对农行系统经济案件的思考

经济案件特别是大案要案的不断发生,已经成为困扰农村金融改革与发展,影响农行、信用社声誉的一个突出问题。农行系统的领导和监察部门都在调查研究,力图找到解决的办法,采取有力措施,遏制发案势头。农行、信用社经济案件有什么特点,产生的原因是什么,我们应采取什么对策?笔者做监察工作时曾就此翻阅了大量历史资料,并深入基层做了调查研究,现在不揣浅陋提出一些看法,供领导和职能部门参考。     

“飞行检查”为何效果难持久

为识别、监测、防范和控制风险，遏制案件的发生，保护存款人合法权益，目前，各级农村信用社逐步扩大了“飞行检查”的范围和频率。     

围绕封闭运行加强执法监察

正确认识执法监察的目的与特点农业政策哇金融执法监察有三个突出特点：一是社会成效大。一方面,农业发展银行经营货币的特殊性决定其不同于其它经济部门,是有关经济单位的信贷。结算及现金管理中心,而金融违法违纪行为和社会经济案件往往是以货币为媒介,通过货币运动来实现。加强农业政策性金融执法监察,不仅可以防止或减少农业发展银行系统发生违法违纪案件,而且对相关经济单位的违法违纪问题也将起到积极的遏制作用。另一方面,农业发展银行专司粮食收购资金供应与管理的特殊性决定其不同于其它商业银行,其工作成效直接影响到国民…     

建立三道防线 预防经济案件

建立三道防线预防经济案件李长桥近几年来，农村信用社系统经济案件发生率呈明显上升趋势，涉案金额也愈来愈大，严重损害了农村信用社系统的健康发展和良好信誉，并呈现出如下“三高一强”的特点：一是大案要案占比高，呈上升趋势。某省立案已查处案件中，十万元以上的案...     

刘明康在2009年银行业案件防控和安全保卫工作会议上强调 提高认识 常抓不懈 保持案件防控高压态势 维护银行业安全稳健运行

近日，银监会召开2009年银行业案件防控和安全保卫工作会议，银监会党委书记、主席刘明康出席会议并讲话。刘明康强调，要从巩固我国银行业改革发展成果、履行社会责任和共克时艰的高度，进一步提高思想认识，增强工作自觉性和主动性，使案件防控始终保持高压态势，坚决遏制大、     

对遏制金融系统内部违纪违法案件的思考

经济体制改革和扩大对外开放使我国的经济状况发生了巨大的变化,但在改革过程中各种违纪违规、贪污腐败、犯罪现象不断滋生、泛起,特别是近年来,一些社会不良现象渗透到金融领域,至使金融系统内违法乱纪案件比例不断上升。由于金融在经济中的特殊地位和作用,决定了金融犯罪案件具有更大的传导性和危害性,它不仅直接危害银行自身,而且还会产生连锁反应,损害企业和人民群众的经济利益,破坏经济、金融秩序,甚至引发金融风波,阻碍和制约国家经济发展。因此,如何有效地遏制金融系统内部违纪违法行为已是不容忽视的问题。一、金融系统违纪违法案件的表现形式及危害1、贪污挪用、盗窃侵吞国家资金。少数金融系统的工作人员利用经手或管理资金的便利条     

“十案九基层”带来的思考

据有关部门统计，农村信用社基层机构及网点发生的案件占案件总数的８０％，２００１年更高达近９０％，其中负责人作案占涉案人员的近５０％。如何有效防范基层金融机构及网点“十案九基层”经济案件的发生已成为当前一项刻不容缓的工作。第一，加强领导，落实防查案件领导干部责任制。基层机构及网点案件多发暴露经营管理中存在的诸多问题，究其根源是经营思想不端正，特别是管理层片面强调业务发展，忽视管理和检查监督的同步跟进。对基层网点负责人的管理监督上失之于严，造成基层负责人权力过于集中，不能得到应有的制约，导致案件频繁…     

假劣种子的甄别、防范与投诉

《种子法》实施以来，假劣种子坑农害农案件虽然得到明显遏制，但仍然年年都有发生。尽管每年的受害面积很小，然而带来的负面影响却很大，使得老百姓在购种时总是心存余悸。     

案件防控重在治本

近年来,各地农信社按照银监会统一部署和要求,持续开展案件防控治理,成效明显,案件高发势头得到有效遏制。但勿庸讳言,对于农信社而言,案件势头依然＂猛如虎＂,表现为案件数量多,大案要案时有发生,同质同类案件反复出现,不仅造成直接的经济损失,还会带来＂次生灾害＂,损害农信社的声誉和社会形象,甚至引发连锁反应,演变为系统性、区域性风险。可以说,农信社案防工作依然任重道远。     

充分发挥行政审判职能作用 依法审理违法加重农民负担案件

充分发挥行政审判职能作用依法审理违法加重农民负担案件最高人民法院副院长罗豪才减轻农民负担，遏制农村乱收费、乱摊派、乱罚款，是几年来党中央、国务院一直高度重视并作为维护农村经济体制改革成果，促进农村社会主义精神文明建设的一项重要工作。经过几年来各方面的...     

