活跃着“地下钱庄”等地下金融活动，在当地形成了一定的影响，造成了一定的社会危害。“地下钱庄”的出现和活跃，表面上反映的是金融秩序问题，但本质上却是反映了金融供给了需求的不平衡，是金融工作不适应经济发展需要，金融供给不能满足金融需求的结果。本对有效解决“地下钱庄”等问题，提出了相应的对策和建议。     

“反洗钱”直击“地下财富”

“地下财富”产生的危害所引起的乘数效应,已经远远超越了它自身的范围。反洗钱直击“地下财富”。     

中国地下金融:发展现状与理论思考

经济的二元性是发展中国家普遍存在的现象,伴随经济的二元性,正规金融体系和地下金融体系的二元分化也就成为众多发展中国家在经济市场化改革过程中难以回避的问题.近年来,我国的地下金融业出现了一个较快的发展势头,规模已经相当可观,成为影响经济运行的一股重要力量.本文在考察中国地下金融业发展现状的基础上,运用经济学理论分析了其成因及影响,而后提出中国应对地下金融的政策建议.     

金融领域反洗钱客户身份识别管理的意义及现状分析

随着我国经济与科技的不断发展,人们的生活水平有所提升,大众参与金融活动及金融投资的机会逐步增多.在这样的发展背景下,银行以及其他金融机构应该重视客户身份识别管理,尤其是对于反洗钱制度的完善来说,客户身份的成功识别与管理能够维护金融市场的稳定发展,同时还能够保障客户的资金安全,实现银行的持续发展.然而就目前的情况来看,我...     

“地下钱庄”的光明之路

7月，正是温州一年中最热的时候，方培林每天早早来到办公室，仔细研究一份《关于小额贷款公司试点的指导意见》的打印稿，看得出来，这份打印稿被逐字逐句地翻阅过多次，上面还用红笔划出了许多重点。     

地下钱庄问题的治理策略

地下钱庄是具有钱庄的经营性质,同时又具有非合法经营身份的特殊金融组织。地下钱庄在当今时代可谓死灰复燃,不仅存在,而且有扩大的趋势,严重干扰了金融秩序的正常运行,治理地下钱庄问题要区分不同经营者的经营理念,收编与取缔并举;规范经营,加强监管,让地下钱庄走出地下,配合和补充金融企业的业务活动。     

探秘温州“地下钱庄”

温州已然成为一座“借贷之城”。在温州随便买上一份报纸，分类信息版几乎都是借钱和贷款的广告，民间借贷已渗透到这个城市的每一个角落。据人居银行温州市中心支行于2010年年底进行的一次民间借贷问卷调查显示，接受调查的对象中，有89%的家庭个人和59.67%的企业参与了民间借贷。     

让地下金融在地上“跳跃”

只有开放民间金融,使其与民营经济的产业需求相匹配,才能使民营经济获得源源不断的金融支持,持续稳定健康地发展。     

浅析大数据在银行“反洗钱”客户身份识别方面的作用

2018年以来,反洗钱监管已成为金融领域监管的重要内容。客户身份信息识别作为反洗钱业务的基础工作,银行业金融机构应强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。因此,如何更好地利用金融科技技术,持续推动数据管理与风险管理有效融合,更好地履行反洗钱义务和责任成为亟待解决的焦点。文章分析我国银行业金融机构反洗钱客户身份信息识别管理现状及问题,并提出相应的建议。     

地下钱庄合法化与金融市场改革之研究

2008年以来,受美国次贷危机、石油涨价以及国内结构性通胀、人民币升值、成本上升等诸多不利因素的影响,我国很多地区的中小企业普遍面临的突出问题就是融资难,致使地下钱庄大行其道.我国地下钱庄的形成主要是由于金融体制的缺位、投机渠道少以及现实供需矛盾的存在,地下钱庄的存在对金融市场造成了严重影响,其冲击了我国金融市场秩序,干扰货币政策,使金融监管难以有效实施.因此,应通过立法手段使地下钱庄走向合法化,改革金融机构,提高金融机构工作效率,开辟多种投资渠道,建立多层次金融服务体系,引导企业通过合法途径通汇等.     

洗钱与我国的反洗钱体系

20世纪中期以来,洗钱活动在全球迅猛发展,逐步演变成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,以致严重威胁到国家安全,威胁全球发展。反洗钱是一个复杂的社会问题,它所涉及的领域非常广泛,包括法律、金融、税务、商业、外交等。做好反洗钱工作,有利于打击经济、刑事犯罪,维护国家经济金融秩序和金融安全,有利于我国银行业进入国际金融市场,参与国际竞争与合作。     

网络经济下反洗钱监管的难点与对策

目前,洗钱犯罪日益成为国际社会面临的一大公害.网络经济环境下,犯罪分子可能通过电子商务、网络保险和网上赌博进行洗钱行为.由于网络洗钱的隐蔽性、匿名性、即时性和无国界性,给反洗钱监管带来了困难.应从法律手段、经济手段和技术手段三个方面实施网络经济下反洗钱监管的相应对策.     

关于利用小额贷款公司疏导地下金融的探讨

未得到金融部门许可的地下金融活动处于高风险状态,带来不少负面效应,如扰乱正常金融秩序,为洗黑钱、贪污腐败提供温床,造成国家税收收入流失等。然而从另一个角度看,地下金融活动的存在有着必然的原因：银行贷款门槛高,无法满足私营企业的融资需求,相比较之下地下金融机构虽然收取较高的利息但能够方便、     

金融发展视角下的钱庄、票号与历史经验

清末的钱庄、票号在面临复杂的社会历史环境以及外国金融机构的竞争中,历经多年发展而逐步壮大,为满足城乡百姓经济生活需求以及促进工商业的发展做出了重要贡献。其发展和成功的轨迹,是与对传统社会经济特征的充分理解应对分不开的。考察二元经济特征与钱庄、票号的发展,分析金融业务的创新和金融机构之间关系,以及贷款业务的综合性与利率的多层次性这些方面的特点和历史经验,对于推进金融发展、保证金融资源服务实体经济,有着非常现实的意义,首先金融发展要着眼于二元经济特征;其次金融创新需要根据需求与社会经济背景合理推进;最后金融发展需要强调整个金融部门的协调与监管。     

我国反洗钱的现实困境与路径选择

近年来,我国是受洗钱犯罪危害较大的国家之一。《反洗钱法》实施后,我国开展反洗钱工作仍面临一系列的现实困境和难题,如会计监督能力低、信息技术缺陷以及社会大众意识淡薄等。应重视注册会计师对反洗钱的作用,尽快实现反洗钱信息化,提高全社会反洗钱意识。     

我国地下钱庄的现状、成因及对策研究

防范、打击地下钱庄是维护正常的金融秩序,保障金融业整体健康稳定发展的必然要求。地下钱庄有其现实的客观基础,独特的营运方式使其有足够的生存空间。应开辟多种投资渠道,加强对社会资金投向的引导;开展打击地下钱庄的专项行动;用经济手段引导地下金融活动,以打击地下钱庄的非法金融活动。