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可疑交易报送是《中华人民共和国反洗钱法》赋予证券公司的一项重要反洗钱工作,可疑交易的识别和报送是证券公司履行反洗钱义务的一项重要手段,但是大量的防卫性数据使该项工作无法有效发挥识别洗钱风险的作用,而且增加了监管机构的数据筛查负担.证券公司应该运用大数据分析理论重新识别可疑交易,大数据理论下的可疑交易是包含多类信息有机结合的大数据集合,具有全体性、高效性、相关性特征.证券公司应用大数据理论分析可疑交易应做好多维度大数据建立工作,组织开发科学的监控系统,自主设计监控指标,提高报送质量及主动分析能力. 相似文献
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反洗钱工作的核心问题和基础工作是可疑支付交易数据信息的采集、分析和报告。能够在众多信息中迅速发现、判断、认定一笔“重大涉嫌洗钱可疑交易”,标志着一名反洗钱工作者业务水平实现了由“量”到“质”的飞跃。 相似文献
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眼下的关键问题不是匆忙地实现金融交易可兑换,而是要为实现金融交易可兑换创造各种必要的条件,使金融交易可兑换最终能水到渠成。 相似文献
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基于链接分析的洗钱交易识别研究 总被引:2,自引:0,他引:2
如何从海量客户信息及金融交易数据中有效识别可疑金融交易,发现可靠的洗钱线索是金融机构反洗钱工作的核心问题。本文提出了一种交易路径异常链接分析模式。该模式基于图论理论,通过图形遍历方式和金融交易权重分析策略的组合,识别不同交易主体间交易活动的内在联系,发现交易流向、来源以及用途或性质异常等交易关系异常特征。交易路径异常链接分析方法不用构造频繁项目集,不用设置最小支持度和最小置信度阈值,同时具备可视化特点,在挖掘金融交易关系网络方面具有优势,为可疑金融交易识别提供有潜在价值的线索。实验结果证明了该模式的可行性和有效性。 相似文献
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本文主要从信息经济学角度,讨论了信息经济学的基本理论,接着从金融市场中的信息不对称角度,对金融市场中的逆向选择和道德风险问题分别进行了深入研究,最后对金融交易中信用担保的功能定位问题进行了深入研究。本研究对于金融监管部门采取科学有效的金融监管决策,将具有非常重要的理论和现实意义。 相似文献
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本文基于可疑交易数据治理的必要性,剖析了当前可疑交易数据治理的现状及存在的问题,并引入数据治理理念和方法,从建立专项机制、明确数据需求、提升数据质量、强化数据分析、保障数据安全等方面探索可疑交易数据治理框架和路径,最后提出构建全生命周期可疑交易数据治理体系、建立适应监管和业务发展的可疑交易数据治理绩效管理机制、推进反洗钱数据治理关键基础设施建设、强化可疑交易数据安全管控、加强人才建设等相关政策建议。 相似文献
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本文对银行柜面系统中出现可疑交易的成因进行了探讨,提出了可疑交易不可能完全消除的观点,提供了新的解决可疑交易的方案,并对交易事务发起地是前台还是后台时可疑交易的影响进行了讨论。 相似文献
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金融交易中信用担保风险形成的外部机制研究——基于金融信息不对称视角的首次探讨 总被引:6,自引:2,他引:4
本文从信息经济学角度,在讨论金融交易中的信息不对称基础上,通过运用数理金融中的定量分析方法,再结合现代金融理论中的定性分析方法,对金融交易中信用担保风险形成的外部机制问题展开了深入研究,本研究对于构建完备有效的中小企业信用担保体系,切实有效地发挥信用担保在中小企业融资中的作用,同时对于金融机构的在金融运营中的风险控制,具有很好的理论指导作用和现实意义. 相似文献
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我国金融机构可疑交易监测的有效性分析 总被引:1,自引:0,他引:1
可疑交易监测分析就是通过收集、判断、识别的可疑资金交易报告,分析可疑交易并提炼涉嫌洗钱犯罪情报的过程。我国反洗钱工作主要以金融机构依据《管理办法》中有关规定上报的可疑交易数据为调查洗钱犯罪的基础。但由于反洗钱社会成本高和反洗钱制度的缺陷、分析信息的不全面,从而导致可疑交易报告质量不高、可疑交易分析有效性低的问题。要进一步提升我国可疑交易监测分析有效性,既要从源头掌握客户全部信息,通过激励机制提高可疑交易报告质量和举报积极性,通过多层次分析机制和引入先进的分析技术和可疑交易模型技术,这样才能进一步提高可疑交易监测分析的有效性,才能发现更多的洗钱犯罪线索,从而有效地打击各种洗钱犯罪活动。 相似文献
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关于可疑交易报告制度执行中存在问题的思考 总被引:3,自引:0,他引:3
可疑交易报告制度是金融机构履行反洗钱义务的核心内容.实践证明,可疑交易报告制度在反洗钱工作中发挥了积极作用.但也存在金融机构过度依赖可疑交易客观标准、缺乏主动分析和识别等问题,导致可疑交易报告"量多质差"、情报价值低等问题凸显,严重影响了反洗钱工作的成效.因此,需要完善可疑交易报告制度,减少金融机构"防御性"可疑交易报告,增强金融机构可疑交易分析主动性,提高可疑交易识别能力. 相似文献
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破解中小企业融资难:基于保理业务的思考 总被引:4,自引:0,他引:4
我国中小企业普遍存在着融资难(主要是银行贷款难)问题,而中小企业的各种发展阶段(特别是成长阶段)存在大量的应收账款,商业银行根据中小企业的特点进行业务创新,运用保付代理业务则是解决中小企业融资难的有效途径。 相似文献
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金融服务交易税收待遇研究 总被引:2,自引:0,他引:2
按照WTO的要求,中国将逐步开放其金融服务市场,如何规范和完善金融服务交易税收待遇是当前亟待解决的重大课题。本文从Jack金融服务交易税收待遇模型入手,在对其修正的基础上,通过比较国外金融服务交易税收待遇,就完善中国金融服务交易税收待遇提出了政策建议。 相似文献
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本文对可疑交易的概念进行了界定,对金融机构的可疑交易报告义务进行了分类,同时对各类可疑交易的分析方法进行了探讨,并提出了有效履行可疑交易报告义务的具体措施,以期对指导金融机构有效地履行可疑交易报告义务有所裨益. 相似文献