财经速览

《中华人民共和国外资银行管理条例》正式出台；中国银监会发布《外资银行管理条例实施细则》；中国人民银行公布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；中国人民银行上调存款类金融机构人民币存款准备金率。[编按]     

河南省人民银行县支行反洗钱履职存在问题与对策

2016年6月,人民银行济南分行出台了《中共中国人民银行济南分行委员会关于进一步加强辖区县支行建设的意见》(以下简称《意见》),对县支行内设机构进行了调整和完善,为新形势下加强县支行反洗钱履职提供了新的机遇。本文对当前反洗钱履职现状进行分析,并就如何以《意见》为契机进一步加强县支行反洗钱履职提出具体建议和对策。     

金融快报

央行全面部署2007年工作重点；外资银行管理条例实施细则四大看；银监会提倡设立助学贷款协调委员会；唐双宁：66家银行资本充足率达标；央行开始着力化解小额贷款难问题；[编按]     

要闻回放

国内月度储蓄存款5年来首降,中国保险机构总资产今年将达2万亿元,央行鼓励开展商业承兑汇票业务,中国建设银行获亚洲“最佳投资者关系奖”,《外资银行管理条例》公布,我国反洗钱工作取得重大进展.[编者按]     

对强化口岸地区人民银行职能作用的调查

近年来,地处内蒙古西部边境的额济纳旗随着策克口岸的开通与建设,县域经济呈现了较快的发展势头。尤其是对蒙贸易和投资的逐步扩大,使口岸经济成为地区最具发展潜力的经济增长点,同时也对金融服务提出了更新、更高层次的要求。因此,如何强化口岸地区人民银行的职能作用,为对外贸易和区域经济发展提供更加完善的金融服务,是值得我们认真思考的一个问题。     

外资银行管理法规修订对外资银行的影响浅析

新版《中华人民共和国外资银行管理条例》和《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》,主要在准入门槛、机构设置、业务范围和监管考核四个方面进行修订。外资银行应以此为契机,充分把握与中资银行合作深化、经营范围扩大、资产运用灵活、流动性管控压力减缓等机遇,但外资银行仍需面临网点扩张缓慢、产品同质化、零售业务受限及组织链条冗长等挑战。为此,文章最后对外资银行未来的经营发展提出相关建议。     

对反洗钱监管有效途径的研究

如何充分调动有关部门主动开展反洗钱工作的积极性,提高反洗钱资源的使用效率,构建和提升反洗钱的监管合力就成为当前人民银行履职过程中需要认真思考和解决的重大现实问题。笔者结合基层的具体实际对制约有效监管的因素进行分析研究,探究基层反洗钱有效监管途径。     

反洗钱信息系统的建设

反洗钱是法律赋予人民银行的重要职能之一。自2002年确立反洗钱工作任务后,全国各地人民银行的分支机构按照人总行部署已全面开展反洗钱工作,取得了显著的成绩。对于城市中心支行,反洗钱工作主要包括协调机制的建立、总行指示的贯彻、对商业银行反洗钱工作的指导以及对商业银行     

财讯

工行提醒客户做好自身用卡安全保护；工行调整在线支付规则；工行首个QDⅡ产品3天发鲁近两亿元；工行推出全新电子银行密码口令卡；多家银行调整固定利率房贷的利率；首家外资银行ODⅡ产品托管花落招行；……[编按]     

五家外资银行或将开办银行卡业务

银监会银行监管三部副主任漆艰明近日透露,汇丰、东亚、渣打、花旗和恒生等5家外资法人银行在满足人民银行有关银行卡业务相关技术标准后,将可以正式开办银行卡业务。这5家银行的发卡资格是在2007年9月获得银监会批准的,不过由于新的《银行卡管理条例》尚未公布,上述外资银行还没有独立发行银行卡的具体时间表。     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

对俄边境贸易地区反洗钱问题探讨

近年来,为严厉打击在跨境资金往来中的反洗钱犯罪活动,国家外汇管理局与人民银行的反洗钱机构都加大了打击洗钱、“地下钱庄”等违法犯罪活动的力度,并积极开展反洗钱领域的国际交流与合作,绥芬河作为对俄边境贸易的重要口岸,打击跨境洗钱等违法行为的工作就更为重要。一、独特     

中华人民共和国国务院令（第478号）

《中华人民共和国外资银行管理条例》已经2006年11月8日国务院第155次常务会议通过，现予公布，自2006年12月11日起施行。     

从反洗钱论基层人民银行的功能监管障碍

障碍一反洗钱监管缺乏必需的组织保障。反洗钱作为人民银行的主要职能之一，业务涉及面大，政策性较强，需要政府部门、金融机构和全社会的共同努力，但商业银行设立专门的反洗钱岗位且基层临柜人员必须具备反洗钱业务能力基本上是有名无实，存在定岗不定人，定责不设编现象。完善反洗钱业务组织保障，是有效实施反洗钱监管的基础。     

银行业反洗钱实务缺陷之研究

反洗钱是人民银行的的重要职能之一。近几年，通过采取一系列有效措施，反洗钱工作也初见成效。但我们也不难发现。对洗钱犯罪的环境以及反洗钱制度和手段的研究滞后．特别是面对市场经济的不断变化和金融网络化的发展，新的经济现象和交易方式的层出不穷。我们缺少有效的应对措施，影响了反洗钱持续深入开展。     

基层人民银行开展反洗钱工作面临的难点及建议

人民银行机构改革和职能调整后,反洗钱成为基层人民银行的一项重要工作。作为一项新职能,在执行中难免会遇到不少问题和困难,本文从反洗钱实践角度,对基层人民银行反洗钱工作存在的问题和困难进行了分析、探讨,并在此基础上提出相应政策建议。     

中国对外资银行的监管制度分析——以相关外资银行管理条例为视角

外资银行是中国银行业的重要组成部分，中国于1994年、2001年和2006年先后颁布的三个外资金融机构管理条例及其相应的实施细则，集中体现了中国对WTO承诺的履行和外资银行监管制度的发展，也标志着中国银行业（中国加入WTO过渡期最长的一个行业）从此进入完全开放的时代。2006年12月，中国在入世过渡期结束时采用的新《中华人民共和国外资银行管理条例》在市场开放、履行WTO承诺等各方面有了很大进展。不过中国仍然需要在对外资银行的审慎监管、法人银行导向、国民待遇落实和统一监管等问题上做出进一步的努力.     

加入世贸组织后银行监管面临的新课题

加入世贸组织后,我国金融业将面临全方位对外开放的新格局。银行业对外开放的广度、深度及速度将是过去所不可比拟的。银行必须按照与其他成员国所签的协议内容来履行义务开放金融业,这种开放具有很强的透明度和程序性,其带来的结果就是,金融业的开放格局将比过去有了质的飞跃,这将对我国金融体系和金融运行产生深刻影响。在这种背景下,中央银行在实施金融监管过程中必然会面临许多新课题。 　　一、中央银行维护金融体系稳健运行的任务更加繁重 　　加入世贸组织 5年后,外资银行完全取得国民待遇,中外资银行的竞争地位是平等的,但…     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。