商业银行风险的法律防范

金融风险的防范管理是一项复杂的、技术性很强的工作.在长期的金融风险防范管理的实践工作中,各家银行都已积累了不少行之有效的防范和管理策略、办法.本文结合我国现行的法律法规,探讨商业银行风险防范的法律机制,规范经营行为的重要措施.     

商业银行风险与金融监管的法律思考

一、商业银行风险《商业银行法》规定商业银行作为金融企业法人,它的主要业务是吸收存款、发放贷款、办理结算业务等。商业银行作为企业盈利性的客观内在要求,又不断发展了很多中间业务,即一些收费业务。为了适应入世与国际竞争的需要,我国商业银行也必然要实行混业经营,而且已经开始并且立法层面上也在鼓励。商业银行业务的迅速变化与发展使银行的各种风险的潜在因素突增。这也引起金融监管的高度重视。例如,银行不能不发放信贷,可是,只要资金出了银行的大门就有收不     

商业银行操作风险与法律风险关系分析

清楚地认识操作风险是有效管理操作风险的基础，本文从对操作风险与法律风险的分析，提示了法律风险并不是操作风险的一种独立风险来源和风险事件类型，而是一种因内部程序、人员和系统或者外部事件造成的，具有一定法律特征并需要运用法律专业判断才能够有效管理的操作风险。     

商业银行风险识别及其分类

从经济全球化角度分析,我国商业银行早已置身于国际金融体系之中,而大量的不良资产和风险传染因素使得我国商业银行系统性风险与非系统性风险无法得到根本解决。风险识别是商业银行风险管理的基础,目前我国商业银行缺少可操作性强的风险识别方法,导致风险管理以控制为核心而非风险为核心。本文系统梳理了金融界与管理界对商业银行各种系统性与非系统性风险的理论分析,为商业银行风险管理提供理论指导。     

浅析商业银行的法律风险

一、商业银行法律风险的概念及类型 继巴塞尔《新资本协议》首次将法律风险纳人银行风险的范围之后,中国银监会公布的《商业银行操作风险管理指引》,沿用了巴塞尔《新资本协议》对操作风险的定义,将法律风险同样界定在操作风险之中,并根据《新资本协议》对法律风险的定义．进一步界定了法律风险的范围,     

试论商业银行风险的法律控制

金融是现代经济的核心,而银行业又是金融业的核心,银行业已渗透到社会经济生活的各个领域。商业银行在进行金融活动时,本身的性质与特点决定了其具有高风险性。控制金融风险有许多措施,但法律手段无疑是最有效的措施。分析我国商业银行在金融活动中存在的问题,并从签订履行借款合同和依法收贷过程中寻求有效的法律手段,是控制金融风险的迫切需要。     

商业银行必须重视中间业务的法律风险

一直以来,中间业务在银行业务领域中基本是“零风险”的代名词,但从“交行代理金新乳业信托风险”事件中发现,中间业务并不是没风险的。本文对中间业务法律风险的成因和防范做一分析。     

商业银行柜面业务法律风险研究

商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。     

商业银行综合化经营的法律风险控制

商业银行稳步开展综合化经营，不仅顺应了国际金融业的发展趋势，而且有助于增强商业银行竞争能力，满足客户综合金融需求。但是，商业银行在综合化经营过程中也不可避免地面临相关的法律风险，需要切实加以防范和控制，以保障综合化经营健康发展。     

商业银行法律风险防控体系优化建设对策研究

法律风险是商业银行经营管理过程中面临的重要风险之一.作者在分析了我国商业银行的法律风险具有多元化、国际化、复杂化、影响扩大化和风险责任个人化特征的基础上,介绍了国际知名银行的法律风险防控相关实践经验,并就进一步健全和完善我国商业银行法律风险防控体系建设问题提出了具体的对策建议,主要包括明确法律风险防控体系的基本架构、完善内部法律工作体制和机制、妥善处理上市银行法律风险问题、进一步提升法律咨询审查工作质量和效率、建立健全被诉案件风险防控机制、进一步加强法律专业队伍建设以及合理发挥外部律师与内部法律人员的互补作用等.     

