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信用风险、市场风险、操作风险是银行业面临的三大风险。长期以来,信用风险、市场风险一直是银行风险管理的主角,但近年来全球银行操作风险案件频发,如:美国所罗门兄弟公司因账务处理错误形成6000万美元的损失,日本大和银行因操作风险控制制度缺失导致11亿美元的损失,又如,国内中行的“高山卷款10亿潜逃案”、建行的“吉林金融诈骗案”等,操作风险控制已逐渐受到银行界的高度重视。操作风险具有覆盖范围广、成险概率高、人为因素大等特征,这一风险时刻伴随着商业银行经营过程的始终,关系到商业银行的生存和发展。银行的业务“操作”主要是由基层营业网点来完成,所以,加强对基层营业网点操作风险控制的研究更具有现实意义。 相似文献
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从法国兴业银行欺诈案看商业银行操作风险管理 总被引:1,自引:0,他引:1
2008年1月,法国兴业银行公布其一名交易员从2007年上半年开始违规从事欧洲股指期货交易,给银行造成了49亿欧元(约合71.4亿美元)的损失。这是世界银行业迄今为止因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失,同时这也是自1995年巴林银行因员工从事未经授权交易并隐匿巨额期货交易损失(约16亿美元)而倒闭以来,又一起因违规交易股指期货而引发的银行危机。 相似文献
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<正>2007年1月24日,法国兴业银行曝出丑闻,由于其一名交易员利用银行内部监控系统的漏洞投资欧洲股指期货,造成该行税前损失49亿欧元约合71.6亿美元的巨额亏损。这次事件是银行史上造成损失数额最大的一次,震撼了全球金融界,也再次为商业银行的内控建设敲响了警钟。商业 相似文献
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2008年1月24日法国兴业银行集团披露了巨额损失事件(简称,法兴银行事件),一名交易员因违规豪赌股指期货,造成该行税前损失49亿欧元(约合人民币510亿元)。本文通过研究法兴银行事件及其演变轨迹和成因,思索如何切实加强我国银行业内部管理、有效防范操作风险,并提出相关建议。 相似文献
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《农村金融研究》2008,(6):9-10
法兴银行是法国最大的商业银行集团之一,创建于1864年,在全球拥有12万员工,该行是全能型银行,现有三大支柱业务,即投资银行、零售银行及资卢管理相关业务,目前是法国市值仅次于巴黎国民银行的第二大上市银行,多年来扮演世界上最大衍生交易市场领导者的角色,一直放认为是世界上风险控制最出色的银行之一。2007年,法兴银行被世界权威风险管理杂志《风险》(RISK)评为“证券衍生产品年度最佳银行”,被视作银行稳健和谨慎经营的典范。
2008年7月,法国兴业银行(Societe Generale,SG)一名精通它脑的交易员热罗姆·凯维埃农(Jerome Kemel)冲破银行内部层层监控进行衍生品交易,擅自违规投资欧洲股指期货,造成该行损失近49亿砍元(约舍71亿美元),险些导致法兴银行毁于一旦。这一案件堪称“法国史上最大的金融悲剧”,创下金融史上个人欺诈行力涉及金额的最高纪录,也引发当时欧美乃至全球股市震荡。法兴银行欺诈案件有许多值得我国商业银行引以为戒的教训和警示。 相似文献
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一、全面风险管理是商业银行经营管理的必然要求 在日趋激烈的竞争环境中,风险管理正日益成为银行的核心竞争力.对商业银行而言,风险是指商业银行在经营中由于各种不确定因素(包括内部因素和外部环境)的存在致使某种不利事件发生,给商业银行造成损失的可能性. 相似文献
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2011年9月15日.瑞士银行(UBS)发出公告,称因一位驻伦敦的投资银行部交易员的未授权交易.可能导致瑞银产生约23亿美元的损失,相较瑞银今年第二季度19亿美元的盈利,有可能导致其第三季度出现亏损.但客户的资金并未受到影响。与2008年由于违规交易导致的法兴银行近71亿美元损失比较.本次损失似乎相对较小,但值欧洲金融体系和银行流动性备受质疑之际,此20亿美元损失显得分外扎眼,预计将引发一系列影响。 相似文献
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法国兴业银行(以下简称法兴银行)因其交易员热罗姆·盖维耶尔违规炒作股指期货造成49亿欧元(约合72亿美元)损失。这是全球银行史上最大规模的损失案件之一,引起了国际金融界的高 相似文献
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我国商业银行内部控制的不足及建议 总被引:1,自引:0,他引:1
喻敏 《金融经济(湖南)》2008,(8):154-155
继巴林银行倒闭后,全球连续频繁的发生了多例巨额损失案件.大和银行、爱尔兰联合银行等因内部员工越权或私自交易遭致巨损,年初法兴银行交易欺诈案损失71.4亿美元又一次令人瞠目结舌.被公认为金融监管制度比较发达的国家,风险控制最为出色的银行尚且发生如此大的失误,放眼国内:广东中行的特大贪污案,黑龙江中行的票据诈骗案,邯郸农行金库被盗案等等,纷纷敲响了我国商业银行风险内控的警钟. 相似文献
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9月15日,瑞士最大银行瑞士联合银行(UBS)被曝因一名雇员违规交易导致该行损失20亿美元,这是全球2009年来涉及金额最大的银行雇员诈骗案。瑞银在当地时间15日凌晨1点左右向伦敦警方报案,称其伦敦分行证券交易员奎库.阿多博利进行了未经授权 相似文献
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1995年2月,英国巴林银行的期货首席交易员尼克·里森违规从事日经股票指数期货交易,造成损失达14亿美元,致使世界上最为老牌的银行从伦敦乃至全球的金融界消失. 相似文献
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汤小青:银行业应抓住金融危机的机遇提高自身竞争力 总被引:1,自引:0,他引:1
2008年,对于国外银行业来说是波澜迭起的一年,金融危机席卷全球,银行业面临系统性风险和经营困难.截止到2008年末,全球主要金融机构损失达10000亿美元,银行业损失7400亿美元,很多银行因为流动性问题而破产倒闭. 相似文献
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<正> 一、从法国兴业银行事件折射出的会计风险今年1月23日,法国兴业银行宣布,一个名叫杰罗姆,科维尔的交易员进行未经授权的期货交易,令该银行损失49亿欧元,折合71.4亿美元,损失之大十分罕见。更令人称奇的是,他还击败五道内部审查防护系统,将非法交易隐瞒了数月之久。随后欺诈交易丑闻越挖越深,这宗像极了尼克里森搞垮巴林银行的案件,迅速"红"遍了全球,给全世界的金融机构敲响了警钟。人们在惊叹之余,还发现事隔13年,情节却仍然如此相似,风险的防范依旧脆弱如故,不堪一击。然而,下一个值得思考的问题是,一个低等级的交易员,究竟如何能够神不知鬼不觉地制造如此惊天大案,从而令一 相似文献
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票据业务已成为商业银行业务经营中备受关注的一大亮点,它有效改善了银行自身的资产负债结构,进一步增强了盈利能力,促进了经营流动性、安全性和效益性的统一。随着票据业务的不断发展,商业银行在办理各项票据业务过程中存在的一些问题逐步暴露,给银行资产带来了潜在的风险和损失。前不久,发生了被称为“2006年银行第一大案”的中国银行黑龙江分行双鸭山四马路支行的9.146亿元银行承兑汇票大案,至今仍有数亿 相似文献