强化措施 全力推进 狠抓案件防控工作

2009年3月,我行连续发生三起员工违法案件.虽然涉案金额小、直接处理面窄,但是性质恶劣,教训深刻.分行党委通过认真剖析,深刻反思,认识到案件虽然发生在基层,但自治区分行对新的形势下案件防控的认识不够充分、措施没有及时跟进,而且潜在风险隐患仍然存在,案件防控的形势十分严峻,不狠抓不行、不狠刹不行,必须在全行形成案件防控高压态势,坚决遏制案件高发势头.     

公开监督 廉洁办行

公开监督　廉洁办行李永降，赖德祥农行四川省江津市支行加强廉政建设，在办理存贷款业务中，坚持推行“两公开、一监督”制度，狠抓“三个落实”，有效地防止和纠正了以权贷谋私等消极腐败现象和行业不正之风，较好地遏制了各类案件的发生，创造了农行连续１４年未发生经...     

为农信社系统犯罪案件修“堤”筑“堰”

据有关统计资料表明,今年以来, 随着改革逐步深入和监督管理的逐步加强,一些农村信用社案件呈现多发态势。如何有效防范和遏制案件的发生,成为保障农村信用社安全经营和深化改革稳步推进的一个焦点问题。笔者就当前农村信用社案件特点、成因与防范对策作了粗浅的分析和探讨,以期对做好农村信用社案件的防范工作提供一些参考。     

对基层社案件高发现象的剖析

近年来，农村信用社伴随金融体制改革的深入，其经营管理得到了完善和规范，各项业务稳健发展，为支持农村经济发展发挥了主导作用。但由于自身体制、管理、素质等诸多因素的影响，农村信用社案件高发现象仍未得到有效遏制。因此，有效防范农信社案件，遏制案件高发势头，是确保农村合作金融安全运行和社会稳定发展的重点和当务之急。一、农村信用社案件高发的特点首先，案件主体呈现三个特点：一是年纪低龄化。二是文化素质低。三是生活奢侈化。其次，案发过程呈现为“四性”特点：一是业务性。即作案人员均以业务过程为载体。以某市农信社…     

争创土地执法模范--山东省招远市的实践与探索

山东省招远市人地矛盾比较突出。近年来，招远市把加强土地执法监察作为土地管理工作的重要内容，加大执法力度，严厉查处了一批土地违法案件，有力地遏制了违法用地的势头。特别是被省、市确定为“创建土地执法模范县”试点单位以来，招远市进一步强化宣传教育，加强组织领导，建立健全各种约束机制，狠抓土地执法监察工作，收到明显成效。今年以来，查处各类违法占地案件35起，其中群众信访案件9起，巡回检查发现26起，责令其自行拆除6起，下达行政处罚决定5起，下达《责令停止土地违法行为通知书》42份，有力地规范了土地管理秩序，为促…     

案件防控专题：农村合作金融机构案件防控与对策

近年来，在各级监管部门、行业管理部门及各农村合作金融机构的共同努力下，农村合作金融机构案件防控工作取得了积极成效，大案、要案高发、频发势头得以有效遏制，案件防控体系初步建立。但相对于国有、股份制等先进银行业机构来讲，农村合作金融机构的案件防控形势仍不容乐观，这类机构的案发数量和涉案金额短期内仍将继续存在，案件防控能力亟待提高。     

谈配合检察机关查处经济违法案件

谈配合检察机关查处经济违法案件王成建积极办案，惩治腐败，既是纪检监察工作的中心环节，同时也是反腐败斗争的突破口。当前金融系统经济案件的一个重要特征是：作案金额大，个案违纪面宽，往往是违反党纪、政纪、法纪交织在一起，使案情复杂化，且贿赂案件有增无减。因...     

国土资源部 紧急通知制止地方政府违法卖地

针对最近一个时期地方土地违法现象有所抬头之势。日前，国土资源部向各地方政府发出《关于严明法纪坚决制止土地违法的紧急通知》，《通知》指出，土地违法面广量大，花样迭出，土地执法形势严峻。最近的统计表明，今年头5个月，全国国土资源部门共立案土地违法案件与去年同期基本持平，但涉及的土地面积同比上升了近20％。相同的案件数，但面积增加了近20％，平均每一宗违法案件涉及的土地面积更多了。违法占地在一些地方越来越肆无忌惮，地方政府主导下的土地违法越来越多。《通知》要求各地严肃查处重大土地违法案件，重点查处违反土地利用总体规划和违反国家产业政策批地、越权批地、非法占用一耕地特别是基本农田等土地违法行为。     

粮食商业企业如何实现不发生新的财务挂帐

粮食商业企业如何实现不发生──新的财务挂帐潘光金粮食商业企业的财务挂帐，一直是困绕我国经济生活的大难题，给粮食企业的发展和经营管理的改善，带来了不可估量的影响，党中央和国务院十分关心粮食企业的财务挂帐，多次指示要采取强有力的措施和办法来遏制粮食财务挂...     

问诊村官腐败——村官腐败频现“重灾区”

近日，《新京报》刊发了一组统计数据：自2013年以来，全国各地公开村官违纪违法案件171起。其中，涉案金额超过千万的案件有12起，涉案总金额高达22亿元。这些“千万级村官”大多集中在广东、浙江、江苏、北京等经济较发达地区。数据显示，12起案件中，7起与土地、拆迁相关，其他案件则涉及安置房、贪污集体资金、套取国家农资补贴等领域。近年来“小官巨贪”案件频发，从媒体披露的事件看，农村四大领域已日渐成为村官腐败的“重灾区”。