坚持原则 坚持斗争

黑龙江省最近破获的以王守信为首的大贪污案件,从一个侧面暴露了当地银行工作中存在的许多问题。在长达七年的时间里,宾县支行天天同宾县燃料公司打交道,对他们进行的贪污盗窃行径,为什么不积极抵制、不严格监督、不坚持反映呢?这是值得宾县支行的同志们深     

把打击严重经济犯罪活动的斗争进行到底

根据党中央、国务院的有关指示,银行系统打击经济领域严重犯罪活动的斗争正在各个单位陆续展开,并且已经取得了初步的成绩。有些银行单位已经揭发和处理了一批严重经济犯罪案件,打击了犯罪分子,并促使一部分犯罪分子坦白交代了自己的罪行。广大银行干部职工在斗争中受到了教育。目前,斗争正在向纵深发展,我们要乘胜前进,夺取这场斗争的全胜。从已经揭发和处理的经济犯罪案件看,犯罪活动牵扯面之广,情节之复杂,贪污盗窃金额之大,都比1952年“三反”运动中的案件要严重得多。具体有以下一些特点:第一,大案要案多,犯罪率上升。据十个省、市、自治区人民银行统计,1981年发现的经济犯罪案件比1980年增加了128％。从犯罪金额看,在“三反”运动中,贪污上千元就算大案了,上万元的为数较少,而现     

中国人民银行有关部门发出通报 对两起贪污盗窃银行巨款案进行剖析

中国人民银行党组纪律检查组、监察司去年12月10日就吉林,江西两省人民银行最近配合政法部门破获的两起贪污盗窃银行巨款的严重经济犯罪案件发出通报。通报指出,1983年5月27日,吉林省长春市分行破获一起贪污银行巨款案件。罪犯战毅武,男,25岁,1979年10月参加银行工作。1982年9月至1983年5月,战毅武在吉林工业大学储蓄所担任外勤员期间,利用职务之便,先后作案16次,共贪污60,560元.最多的     

两起大案的启示

最近,浙江宁波地区农业银行系统先后发生了两起贪污盗窃万元以上的大案。一起发生在余姚县湖东信用社,一起发生在宁海县薛岙信用社。两起案件颇有相似之处,罪犯都是信用社会计,都是采取向银行领款不入帐的手法各贪污一万四千元,而且作案前都是思想落后、嗜赌成性的青年,作案后均畏罪潜逃。通过分析这两起案件的特点,我们可以得到如下的启示: 一、银行、信用社并非“清水衙门”。以前有的同志总认为行、社实行钱帐分管,制度健全,出不了大问题,因而对财务管理不够重     

在国家银行中肃清资产阶级思想

三年多以来,由於资产阶级对国家金融事业进行了猖狂的进攻,加上各级国家银行机构对于此种进攻警惕不足,并普遍的存在着官僚主义的工作作风,因之在国家银行系统中,也发生许多贪污现象,同时在从业人员中也遭受了不同程度,不同类型的资产阶级思想的侵蚀。三反运动以来,对於贪污问题,已组织进行了普遍的、深入的暴露与揭发工作,特别是经过连次的打虎战役,是获得了伟大的成绩的。但是,这些成绩,如从今后长期的国家金融建设需要来看,显然,还是极其不够的,应该在此胜利基础上,更加扩大战果,迅速的及时的来进行清算资产阶级思想污毒的斗争,以使国家银行从业人员在思想上更进一步划清无产阶级同资产阶级的思想界限树立起工人阶级主人翁的观点,从而完满实现历史任务上,课於我们的严重政治任务。在国家银行中,有那些资产阶级思想表现呢?     

吸取教训,提高警惕!

