非法集资“花”人眼

近年来，不管是城市还是乡村，非法集资的现象普遍存在，而且集资的手法花样百出，令人眼花缭乱，比如很多地方成立的所渭“担保公司”“资金互助合作社”等融资机构，开始往往以很高的利息吸引老百姓的大量存款，然后很快就突然倒闭，给老百姓带来惨重的损失。政府有关方面在调查研究中发现，非法集资主要有以下六个典型的手法：     

论诚信互助资金池与非法集资的界定

随着金融改革综合试点的不断扩增,各类新型金融模式逐渐出现在我们的视线当中.政府从拓宽融资渠道、促进小金融机构改革与发展、促进民间借贷等方面为中小企业发展壮大“保驾护航”,鼓励有条件的区(市)县设立诚信互助资金池、贷款应急互助基金,用于中小企业“互联,互保”、融资担保集合增信、资金应急周转.但由于我国金融制度仍然处于不断完善的阶段,非法集资案件层出不穷,很多人对于诚信互助资金池仍存在一定的芥蒂与质疑,鉴于此,通过对“诚信互助资金池”概念进行明晰,以期将诚信互助资金池与非法集资进行明确界定.     

事件

中石油20亿团购商品房;亳州特大非法集资案主犯获死刑;中国首次以投放毒害性物质罪判处污染环境者;中国9家企业卷入“受贿门”;长风地块70亿，新地王诞生;     

东方创投案：P2P非法集资样本

曾轰动一时“东方创投案”，近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案，业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融？是否涉及非法集资？P2P监管走到了哪一步？     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

疯狂生长的地下金融

8月20日至21日，中国国务院副总理王歧山在甘肃省考察时表示，“当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资和市场金融传销，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

地方政府债务风险预警体系研究

近年来,为加快地方经济发展,各地方政府纷纷举债建设。而地方政府举债管理上的混乱,致使地方隐性债务大量存在。如果这些借款到期不能偿还时,直接影响地方政府预算的正常执行或者社会安定,形成地方政府债务风险。     

从吴英到曾成杰

2013年7月12日,湘西非法集资案主犯曾成杰被执行死刑,从被捕至执行死刑跨越了整整五年。在此期间,非法集资罪一直是我国民营企业家和法学家关注的焦点,去年的吴英案,将非法集资罪这一刑法推到了风口浪尖。经过最高人民法院复核后表示“不予执行”,最终昊英的命保住了。     

对地方产业发展基金地位及运用的认识与思考

地方产业发展基金（以下简称“地力。产业基金”或“基金”）足指地方政府主要通过筹集财政资金（含本级财政资金和下级财政转移资金）形成的，专门运用于支持地方产业发展的专项资金。地方商务发展基金、地方金融发展基金、地方科技产业支持基金等是地办产业基金的具体形式或种类。投放使用的特定性和运作的市场化足地方产业基金的基本特征。一、地方产业基金在地方经济发展中的地位和作用上世纪90年代以来，我国地方经济发展呈现出地方政府主导和市场化运作相结合的显著特征，地方产业基金的设直和运用，就是这一特征的重要体现。     

中国地方政府债务的成因与风险控制

我们最初接触政府性债务概念应该是国家发行国库券为主的内债以及世界银行贷款等政府性外债,而近年来关于地方政府的政府性债务被广泛关注,主要是源自我国各级地方政府为了推动地方经济发展加大基础设施建设大量出现的政府性举债行为。地方政府的政府性债务主要包括政府部门和机构直接借     

中国地方政府性债务风险、成因与治理路径

1994年分税制改革以来,地方政府在财政收入中占比下降,支出上升,不完善的转移支付制度并未缓解地方政府的压力,财政资金并不能满足需求.《预算法》规定地方政府不能举债,因而成立地方融资平台举债就成为“制度创新”.本文针对地方政府性债务可能引发的财政风险、金融和经济风险进行分析,从经济发展和资金来源分析地方政府性债务的成因,最后从短期和中长期提出可能的治理路径.     

