浅析基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

当前,国际国内反洗钱工作形式依然严峻,反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级,扰乱了金融秩序,严重破坏了经济建设和社会稳定,影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线,承担着重要的社会责任,是维护金融业持续健康发展的基石,但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题,现结合基层反洗钱的工作实际,就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。     

商业银行如何更好履行反洗钱义务

洗钱是当前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一，由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中，部分银行容易被利用，甚至成为犯罪分子的帮凶，这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。因此，作为反洗钱主体的商业银行，必须要树立正确的反洗钱观，严格按照相关法律法规开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可推卸的责任。     

基层央行反洗钱工作的难点及对策

中央银行颁布《金融机构反洗钱规定》以来，我国的反洗钱工作在维护社会稳定维护社会经济秩序，保障经济金融安全，促进金融业稳健发展，扼制腐败等方面起到了重要作用。但是，随着经济的发展，社会的进步．反洗钱工作还面临很哆亟待解决的问题。     

基层人民银行反洗钱工作需进一步加强和完善

人民银行在反洗钱工作中有着不可替代的作用。金融机构目前存在着对反洗钱工作认识不足,基层银行没有统一的反洗组织机构,缺乏高效支付交易监测信息系统的问题。根据反洗钱工作存在的问题,提出以下建议:开展宣传教育活动;加快制度建设;加强对商业银行自律的指导;加强和规范银行结算账户的管理。     

职务经济犯罪中的反洗钱机制建设问题探讨

现代社会中,职务经济犯罪往往与洗钱犯罪联系在一起,犯罪分子通过洗钱将受贿、贪污等违法所得进行转移和伪装,使其在形式上合法化.洗钱成为犯罪分子的屏障,既扰乱了国家金融秩序,也使腐败分子更加有恃无恐.因此,亟须制定有针对性的反洗钱机制来应对职务经济犯罪中的洗钱问题.本文通过阐述职务经济犯罪中反洗钱机制建设存在的问题,对其进一步完善提出了相关政策建议.     

对县域保险业反洗钱工作的几点思考

保险业金融机构承担着重要的反洗钱工作职责。但是,目前县域保险机构在反洗钱工作中存在诸多问题,不利于此项工作的开展。建议从完善机制、强化培训、加强业务监管以及完善业务操作系统功能等方面加大力度,以推动县域保险业反洗钱工作的有效开展。     

试行学分制及其面临的问题和对策

推行学分制是近二十年来我国高校实施改革的一项重要举措.实施学分制应建立有本校特色的学分制管理机制;创建适合学分制管理的核心-选课系统.     

我国文化产业对外贸易面临的问题和对策

摘要：在经济全球化的趋势下,我图文化产业加快了对外开放的步伐,为促进我国文化产业走向国际市场,政府制定了一系列促进文化产业发展的对外开放政策。全球化的发展使得世界各固能够分享文化和创造力。文化产业已经成为世界经济贸易中的一个最具有活力的部门。     

基层外汇反洗钱工作的难点与对策

自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。     

报刊产业经营面临的问题和对策研究

我国报刊产业的经济实力不断增强,同时多数受众仍然把阅读报纸作为获取信息的重要来源,因此,报刊产业具有无可替代的地位。当前存在的主要问题包括:体制改革较慢、竞争过度无序、同质化严重、实力较弱、资本运作能力弱等方面。报刊产业需要从制度创新、资本运作、差异化竞争、多角化经营、跨媒介、跨行业、跨地区发展等多个方面采取对策。     

浅谈开展人口普查面临的问题和解决对策

在开展人口普查的实践中,会面临一些“难点”问题。不着力破解“难点”问题,就不能获得真实、全面、可靠的普查信息．使人口普查数据质量受到影响。本文就开展人口普查中面临的问题和解决对策进行初步的探讨。     

浅析电算化审计面临的主要问题和对策

随着经济迅猛发展,计算机在我国已广泛应用于各个领域,并很快向更大范围扩展,审计工作中实施电算化已是当务之急.文章论述了电算化会计条件下电算化审计工作面临的新问题,并针对出现的新问题提出相应的对策和建议.     

煤炭企业财务管理面临的问题和对策探讨

目前,煤炭企业的内外部环境都发生了巨大的变化,煤炭企业必须树立崭新的财务管理理念,着力改善和加强自身的财务管理工作,这样才能够更好地控制资金风险,规范企业运营,才能在激烈的市场竞争中塑造自身的竞争优势。     

当前企业会计人员职业道德面临的问题和对策

本文分析了当今企业会计人员职业道德严重丧失的现状及存在的根源。提出必须从企业制度和内部控制;法律法规完善;企业会计人员自身建设等方面加强会计职业道德的建设,尽快使企业会计人员的职业道德问题走出尴尬的境地。     

基层银行反洗钱工作中的问题、成因及对策建议

2006年10月31日颁发的<中华人民共和国反洗钱法>指出,为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为称之为反洗钱法.近些年来,反洗钱概念逐步深入人心,监管工作已经展开.但如何更好强化监管防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题.本文就基层银行在反洗钱工作中存在的问题,产生的原因及应采取的对策进行了分析探讨.     

基层央行反洗钱工作的现状与对策

《反洗钱法》的正式实施有效推动了我国的反洗钱工作,但是目前我国的反洗钱工作仍存在着宣传滞后、激励机制缺乏、人员素质难以适应、监管部门协调配合效率不高等诸多急需克服的问题和困难。强化宣传,构建符合中国实际的反洗钱约束与激励机制,提高工作人员素质,全面提高基层的反洗钱水平。     

启动住房消费面临的问题和对策

随着住房改革的深入,从长远看,房地产市场将会平缓回暖,逐步走出近几年来的低迷局面。但在现阶段,房地产市场还存在着许多问题,主要有：     

我国网络会计发展面临的问题和对策

文章阐述了网络会计的概念、作用及发展趋势,分析了网络会计发展带来的问题,提出了推动网络会计健康发展的对策.要加大会计从业人员的技能培养,提高素质;加强网络系统安全;建立健全完善的法律法规.     

现代企业财务管理面临的问题及对策

随着我国社会主义市场经济的发展,我国现代企业生产经营的多元化,对我国现代企业财务管理提出了更高的要求。2014年,我国财政部门就会计准则的增订和修订,相继发布了发布了6个通知。社会各界都在要求加强我国现代企业财务管理,提高我国现代企业财务管理水平。目前,我国现代企业财务管理也面临着日益复杂化的问题,亟待解决。所以,在我国经济的新形势下,积极探索如何加强现代企业财务管理,并且有针对性的提出改革和完善我国现代企业财务管理的不足,成为每个企业面临的共同话题。本文主要从我国现代企业财务管理面临的问题入手,着重提出提高现代企业财务管理的对策,希望能为现代企业财务管理提供借鉴参考。     

工业用地招拍挂面临的问题及对策

2006年8月,国务院发布<关于加强土地调控问题的通知>,要求工业用地采用招标拍卖挂牌方式出让.这对于充分发挥市场配置资源的基础性作用,引导土地资源合理布局和利用,保障社会经济的可持续发展无疑是非常有利的.但工业用地招拍挂出让情况复杂,且没有经验可循,工作中难免还存在一些问题.文章回顾了工业用地招拍挂实施的历程,阐释了工业用地招拍挂的重要意义,并结合工作中存在的问题和难题,提出了相应的对策与措施.