关于建立结算中心资金集中管理模式的构想

本文探讨集团企业结算中心资金集中管理模式构建中需考虑的问题,特别是集团资金集中管理后的风险控制对策问题。阐述了结算中心在集团资金集中管理中的运用给企业所带来的成效。     

施工企业项目资金集中管理探究

目前大型的施工企业一般采取"集团公司—子公司—项目部"管理模式,项目部作为企业最基层的管理机构,通常都独立核算,拥有单独设立的银行账户,可以直接对外实现项目资金的收支结算和债权债务的清偿。随着市场环境和经济形势的变化,企业外部融资难度和融资成本不断增加,资金风险不断加大,项目资金成为施工企业生存发展所需资金的主要来源,施工企业为此不断加强对项目资金集中管理的力度,将分散在各个项目银行账户的资金集中回流到企业总部账户,由企业统筹安排使用。本文首先论述了目前施工企业项目资金集中管理的现状,然后重点论述分析了项目资金集中管理普遍存在的问题,最后就如何进一步做好施工企业项目资金集中管理工作提出了几点对策和建议。     

谈危机下航运企业的资金管理

本文结合航运企业的资金管理特点,探讨通过加强资金计划管理、与银行金融机构合作、完善内控制度等途径,在当前危机情况下加强航运企业资金管理的对策措施。     

浅析企业资金集中管理的资金集合模式——中石化长江燃料有限公司资金集合模式

本文结合中石化长江燃料有限公司资金集中管理的实际,就集团企业资金实行集中管理的模式—资金集合模式进行探讨,旨在加强和控制集团企业资金的运营,提高集团企业的经济效益。     

优化资金集中管理 促进企业转型发展——以Y企业为例

目前我国大部分企业集团已经开展资金集中管理,但资金集中效果普遍并不理想,如何进一步优化资金集中管理,充分发挥集中管理的作用来促进企业发展,已成为目前企业集团亟需探讨的问题。本文以Y企业集团为例,对Y企业优化资金集中管理的必要性进行阐述,结合Y企业资金集中管理的SWOT分析结果,提出对Y企业资金集中管理在组织体系、业务流程、制度建设、技术保障等方面的发展和优化建议,以促进企业转型发展。     

集团资金集中管理应延伸商业银行的资金管理职能

本文从集团资金集中管理应延伸商业银行资金管理职能的角度出发,阐述了江苏盐阜公路运输集团有限公司在资金集中管理方面的创新模式,强调企业资金管理更应注重加强监督、防止舞弊,降低成本、提高效益,促进企业良性、健康发展。     

铁路企业资金风险的管理和控制

论述资金风险的概念和种类,阐述资金风险控制对现代企业管理的重要作用.结合铁路企业的特点和现状,以及铁路企业资金管理现行制度、做法,分析资金风险产生的原因,提出加强预算管理、采取多种筹资方式分散资金风险、实现资金集中管理、建立资金应用的监管制度、建立事后监督机制等措施以确保铁路企业资金安全.     

施工企业资金集中管理的现状及改进措施

本文分析了施工企业资金集中管理现状及存在的问题,提出了完善资金管理制度、加强资金管理信息化平台建设、控制银行账户、严格资金考核、积极和建设单位沟通等改进措施,以期提高施工企业资金集中管理水平。     

国有企业集团资金集中管控体系探索与实践

资金是企业的血液,资金管理直接关系到企业的生存和发展,国有企业作为国家经济的重要战略支撑,其资金管理是国有资产监管部门密切关注的重要环节.本文分析了资金集中管控的主要模式和存在风险,介绍了G国有企业集团资金集中管理采取的模式、管控措施及实施成效等,为国有企业集团建立资金集中管控体系提供一定参考.     

对航运企业船舶新购(建)投资项目可行性分析的探讨

在市场竞争和金融市场环境下 ,国有航运企业集团在船舶新购 (建 )投资项目决策的可行性分析中应有清晰的层次结构 ,并将资金管理、财务风险、航运市场风险、营运风险和船舶市场风险等分析贯穿于财务测算与不确定性分析之中。规范、严谨、详细、周密和有覆盖面的可行性分析文件应能为投资决策层提供项目决策所需的信息。     

我国交通控股集团资金管理模式探讨

结合我国交通控股集团传统资金管理的现状及存在的问题,本文提出财务公司资金集中管理模式能有效降低我国交通控股集团的融资成本,提高资金使用效益,防范资金风险,有利于预算控制,并将资金在集团内外部流转的过程分为四个阶段,分阶段探讨财务公司资金集中管理模式下贴合交通控股集团经营特点的具体运作机制,为交通控股集团资金管理的实务工作提供借鉴。     