不少银行和信用社,在整风运动中搞出一批贪污分子,吸取了教训,改进了工作,保护了国家和人民的利益。这是整风运动的一个重大胜利。贵州锦屏支行由于过去存在着官僚主义作风和麻痹思想,90％以上的信用社有贪污问题,而且长期不能发觉。这不能不说是一个痛心的教训。同时,锦屏支行在整风运动中,依靠党的领导,用革命精神和群众运动的方式,迅速地纠正了这个缺点,又给我们提供了十分有益的经验。任何时候都不能放松同贪污盗窃分子作斗争。最近各地陆续揭发出来的贪污案件,又一次向我们敲起     

批判错误思想 开展业务工作

三反运动是一个伟大的政治运动,在运动中暴露了资产阶级思想侵入工作以后,对工人阶级所领导的政权工作具有极大和极严重的危害性。因此,在运动中批判资产阶级错误思想是必要的。但是就在进行批判错误思想的同时,许多同志仍旧继续在工作上反映着资产阶级思想的另一面——潛伏的一面。这种思想情况是怎样表现出来的呢?这里举出一些类型。一种类型是怕搞总务、会计、出纳工作,这部分同志在三反运动中看到了在总务、会计、出纳部门的贪污现象,因而心存顾虑。怕将来再反到自己头上,我们觉得问题应这样看:肯定地说,像反贪污、反浪费、反官僚主义这样的斗争,今后还要继续不断的进行下去,直到消灭这种现象为止。这就是说,将来还要反而且还要不断的反!但是,是不是会反到你头上,那就完全在你自己,而不在别人,完全在     

基于博弈论的商业银行内部监督问题研究

近年来，国有商业银行连续发生了一些重大案件。这些案件多发生在国有商业银行的基层分支机构．案件的当事人多是基层银行所处管理层级别较高的管理者，而且有些案件发生的隐患长期得不到发现和消除。本文从博弈论和信息经济学的角度，分析了为什么随着银行员工所处管理层级的提高银行员工的偷懒行为或道德风险行为越来越难发现，并建议使用基层商业银行内部监督的两个工具，加强商业银行内部监督。     

800两黄金案的启示

800两黄金盗窃犯关庆昌,做了19年的“黄金梦”,终于一朝事发,梦破人灭。多年来,银行的贪污盗窃案件时有发生。仅近两年,全国银行就发生了万元以上的被     

巩固提高现有信用社必须加强财务管理工作的领导

目前湖北省各地信用合作组织,正在大量迅速建立,随着而来的是积极开展存贷业务和及时建立财务管理制度。但是,由于领导思想赶不上形势发展的要求,不仅老社存在着较普遍的混乱现象,而且对新建社的财务管理工作的领导更是不够,加之社干水平低,业务不熟,致在财务管理工作上存在着以下一些问题:一、贪污挪用现象严重。浠水一五六个社中有五九个社的干部贪污挪用一、一一七万元。襄阳十五个社中有四一个干部贪污挪用八○六万元,石桥乡乡政委员一人就贪污了二三○万元。群众对此反映极坏。这种贪污挪用的现象若不加以制止,让其不断的发生,将会使信用合作组织的发展和巩固受到影响。     

加强基层网点电脑作案的防范

随着社会的不断进步,电子化技术已普及金融系统。但由于一些机构电脑化管理制度不够健全,措施不够严密,员工的思想素质低,防腐蚀能力弱,过份追求物质享受,因此在金融机构中萌发了一些利用电脑作案,贪污、挪用、盗取银行资金的重大经济案件。这些案件的发生,触目惊心,     

知己知彼、百战百勝

决定問題要从实际情况出發,是一个正确的思想方法和工作方法,是一个平凡的眞理。我們要想把工作做好,必須懂得这个平凡的眞理,学会这样一个思想方法和工作方法。过去我們有許多工作已經这样做了,有些却沒有。想一想:我們的工作有些作对了,有些还存在着缺点和錯誤,为什么?我們在进行工作的时候,有时盲目冒进了,有时又右傾保守了,为什么?在工作方法上,有时犯了强迫命令,包办代替的錯誤,有时又放任自流,这又是为什么?所有这些,不是都和能否按照实际情况办事有很大关系嗎?     