论商业银行电子化业务法律风险的防范和化解

电子化银行业务的发展给商业银行带来了机遇，它从根本是改变了传统银行的业务处理和管理的旧机制，促进了信息为基础的自动化业务处理和科学管理新模式的建立，为商业银行带来了新的利润空间。但与此同时，供助于信息技术发展起来的电子化银行业务具有的开放性、无边界性和交互性特征也给银行带来了新的风险，尤其是法律风险，近年来不断发生的电子化银行业务纠纷即是其突出表现。作者根据自己处理电子化银行业务纠纷的实践和我国现有相关立法和司法实践并结合国际惯例，在分析电子化银行业务对传统法律带来的挑战的基础上，提出防范和化解电子化银行业务法律风险的对策建议。     

商业银行商业秘密的法律保护

随着我国市场经济的快速发展,高新技术的广泛运用,重要的商业信息、经营策略、科技成果在生产经营活动中发挥着越来越重要的作用。以上这些统称为“商业秘密”的无形资产也备受关注。作为金融企业的商业银行,所面临的商业秘密的法律保护问题同样不容忽视。商业秘密是指不为公众所知悉,能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。我国《反不正当竞争法》、国家工商行政管理局《关于禁止侵犯商业秘密行为的若干规定》以及我国刑法第219条均采用了这一定义。商业秘密在不同的产业、部门以及技术研发的不同…     

如何控制商业银行金融工具创新的法律风险

近年来,在科技飞速发展推动下,商业银行创新出很多金融工具,在繁荣金融市场、促进自身发展的同时面临一些法律风险。本文对金融工具创新的法律风险进行探讨,为商业银行采取有效的法律风险规避措施,促进更好的运营提供参考。     

商业银行并购风险的识别与防范研究

2008年以来的全球金融危机为有实力的中资银行实施并购提供了众多机会,但并购机遇与风险共存,并购风险管理对并购成败有重要影响。参照国际大型银行典型并购风险案例和着眼于商业银行并购全过程的分析表明,商业银行并购风险大致可分为宏观环境风险、并购对象风险、并购操作过程风险、并购整合风险4类,对应防范措施包括:通过深入分析并购环境、趋利避害来防范宏观环境风险;通过全面了解并购对象,综合权衡利弊来防范并购对象风险;通过规范和严格执行并购操作流程,防范并购操作风险;通过周密到位的准备,快速推进并购整合来防范整合风险。     

商业银行中间业务面临的法律风险及其防范措施

20世纪80年代以来，西方发达国家中间业务的快速发展使其收入占银行总收入的比重日益加大。其创新和拓展对银行的发展也越来越重要。我国银行业也认识到了中间业务的重要性。但是由于我国中间业务立法的滞后，使商业银行在开展中间业务时面临较多的法律风险，从而在一定限度上制约了我国中间业务的发展。为防范中间业务的风险，推动我国中间业务的快速健康发展，银行需要谨慎操作、加强内部风险控制、合法创新、防范差异化和个性化服务带来的风险以及加强财务制度的监督；同时，希望有关部门能在借鉴发达国家相关法律法规的基础上，结合我国国情早日完善发展中间业务相关的法律法规。     

中小商业银行操作风险识别计量技术研究

本文基于商业银行操作风险管理研究成果，结合中小商业银行的操作风险管理现状，以某中小商业银行操作风险管理实践为例，提炼归纳适合于中小商业银行的操作风险识别方法、计量技术以及经济资本分配模型等管理技术，为提升中小商业银行操作风险管理能力提供理论依据和实践经验。     

商业银行担保贷款若干法律风险的探讨

当前,商业银行担保贷款面临诸多法律风险.由于我国担保法制环境不健全,银行的担保权仍然得不到充分、及时和有效的保护.本文试对若干尚有争议的法律风险加以探讨.     

投资商业银行账户贵金属的法律风险及其防范

在投资商业银行开发的账户贵金属时,由于承担做市商的商业银行事先设定了关于账户贵金属开户和交易的各项格式合同文本,客户面临开通账户贵金属时的相关法律风险,以及账户贵金属定价和价格变动、商业银行单方修改各项文件、争议解决方式、格式合同文本抗辩理由不成立的各项法律风险,这些法律风险构成投资账户贵金属的综合考量范围,有助于客户...