轨道交通企业资金管理模式优化研究

资金作为企业生产经营的源泉,其管理水平的高低直接影响企业的营运能力。在阐述轨道交通企业资金管理模式的基础上,以轨道交通行业代表C集团为例,重点分析以"资金池"为主的资金集中管理模式。针对C集团基于资金流动性预警机制,从资金计划、备付率、流动性、融资管理、资金成本管理、国际化资金管理和金融咨询管理等方面进行分析,提出轨道交通企业可以通过开拓多元化的投融资模式、完善集团内部控制环境、施行板块业务资金监控与分析、逐步实现信息一体化等对策,进一步优化其资金集中管理模式。     

商业银行对中小透支企业的融资的风险管理

近年来,随着全球经济一体化和区域经济的迅速发展,我国内河航运业取得了蓬勃的发展.仅20lO年4月份,长江干线港口全行业完成货物吞吐量1.2亿吨,同比增长33.5%;完成外贸货物吞吐量1 520万吨,同比增长8.5%;完成集装箱吞吐量68万标箱,同比增长45.9%.然而,占内河行运业较大比例的处于动态发展中的中小航运企业急需资金来扩大规模,以便跟上我国内贸航运市场快速发展的脚步,也就是说,中小航运企业的市场融资需求十分巨大.与航运企业的巨头相比,中小航运企业经营抗风险能力更低,因此,银行对融资的风险防范提出了更高的要求.基于此,笔者针对中小航运企业银行融资的特点、存在的问题、风险识别和风险防范措施进行探讨.     

交投集团财务公司发挥平台保障功能研究

财务公司是中国银保监会批准成立的非银行金融机构,是为企业集团提供资金运用和财务管理的“内部银行”。财务公司通过吸收内部成员单位的存款,加强企业集团的资金集中管理,提高资金利用效率和效益,降低集团整体融资成本,促进企业集团内部产融结合,增强金融支撑力量。本文以交投集团财务公司为例,通过资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台和金融服务平台四个功能平台来全面研讨财务公司的功能定位,深入分析高速公路行业面临的挑战和转型的思路,最后创新性地提出我国交投集团财务公司发挥平台保障功能的规划与路径,有利于推动交投集团财务公司的功能充分发挥,进而促进企业集团的高质量创新发展以及我国高速公路行业的繁荣兴盛。     

高速公路集团企业资金集中管理问题研究

本文深入分析了省级高速公路控股企业集团实行资金集中管理的必要性、可行性,探讨了省级高速公路控股企业集团资金结算中心的具体运作模式及存在的问题,旨在构建高速公路资金管理新机制,促进高速公路又好又快发展。     

资金集中管理在我国航运企业集团中的应用——以中远集团为例

航运企业集团具有点多线长、流动分散、内部单位多、外部代理单位多的行业特点。随着全球经济一体化进程的加速,加上2007年次贷危机引发了全球金融动荡,中国传统航运企业受到极大的冲击，结算业务和集团内资金调剂、     

海外资金管理模式探讨

本文以航运企业资金管理的实践为依据,阐述了企业如何开展海外资金集中化管理,构筑资金监管体系的策略和思路,介绍了航运特色的资金管理模式和风险控制体系,探讨海外资金管理模式。     

加强财务管理 应对航运业周期性危机的思考

国际航运业市场周期性、资产扩张性、资本运作性和产业金融性的特点,导致了航运企业面临现金流经常不平衡、还款高峰和行业低谷相叠加、资产以及市值贬值风险巨大、报表恶化造成公司融资困难、金融衍生工具加剧利润变化等财务管理的难题。本文力图从投资管理、融资管理和盈利管理的角度研究国际航运业周期性财务管理的措施来降低周期性危机的影响。投资和资产管理方面,可考虑注重平衡投资的时间和结构、适当多元化投资、把握周期性收购机会等手段的综合使用;融资管理方面,可考虑采取受托资产管理模式降低风险和完善资金的集中管理等方法;盈利管理方面,可考虑强化市场高位时的成本约束和实现船舶买卖获得资本收益等措施。目前正值航运业低谷,加强财务管理,有助于中国的航运企业应对周期性危机,并化危为机、涅槃重生。中国航运企业正踏着"走出去"的战略步伐,不断追求卓越,力争成为国际航运业的一流企业。     

企业资金管理的实践与策略思考

本文从资金具有时间价值、具有成本、具有风险的三个特性引发出关于企业资金管理的一些思考。文中谈到资金管理的重点是资金的效益、效率和风险,并从实际工作经验出发,介绍了作者所在企业的资金管理实践——预算管理、集中管理和风险控制。最后就企业如何建立全面的资金价值观念及如何全面控制风险,提出思考建议。     

浅谈集团企业的资金统管

目前现代企业的管理主要是以财务管理为核心,而财务管理又以资金管理为重点。对于一个集团企业来讲,强化集团财务的宏观调控职能,对资金实施有效的集中管理是现阶段企业在加强财务管理中非常迫切需要实施的措施之一。 在当前,大多集团企业资金管理中的突出问题主要有: