第三方支付平台的中立帮助行为之刑事责任研究 ——以洗钱犯罪为视角

本文欲探讨的第三方支付平台的中立帮助行为指的是第三方支付平台在明知行为人利用第三方支付平台进行洗钱犯罪仍为其提供货币结算业务的行为.这种情况下,第三方支付平台应以帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚.     

第三方支付监管的必要性与监管体系探析

近年来,随着电子商务的蓬勃发展,与资金结算密切相关的网络支付市场迅速成长,特别是第三方支付市场发展最为迅速.iResearch的报告.显示2001年我国第三方支付市场规模为1.6亿元,2004年为23亿元,2007年将达到215亿元.随着市场规模的迅速扩大,有关法律法规的不健全以及监管的缺位使得第三方支付的问题日益突出,越来越引起了消费者、商家和有关机构的关注.     

互联网金融的发展成因及监管对策

互联网金融是在互联网、移动通信技术飞速发展并广泛普及的条件下,将传统金融业植入互联网,实现资金快捷融通、支付并承载中介功能的新兴金融模式。互联网金融是个广义概念,本文讨论的重点是互联网企业（非金融机构）从事的金融业务。自2013年以来,包括第三方支付、P2P 网贷、众筹及网络保险、大数据金融服务平台等互联网金融模式迅猛发展。以第三方支付平台为例,2014年我国第三方互联网支付交易量同比增长50.3%,达到80767亿元;第三方移动支付交易量同比增长391.3%,达到近6亿元。     

月均投诉量近5000件 《中国质量万里行》发布第三方支付行业投诉分析报告

据《中国质量万里行》发布2019年度第三方支付行业投诉分析报告统计,讯联智付、支付宝、中国银联和先锋支付等公司被投诉量居前。报告显示,2019年度第三方支付行业共接收投诉54175件,平均每月接收投诉达4925件,所涉金额累计达107.8亿元。     

第三方支付平台反洗钱工作存在的问题及建议

在当前互联网金融快速发展的背景下,不法分子利用第三方支付平台进行洗钱犯罪迅速蔓延。反洗钱主管部门于2019年上半年对汇潮支付公司开出半年度单笔最大金额罚单,处罚理由为"未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易"四项。本文通过分析反洗钱行政处罚案例的基本情况,结合当前第三方支付平台业务实际情况和监管法规体系,提出第三方支付平台反洗钱工作存在的主要问题并提出相应的建议。     

中国邮政掘金第三方支付

近日,中国邮政拟投资1亿元建立电子支付服务基地,发力手机及互联网支付。据悉,目前中国人民银行萤庆营管部已接受申请,业务覆盖范围为全国。中国支付清算协会今年5月发布的中国支付清算行业运行报告显示,2013年第三方支付市场规模达到16万亿元。     

第三方支付钱途美好 风险凸显

第三方支付起于"线下支付",兴于"线上支付",并将迎来"移动支付"的时代。第三方支付市场爆发式增长。据中国电子商务研究中心数据显示,2014年中国第三方支付市场交易规模23.3万亿元,同比增长30%左右。值得注意的是当年第三方移动支付的交易规模达7.77万亿元,同比增长近500%,延续了2013年增长率800%的增长趋势。第三方支付可以称作互联网金融的"源头",按交易形式可分为:线下     

数字经济时代下第三方支付风险和监管研究

第三方支付经历了创新、发展、严格监管不同发展阶段,成为大众普遍喜爱的金融产品,具有普惠性,但是第三方支付存在备付金挪用风险、客户信息安全风险、洗钱风险、技术风险和外部性风险。第三方支付市场集中度较高,抗风险能力较强,监管主体明确,牌照准入制度,监管措施严格,单个机构的风险传染能力较低,不会形成系统性风险。传统金融监管不能适应去中心化的金融科技,监管部门应该采用基于区块链和量子技术的监管科技监管去中心化的金融科技,进行动态、平等、信息监管。     

数据

IT咨询机构易观国际最新数据显示．2010年上半年中国第三方电子支付市场规模达到4546亿元，环比增长33％，比去年同期增长89％。     

百联优力等疑为网赌结算

今年各地央行分支机构对第三方支付行业开出罚单金额已经超过2亿元,仅央行北京营管部就开出了总共约1.78亿元的罚单.其中,最大金额的一单便是今年4月份央行北京营管部开出给商银信智富服务有限公司的约1.16亿罚单.     

