依托汇税杠杆遏阻热钱

编前语 随着“热钱”流入的压力不断加大，外汇管理和外汇检查工作日益成为社会各界关注的焦点。在此形势下，各级外汇检查部门积极创新工作方法和手段，在外汇检查方面进行了不同探索；浙江省分局建立了汇税合作机制，通过信息交流和共享，发挥监管合力；江苏省分局合理运用非现场监管数据和信息，锁定可疑线索；山东省分局密切跟踪形势，设计监测指标，实现对违规资金的精准打击……     

监测指标“量出”异动

外汇局山东省分局多年来一直注重深入挖掘外汇非现场检查系统功能,以此系统的开发应用为主要工具,在外汇非现场监测、外汇主体监管等方面进行了一系列探索,从而有效提高了跨境资金流动监测水平,实现了对跨境资金流动的全面、动态和实时监测,增强了对违规跨境资金的精准打击能力。     

监测指标“量出”异动

外汇局山东省分局多年来一直注重深入挖掘外汇非现场检查系统功能,以此系统的开发应用为主要工具,在外汇非现场监测、外汇主体监管等方面进行了一系列探索,从而有效提高了跨境资金流动监测水平,实现了对跨境资金流动的全面、动态和实时监测,增强了对违规跨境资金的精准打击能力。     

外汇非现场检查分析工作方法及应用探讨

随着我国外汇管理体制改革不断深入,外汇经济领域呈现业务种类和业务量快速增长、违法违规活动隐蔽性增强的特点,外汇管理部门如何有效实施监管成为当前的工作重点.外汇管理部门从工作机制建设以及分类监管的角度出发,探索建立非现场与现场检查工作创新,以及重点主体非现场分析方法,形成了以数据收集为基础,数据分析、核查指标设计为中心,非现场核查为手段,发现违规并对主体进行分类管理为目的的系统性监测体系.     

构建外汇非现场检查系统之设想

当前，随着我国涉外经济的迅猛发展，外汇交易主体、外汇交易方式日趋复杂，异常和违规跨境资金流动也越来越隐蔽。复杂的外汇管理形势对外汇检查工作提出了新的挑战，外汇检查部门必须借助科技手段，建立一套科学、有效的外汇非现场检查系统，以之及时查找问题、锁定目标、发现异常、甄别违规，进而提高现场检查的实际效果。本文将从非现场检查计算机系统的构建以及与之配套的工作机制、人员配备方面人手，浅谈构建外汇非现场检查系统的设想。     

深圳样本

在银行外汇业务检查方面,外汇局深圳市分局结合工作实际,率先试点银行数据定期提取工作,将创新检查手段、完善检查方法、督促银行加强内控管理、协助预防系统性风险结合起来,努力提高现场检查效率和监管水平,在新时期探索银行外汇检查体制、机制方面进行了大胆尝试。     

对新检查方法的新思考

近几年来,广东省分局按照"非现场检查为主、现场延伸检查为辅"的原则进行了多次外汇非现场检查。长期的检查实践,使我们对这种新检查方法产生了诸多思考。非现场检查已成为现场检查的先导首先,从目前的管理模式看,数据集中管理、电子化手段的运用和普及、数据量的几何倍数增长都在改变着管理方式的选择。无论管理部门还是检查部门只要通过非现场检查加强宏观面上的分析和微观个体的监管,就会收到事半功倍的效果。外汇检查部门只有更全面     

在看不见战线的博弈

当前,外汇异常资金流动更加隐蔽,给外汇管理工作带来一定的难度。在博弈的过程中,我们可以先从非现场监管系统,即进出口核销系统、反洗钱信息系统、进口付汇系统、外汇账户系统剥离出异常交易数据,并进行分析,监测出涉嫌异常外汇交易群体;再对单个主体交易信息进行同比、环比及大额异常流动数据分析;然后,进行现场检查、取证,对涉嫌违规交易主体进行定性。这种利用现有外汇管理系统对异常资金交易主体监测方式,成为锁定违规主体的有效尝试。     

新常态下外汇非现场检查方法与技巧

本文应用非现场检查人工智能算法,构建有效监测跨境资金违规与异常流动的非现场检查指标体系,创设多维度、全视角的分析方法,为进一步加强和改进外汇管理提供新的监管视角和检查技巧。     

在看不见战线的博弈

当前，外汇异常资金流动更加隐蔽，给外汇管理工作带来一定的难度。在博弈的过程中，我们可以先从非现场监管系统，即进出口核销系统、反洗钱信息系统、进口付汇系统、外汇账户系统剥离出异常交易数据，并进行分析，监测出涉嫌异常外汇交易群体；再对单个主体交易信息进行同比、环比及大额异常流动数据分析；然后，进行现场检查、取证，对涉嫌违规交易主体进行定性。这种利用现有外汇管理系统对异常资金交易主体监测方式，成为锁定违规主体的有效尝试。     

