现阶段银行卡风险案件防范对策思考——丽江市个案专题调研分析

<正>随着我国科技的进步、金融服务的创新,银行卡业务近年来得到迅速推广,在提高银行支付结算效率、减轻现金流通压力的同时,也为老百姓居家理财提供了便捷服     

现阶段银行卡风险案件防范对策思考——丽江市个案专题调研分析

随着我国科技的进步、金融服务的创新,银行卡业务近年来得到迅速推广,在提高银行支付结算效率、减轻现金流通压力的同时,也为老百姓居家理财提供了便捷服务.但由于我国银行卡业务起步晚、发展快,加上市场不规范、制度缺陷、内部管理滞后以及银行卡知识宣传不到位等因素制约,银行卡业务运行中潜藏着一定风险,尤其是在旅游城市,因外来流动人口多,银行卡犯罪情况在逐年攀升,对支付秩序造成一定影响.     

国内收单市场分析及风险防范策略

银行卡收单的传统定义是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的行为,其核心是商户审批、定价和签约。随着业务的纵深发展,银行卡收单行为方式发生了变化,新的定义变成了通过提供支付卡交易处理及结算服务,掌握商户关系,进而为商户提供多种增值服务,从而获取交易手续费以及综合收益的服     

信用卡套现及其风险防范

信用卡产业的飞速发展，减少了现金流通，方便了百姓生活，促进了社会经济的进步。但与此同时，信用卡的便利也带来了一些风险隐患，特别是随着特约商户领域的不断拓宽和普及，信用卡套现案件快速增长，影响了信用卡产业的健康发展。如何理性看待信用卡套现，如何应对可能发生的资金风险，成为信用卡产业发展过程中必须面对的问题。     

银行卡受理市场现状分析及建议

正2014年3月,中国人民银行下发《中国人民银行关于银行卡预授权风险事件的通报》指出,2013年12月至今年1月,10家收单机构存在未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力等问题;并要求8家收单机构自4月1日起暂停新增商户。9月,人民银行要求4家收单机构退出部分省市的现有收单业务。银行卡受理市场违规现象频发、违规手段花样翻新,受理市场规范工作形势严峻,监     

欠发达地区银行卡产业发展状况与对策建议——新疆银行卡产业发展状况的调查分析

<正>支付清算系统是一个国家最重要的金融基础设施,也是金融创新与金融发展的支撑条件。银行卡的产生和发展是支付系统最为显著的进步,特别是近几年来,银行卡的接受程度迅速上升,越来越多的消费者与商户通过银行卡进行支付,但受传统消费观念、经济发展水平等因素制约,银行卡产业发展不均衡。欠发达地区兼有边远地区、民族地区和贫困地区的特色,存在着交通不方便、通信不发达、信息不畅通等问题,制约着银行卡的发展和完善,     

保险欺诈类型分析及防范对策——基于对吉林省保险欺诈现状的的调研

随着金融市场一体化进程的日益加剧和活跃在国际金融市场的跨国保险公司的不断增多,保险欺诈活动开始受到全球关注。吉林保监局通过对吉林省保险市场的深入调研,结合IAIS（国际保险监督官协会）欺诈类型的比对,力求探寻欺诈行为产生的原因,研究解决对策。     

找回银行失落的金矿--中小企业对个人资产业务发展与市场营销的实证研究全额资金管理对业务经营的影响及对策浅析新形势下我国商业银行金融创新及其风险防范关于农民工金融需求和金融服务情况的调研报告湖北农tS~I＇,E业务发展制约因素分析人民币无本金交割远期和套利分析惠农卡业务可持续发展实证研究香港银行保险业务发展之经验与思考基层农行反腐败工作的重点在于防案控险浅谈农行系统廉政文化建设对当前反腐倡廉宣传教育现状与出路的思考扁平化管理后城区农行网点零售业务发展路径探讨——以农行襄樊分行城区个案为例提升农行在县域同业领先地位的思考

国有大型商业银行承担着贯彻国家宏观经济发展规划的职能,其经营战略转型应从所处经济环境、国家政策导向以及客观市场需求出发,不断寻求和调整自身定位与外部需求的理秃星结合点。目前,国家对中小企业的扶持、广阔的中小企业市场以及商业银行自身战略均对大力发展中小企业提出强烈的要求。