第三方支付井喷

超级网银的上线使得第三方支付公司将更多精力放在核心竞争力的提升上。按照平台主体不同,电子支付可分为以商业银行等金融机构为平台主体的电子银行支付体系,以及以第三方支付平台为代表的非金融机构支付组织为主体的第三方支付体系。网上银行是开展电子支付活动的主要渠道。自1997年我国出现第一家网上银行以来,网上银行支付业务得到了长足的发展。2010年我国网上银行交易金额达到了520万亿元,同比增长了29%。自助银行、网上银行、电话银行、手机银行的迅猛发展,大大提高了银行业金融机构网点服务离     

基于第三方支付平台的高校学生缴费方式研究

随着第三方支付平台的快速发展,第三方支付平台已经成为高校学生缴费的重要方式,但由于第三方支付平台仍缺乏相关的法律规范,第三方支付平台仍存在相当的风险,通过对第三方支付平台的研究,降低高校学生缴费风险。     

第三方支付机构沉淀资金及利息归属探析

第三方支付机构在电子商务的发展历程中起到了举足轻重的作用，利用第三方支付网络平台实现支付已成为电子支付的重要途径。如今，第三方支付机构拥有众多用户，汇集了庞大的流通资金，更有不少用户向第三方支付机构存放了数额较大的闲散资金以方便使用。在第三方支付机构带给人们方便快捷的支付服务时，对第三方支付机构沉淀资金的探讨和沉淀资金利息归属权的探讨也引起了广泛关注。本文拟从第三方支付机构与用户之间形成的法律关系入手，就第三方支付机构沉淀资金及利息的归属问题结合我国现行法律加以分析，以期对第三方支付机构的健康发展有所裨益。     

基于TAM的第三方支付使用意愿实证研究——以支付宝为例

第三方支付的范畴已经逐步渗透到线下支付环节。我国支付行业的边缘逐渐消失,消费者的金融生活也发生了巨大变化,第三方支付企业要增大市场获取利润,就必须让消费者愿意使用自己的支付产品。因此,深入研究消费者对于第三方支付的支付意愿尤为重要。已有的对于第三方支付的研究停留在线上的角度,得到的结论不适用于当下宽泛的第三方支付背景。本文基于TAM模型并结合第三方支付线下化特点,以支付宝为例建立了结构方程模型(SEM)并进行实证分析,得出相关结论,同时,对第三方支付企业提出了一些启示。     

我国第三方支付的风险及监管——从监管风险角度分析

自1998年中国首家第三方支付平台首信易支付诞生至今,第三方支付市场规模的扩大和业务范围的扩张,产生了各方面的问题,也进一步制约第三方支付行业的发展并影响金融市场的稳定。因此,有效识别、控制第三方支付的风险,建立相应监管体系就显得尤为重要。     

第三方支付的财税处理探讨

目前,我国第三方支付市场异常活跃,业界知名企业有支付宝、财付通、快钱等。对于第三方支付企业涉及的财税问题,现有的规定还不是十分明确,本文从第三方支付交易的实质和流程出发,探讨了第三方支付企业在日常账务处理中所涉及的财税问题。     

第三方物流的管理与运作

尽管据摩根斯坦利预测,中国大陆第三方物流市场规模将近8000亿元,但大批的物流企业对此更多地是望洋兴叹。它们大多从事的是运输或仓储这类单一或低附加值的物流服务。据一份有关我国物流发展的调查报告显示,将运输列为最主要经营业务的物流企业占物流企业总数的88.68%。这种现状从另外一个侧面说明,与发达国家相比,中国的第三方物流市场还处于初级发展阶段。     

北京顺鑫首联绿色物流有限公司

北京顺鑫首联绿色物流有限公司成立于2003年9月，是北京顺鑫农业股份有限公司的控股子公司。位于北京市顺义区金马工业区内，注册资本8000万元，总资产2亿元。公司主要从事采购、仓储管理、运输、装卸搬运、分拣、包装、流通加工、信息处理、配送服务、电子商务、商品代理、商品分销、农产品加工与配送等第三方物流业务。     

第三方支付平台民事法律问题调查研究

近十年以来,第三方支付以其迅猛的发展势头,不断创新,蓬勃发展。由于第三方支付作为一种新兴的支付手段,突破了传统支付的特点,因此其在许多方面都暴露出了风险问题及瓶颈制约。本文以第三方支付平台为调研对象,试图从平台自身、备付金及备付金银行、对第三方支付平台的监管、用户权益保护和纠纷解决机制方面进行民事立法层面的分析。     

基于第三方支付--微信支付的探究

随着个互联网的发展,第三方支付已经成为发展最快,并且最具有生命力的支付方式,已得到广大消费者与商户的认可。其中最新发展起来第三方支付方式就是微信支付,可以说微信支付促进了第三方支付的进一步发展,让网民进一步接触到网上购物与支付的方便及高效。本文主要对微信支付的产生、发展、支付方式、支付优势进行探究。微信支付现在是一种新的第三方支付方式,正在蓬勃发展,具有越来越大的吸引力。