数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用

为适应外汇管理方式的变革,必须重视外汇检查非现场监管方式的创新,本文结合江苏省近年来的相关外汇监管数据,阐述了数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用。     

大数据时代银行外汇业务管理探究

随着外汇管理改革的不断深化,银行外汇业务处理程序化、数据报送接口化,促成了现行银行外汇业务“大数据时代”,促进了外汇管理改革创新,但与此同时,银行程序性违规激增,贸易投资便利化与外汇业务真实性监管的矛盾愈发突出,客观上要求外汇局不断完善外汇非现场监管与检查措施,探索实施银行外汇业务主体监管。     

国家外汇管理局江苏省分局召开：汇收支形势分析和非现场监管报告会

2004年7月22日，国家外汇管理局江苏省分局在南京召开上半年外汇收支形势分析和非现场监管报告会。会议全面分析了全省外汇收支形势，具体评价了各项外汇业务管理情况及相应的监管措施。国家外汇管理局江苏省分局孙工声局长参加会议并作总结讲话。     

科技提升外汇非现场检查分析水平

正2014年外汇管理改革进一步深化,从重审批转变为重监测分析,逐步从较为依赖审批和核准的管理方式转变为重点加强跨境资金流动的监测分析和预警;从重事前监管转变为强调事后管理,逐步从事前逐笔审核转为事后核查和重点查处。外汇非现场检查是事后管理的重要环节,提升外汇非现场检查水平意义重大。银行是外汇市场的主体,为企业和个人办理外汇业务,履行代位监管的职责。本文主要探讨银行办理外汇业务的非现场检查方法,包括国际收支申报、个人外汇业务以及经常项目下业务的非现场检查。一、科技手段提升外汇非现场检查水平(一)准确提取外汇业务数据一是商业银行都有各自的外汇业务系统,在非现     

加大检查力度 严打违法违规行为

《中国外汇》:2014年,外汇检查部门采取了一系列措施严厉打击外汇违法违规,在促进实体经济发展、防范异常资金流动风险、保障外汇改革深入推进等方面发挥了积极作用。2015年外汇检查工作的总体思路是什么?张生会:2014年,外汇检查部门坚持稳中求进、依法行政,结合内外部形势变化和政策调整情况,找准异常资金流动的重点主体和渠道,严厉打击外汇违法违规,为促进实体经济发展、防     

把握宏观大局 坚定改革信念 实现外汇监管与服务新跨越

2011年全省外汇管理工作重点是：要依法严厉打击“热钱”等跨境资金违规流动;要推进重点领域外汇管理改革;要坚持全方位开展非现场监管;要强化资本项目外汇管理;要夯实统计监测和调研分析的基础工作;要树立大局观念和宏观意识,开展前瞻性研究     

非现场检查先行以“零容忍”态度打击违法违规行为

《中国外汇》:2020年,外汇检查部门开展了哪些工作,有什么突出特点?胡春雨:2020年,全国外汇检查部门认真贯彻落实习总书记统筹推进疫情防控和经济社会发展的讲话精神,切实防范化解跨境金融风险,引导金融服务实体经济。一年来,运用现场检查和非现场检查两个手段,重点打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动,突出查处虚假欺骗性交易等实质性违规,有效维护外汇市场良性秩序;统筹疫情防控和防范风险工作要求,对银行、货币公司、支付机构等市场主体开展专项检查,多次召开重点市场主体通报会。     

推改革 打热钱 促发展工作推进会议召开

9月25日,由黑龙江省政府主办,外汇局黑龙江省分局、黑龙江省商务厅和中国外汇管理杂志社三家单位承办的"推改革、打热钱、促发展工作推进会议"在哈尔滨市召开。此次会议旨在推进外汇管理改革、打击"热钱"等违规资金流入,促进黑龙江省经济健康发展。     

非现场检查系统的有效监管

本文结合日常监管实例,利用非现场检查系统对外商投资企业资本项下外汇资金流入、结汇以及结汇资金使用情况进行核查,筛选出违规疑点,并列为检查重点,继而核实确认,最终实施精确打击,实现了对无真实、合法投资背景的资金通过资本渠道流入境内投机套利行为的有效监管.     

创新与提升——甘肃省外汇检查工作新路径

外汇局甘肃省分局从实际情况出发，以跨境资金监管为重心，夯实基础，积极转变检查思路，探索创新检查方法，强化内控建设，不断提高外汇检查工作水平。