我国保险业反洗钱监管的对策分析

当今世界性的洗钱运动日益猖獗,据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5%,达1.8万亿美元,且每年以1000亿美元递增.随着世界各国及国际组织对银行业洗钱监管力度的不断加大,利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加,不法分子转而将洗钱黑手伸向了保险行业.作为金融管理体制尚不发达的发展中国家,我国也正在面临保险洗钱这一问题的严峻考验.     

论我国保险业监管体系

改革开放以来,我国保险市场不断发展,不但中资公司竞争激烈．外资公司的竞争优势也充分显示了出来。随着我国加入ＷＴＯ在即,这种态势愈加趋于显著。因此,需要加强对保险业的监管力度,降低市场风险,维护被保险人利益,保护民族保险业的健康发展。本文仅对我国现行的保险业监管体系及其作用加以分析。 一、保监会 以前我国保险业的监管机构是中央银行下属的一个专职部门,由于中央银行的职能过于宽泛,无论是从行政体制上,还是职能行使上,都不利于保险监管机相的扩大发展。因此,中国保随监督管理委员会于１９９８年１１同ＩＳ日正式…     

基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究——以保险业为例

本文以保险业为例,对旨在提高监管效率的风险导向型反洗钱监管模式进行了探讨,在分析风险监管模式特征和甄别保险业反洗钱风险类别的基础上,提出基于风险管理需求的监管思路和方法,最后指出应完善该监管模式的配套机制。     

我国保险业反洗钱风险点与对策探究

本文本着以风险为本的理念,对保险业务各环节的反洗钱风险点进行分析,并探究有效反洗钱的相关对策。     

日本保险业危机对我国保险监管的启示

本文分析了日本保险业危机前监管中存在的问题:政府主导型监管体制存在弊端,投资监管不力,事后安全网建设缺乏,信息公开受到限制,市场集中度高.然后从监管体制、市场集中度、外部监督、监管力度、退出机制等方面揭示了我国保险监管的存在问题并做了相应的对策分析.     

风险导向内部审计护航保险业的思考

作为与国民经济、人民生活息息相关的行业,保险业受到的监管力度逐年加大。文章从风险导向内部审计的内涵入手,分析了风险导向内部审计护航保险业的必要性及应用于保险业的效果,并对实践过程中存在的障碍和应对进行了思考,不仅为保险业从容面对监管保驾护航,更为保险业的内部审计建设出谋划策。     

新形势下我国离岸金融市场的风险及监管

由于人民币国际化进程的加快,未来我国离岸金融市场将步入一个新的发展时期。离岸金融业务本身蕴含着多种风险,且在一定条件下这些风险易于转化和转移。因此,对于风险的控制要加以重视,以保证离岸市场健康有序地发展。本文分析了我国离岸金融市场面临的风险及其影响,并主要从政府和金融当局层面提出了监管建议。     

关于加强我国影子银行风险监管的对策

2008年美国次贷危机的发生,让人们开始认识到影子银行体系对我国金融体系的不良影响和风险监管的重要性,本文通过对影子银行在我国的发展,分析其产生的不良影响,在此基础上,找到防范影子银行风险的监管对策。     

我国影子银行的系统风险及监管

随着2008年美国次贷危机的到来,影子银行出现在人们面前,由于近些年来影子银行如火如荼的发展,其备受人们的关注。本文通过分析我国影子银行的发展现状,及其所面临风险,得出防范我国影子银行风险的对策。     

浅谈我国保险业的规范化和法制化

保险业作为金融业中的一个重要组成部分,在我国的社会进步中扮演着越来越重要的角色。从保险业法的立法宗旨出发,结合我国《保险法》的相关实践,指出我国保险业立法的不足,希望能有利于建立完善的保险法的规范体系。     

我国第三方支付的风险及监管——从监管风险角度分析

自1998年中国首家第三方支付平台首信易支付诞生至今,第三方支付市场规模的扩大和业务范围的扩张,产生了各方面的问题,也进一步制约第三方支付行业的发展并影响金融市场的稳定。因此,有效识别、控制第三方支付的风险,建立相应监管体系就显得尤为重要。     

我国股权众筹的风险及其监管

随着互联网金融的发展,股权众筹开始引起人们的关注。本文立足于股权众筹的内涵,分析股权众筹面临的技术风险、信用风险以及法律风险三个方面,并针对此探究我国的监管路径,提出了四个方面的建议,以期促进我国股权众筹的健康发展。     

网络银行的风险及其监管

网络银行又称虚拟银行E-Bank(ElectricBank),即是在Internet上的电子银行。网络银行借助现代信息技术,以其低成本、高效益、方便快捷、应用广泛等特点,显示了强大的生命力,从而在国际金融界掀起了一股网络银行热潮。网络银行正在成为金融机构拓宽服务领域、实现业务增长、调整经营战略、促进金融发展的重要手段。但是网络银行也因其兼有银行业与现代信息技术的双重特点,它的发展也在传统银行业一般风险的基础上带来了一系列新的风险,给银行业的监管和风险防范提出了更大的挑战。因此,在创建和发展网络银行的同时,防范与化解网络银行的风险,保证国家金融运行的安全也是当务之急。     

中国保险业存在的风险与风险控制

中国保险业存在的风险 1、人寿保险中的风险 中国是一个发展中国家,中国的寿险市场还处于发育的初级阶段。中外保险界一致认为,中国是最大的潜在寿险市场。2002年,中国寿险保费收入2,275亿元人民币,比上年增长近60％。2003年上半年,中国寿险保费收入达3,228     

人身保险业风险导向型内部审计应用分析

人身保险业风险导向型内部审计作为审计发展领域的新方向。本文就以人身保险业风险导向型内部审计应用分析为题,从人身保险业存在的风险出发,简单介绍了内部审计的几种模型,采用了SWOT分析法对当前内部审计进行分析,提出了相应解决措施。     

论网络银行的风险及监管

网络银行突破了时空的限制,为银行客户提供低成本、个性化、全方位服务,网络银行是银行的发展方向。但是,信息技术在改变传统银行经营方式的同时,也不可避免地给银行带来了各种新形式的风险,本文对网络银行的各种风险进行分析并提出相应风险监管措施。     

我国保险业公共关系初探

<正> 公共关系作为一门现代管理科学,对于建立企业的良好信誉和形象,改善企业的经营与管理,提高企业的竞争能力,增进企业的经济效益和社会整体效益,起着重要的作用。本文拟就我国保险业公共关系作初步探讨。首先,必须明确什么是我国保险业公共关系?根据公共关系的原理,结合我国保险行业     

积极发展我国保险业,提升灾害应急管理能力

我国是世界上遭受自然灾害最严重的国家,每年造成的经济损失都给国家财政带来了巨大的压力。对我国目前面临的自然灾害造成的经济损失情况进行了总体的描述;同时也总结了我国的巨灾保险发展现状:市场的力量没有充分发挥、公众保险意识不强、保险中存在相当的技术障碍。基于以上两大方面,提出建立以政府为主导的巨灾保险模式。     

对我国网络银行的风险与监管体系的探讨与研究

由于网络银行的发展过程中存在着混合经营和风险全球化、信息不对称等一些问题,所以,对于网络银行来说,必须加强对风险的监管和控制.本文先从目前我国网络银行风险监管的现状出发,分析了在新形势下网络银行说存在的风险的类型,以及网络银行风险监管的意义,从而对完善网络银行风险管理提出了改善的对策建议.