加强审计监督 确保社保基金安全

近年来，国家审计署对各省、市县养老保险金进行专项审计，结果表明：有些地方挤占挪用基金问题严重，表现在一些地方“乱开口子”，把养老基金挪用建楼堂馆所；有的地方为企业担保，把养老基金作为“抵押”；有的社保机构管理人员违法擅自转存基金，贪污高额利息；有的社保机构的领导、业务、会计人员利用职务便利贪污、侵占养老金。     

农村“非法集资”问题的理性思考

本文就农村中广泛存在的“非法集资”问题展开讨论,分析“非法集资”屡禁不止的原因,给出从法律上克服“集资”的风险性以合理利用它的建议。     

建立市场化的地方政府举债融资机制

2013年3月24日，新任财政部部长楼继伟在中国发展高层论坛2013年会上发表首次公开演讲时表示，财政部正在部署有关地方债的调研，将针对不同类型地方债分门别类地采取政策，力求先制止住地方政府债务扩张的趋势，之后会研究完善地方政府债务管理制度，给地方政府开一条正道，堵住那些歪门。4月25日召开的中共中央政治局常委会会议提出“抓紧建立规范的地方政府举债融资机制”。5月6日召开的国务院常务会议提出“完善地方政府债务风险控制措施”。6月27日，财政部部长楼继伟在向十二届全国人大常委会第三次会议做2012年中央决算的报告时强调，将通过严控地方政府新增债务、逐步将地方政府债务纳入财政预算管理以及建立规范的地方政府举债融资机制等多种举措，切实加强地方政府性债务管理，有效防范财政金融风险。这些为我国加快建立市场化的地方政府举债融资机制、进一步加强地方政府债务管理奠定了明确的政策基调，营造了有利的政策环境。     

业内动态

王岐山：严打非法金融活动确保小企业资金需求 国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示：“当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

给民间金融更多宽容

只要动钱就是金融,只要别人一做,就是乱办金融、非法集资——这个“大山”沉重地压在中小企业上面     

“集资”还是“劫资”

河南省叶县有个汪营村，这个村强迫每个村民都得交上一笔称作“集资”的钱。谁敢不交，会落下什么后果呢，请看村支书在群众大会上宣布的“九项规定”：党员不集资为不合格党员；村干部不集资不准再当；在外工作人员不集资为不受欢迎的劣质人员；农民不集资为不合格公民；不集资不准入伍；不集资不给办理结婚手续；不集资不划宅基地；不集资不办理计划生育准生证；不集资不给办理升学、转学、上大学的手续。有些地方的乡村，生产落后，农民贫困，群众缴纳国家的法定税、费已很艰难。偏偏跳出一些好大喜功的官员，为显示自己的“政绩”，不顾…     

地方政府举债意愿及举债行为影响因素的实证分析——一项基于293位受访者的有序Logistic回归分析

为研究地方政府举债意愿及其影响因素,以经济特征、政策环境、地方政府举债心理作为自变量,以地方政府举债意愿和举债行为为应变量,采用有序Logistic回归模型进行分析。实证表明:中央政府的态度、经济业绩考核、国家产业政策均对地方政府举债意愿具有显著正相关关系,经济实力、经济发展速度也与地方政府举债意愿具有显著正相关关系,所处地域与举债意愿不具有显著正相关关系,这较好地解释了近年来地方政府性债务的增长因素。为控制举债规模、防范债务风险,提出了优化政绩考核机制、合理划分财权事权、加强政府预算管理、推进债务信息公开的政策建议。     

新闻图片

为防范地方政府债务风险，维护国家经济安全，钟祥市审计局对地方政府债务、政府外债和政府债券开展专项审计调查，摸清地方政府债务总体情况，揭示存在的主要问题，提出加强地方政府融资平台管理、保障财政安全和金融安全、促进地方政府建立健全债务风险责任制度等方面的建议，为保持经济平稳较快发展提供保证。图为审计人员在认真核实政府债务总体情况。     

集资诈骗罪的法律问题研究

集资诈骗罪是当前较为多见的一种破坏金融秩序的犯罪。集资诈骗犯罪一旦发生,往往被骗人数多,被骗资金数额巨大。集资诈骗罪是金融诈骗罪的头号犯罪,其严重地扰乱了国家正常金融秩序和侵犯了公私财产所有权。集资诈骗案件处理及时、准确、有力与否,直接关系到人民群众切身利益和社会稳定。本文主要对集资诈骗罪的＂以非法占有为目的＂和使用诈骗方法非法集资以及与非法吸收公众存款罪的比较等问题进行探讨,以期对我国司法实践有所帮助。