警惕银企对账中的操作风险

银企对账是银行会计结算业务操作中的高风险环节,企业资金进出都要通过银行结算账户这一渠道。那么,银企对账也就成了保证资金安全和控制操作风险的一个重要措施。近两年,商业银行接连发生大案要案,这些案件涉案金额大,案发银行多数在基层。总结案件发生的原因,有一个共性特点：多由银行或社会上的不法分子,内外勾结多次作案,制造假账、伪造票据、贪污、挪用和盗用客户银行资金。因此,必须高度重视银企对账环节存在的问题与隐患,进而实施有针对性的处理办法。银行对账工作中存在的问题主要有：     

建章严纪 从严治行

<正>当前,银行系统开展反对官僚主义的斗争,是非常必要、十分紧迫的.第一,近年来案件、事故不断发生的主要原因在于官僚主义.近年来,银行发生的经济案件和事故增多,已达到令人震惊的程度,有的是建国以来所罕见的.巨额库款被盗窃,柜台现金被抢,联行资金被贪污盗用,以及支票被冒领、诈骗等大案要案连续发生.这个问题,已引起了有关部门的严重关注.     

一次成功的反贪污运动

贵州锦屏支行在今年2月20日至3月12日召开了信用社干部的整风会议(营业所干部也参加),在会议期间,用三天多的时间,专门开展了一次反贪污运动,揭发出大量的贪污、盗窃和挪用公款的严重现象。到会的44名(全县共45个信用社)信用社干部中,有贪污挪用行为的就有41人,占到会总人数的93.2％;贪污挪用款项达1,166元。贪污的手段很多:开锁盗库,造假借据,收款     

加强基层财会监管 防范一线操作风险

近年来,银行业务部门发生的案件,除抢劫案件外,几乎都是没有很好地贯彻执行各项规章制度,有章不循,有禁不止,防范措施落实不到位;个别领导责任心不强,疏于管理,甚至越权违规操作;有些会计人员遵纪守法意识不强,违章操作,潜伏着发生贪污挪用案件的风险等。这给不法分子有机可乘,给银行带来了不可估量的损失。因此,必须加强基层财会监管,防范一线操作风险。一、基层银行财会风险特点 1.银行内部人员作案不同于外部人员作案,因其深谙银行内部的各项规章制度,熟悉银行业务操作程序,作案的策划比较周密,作案选的“突破口”、     

"借条"岂是"护身符"

最近,我们在对村级财务的审计中发现一种现象必须引起警觉, 那就是村级财务中村组干部的借条较多,数额较大。提及此事,许多村组干部都说: “我们是借用公款,不是贪污。”听其音、察其色,似乎有了借条一切便可无所顾忌。村组干部的借条为何多?究其原因,主要是部分村组干部平时花钱大手大脚,不分公事与私事,都从会计手中借款。有的是村组干部     

别让“五大顽症”成为案件治理工作的“拦路虎”——关于偏远基层银行重要岗位管理工作情况的调查与思考

近几年来，丹东辖内连续发生了几起重大金融案件，在案件调查和清理过程中，我们发现，相同的环节和部位、类似的部门和人员、单一的手段和方法重复发案，透视出部分银行重要岗位管理存在“五大顽症”，让我们不得不重提这样一句老话：强化重要岗位管理工作刻不容缓。     

基层行案件多发的成因及对策

随着社会经济的不断发展和金融体制改革的不断深化,金融案件的防范工作也有了长足的进步。但在金融系统,特别是基层行各类违规、违纪甚至违法的案件仍时有发生,有些甚至酿成恶性案件。这些案件的教训是深刻的,危害也是极大的。一方面,案件的发生损害了银行在社会上的形象,败坏了银行的声誉,疏远了银行与客户的距离,另一方面给银行在人力、物力、财力上造成了巨大的损失,特别是间接损失是不可估量的;同时,也严重影响和压抑了基层行干部职工的工作积极性,阻滞了各项业务经营的发展。本文拟从内部管理方面,对基层行案件多发的成因及对策谈几点肤浅的看法。一、基层行案件多发原因基层行是银行的创利之源,同时也是各类案件易发地     

银行:“铁路警察”思想要不得

据媒体报道,前段时间,广西南宁警方破获了两起异地盗刷银行卡案件,据落网的犯罪嫌疑人交代:"我们不会在当地盗刷,这样危险系数太高,往往异地盗刷。异地盗刷的危险系数大大降低,银行便于推卸责任……"我认为,在持卡人遭遇异地盗刷的资金损失后银行推卸自身责任的行为,折射出银行在经营过程中普遍存在一种"铁路警察——各管一段"的思想。这些发卡银行在案发后往往表露如此言