砀山县农行加强执行力教育 扎实做好内控工作

今年以来,砀山县农行坚持科学发展观,立足县域农行实际,在努力实现业务经营和财务状况持续好转的同时,加强内控建设、合规文化建设,积极开展执行力教育活动,加大教育培训力度,进一步加强信贷、会计基础工作管理,加大对业务部门自律监管再监督力度,同时加强各类检查发现问题的整改力度,全行内控管理工作及业务经营面貌焕然一新。     

基层农行应进一步强化内控监管

一农业银行为适应生存与发展的需要 ,近几年重点加强了内控制度建设。从内控制度的建立、完善、执行到日常检查监督 ,已初步形成了一套较为完整的内控监管体系 ,为农行系统的稳健经营和商业化进程起到了积极的保驾护航作用。但也应看到 ,农行在内控制度建设方面仍然存在许多深层次问题和薄弱环节。(一 )银行内控制度对管理层和责任人还缺乏有效的监督制约。从现行制度看 ,表现为对操作层管理要求高、处罚严 ;对管理层缺乏量化的内控制约要求 ,且无人控制或控制不力 ;在内控自律监督管理过程中 ,只有管理层监管操作层 ,而无再监督层制约自律…     

加强社会监督防范金融风险

近年来，人民银行依法履行中央银行职责，逐步落实监管责任制，不断完善现场检查和非现场分析监管手段，监管效率和水平进一步提高，金融监管从央行单一监管向建立机构内控防范风险、行业自律规范竞争、央行监管促进管理、社会监督创造良好信用环境的监管体系转变，监管工作逐渐走向规范化、系统化、科学化。     

陕西分行:立足基础建设 确保稳中求进

抓好"三个"落实实现平稳过渡陕西分行党委充分认识内控部门履行核查工作职责的重要意义,深刻领会加强全面核查,是内控部门贯彻落实"全过程控制"的需要,是充分揭示风险、有效防控风险的需要,是提高内控管理能力、探索合规管理新途径的需要,做到"思想"落实。为有效落实总行关于内控部门全面承接核查     

浅谈对农业银行业务部门自律监管工作的“精细化”管理

业务部门自律监管工作(以下简称监管检查)是银行内控管理的重要组成部分；是各业务部门的一项最基本、最重要的职责。做好业务部门自律监管工作对加强经营管理、规避经营管理风险、防范经济案件，提高综合经营管理水平具有十分重要的意义。2000年，总行出台了《中国农业银行业务部门自律监管工作指导原则》，2003年，宁夏分行下发了《关于印发中国农业银行各业务部门自律监管实施细则的通知》。     

突出重点正作 狠抓案件防控

2007年,在总、分行党委的领导下,我行纪检监察各项工作顺利开展,全面完成了不良资产处置责任认定和追究工作,严肃查处了一批违法违纪违规案件,认真开展了执行力主题教育活动,进行了内控建设考核,加大了自律监管再监督的力度,妥善处理各类来信、来访,发案数和涉案金额较2006年有了大幅度的下降。2008年,是农行股改的关键时期。我行纪检监察工作将继续围绕全行业务发展和股改的中心,认真贯彻落实十七大精神,全面完成中纪委第二次会议和总行纪检监察会议部署的任务,把落实科学发展观和构建和谐农行寓于纪检监察工作之中,继续狠抓案件防控工作,不断加大监督检查的力度,进一步强化全行内控建设,有效发挥为全行业务发展保驾护航的作用。具体而言,就是要抓好以下几个方面的工作：     

为公司改革转型发展大局提供强有力保障——2013年中国人民保险财险纪检监察审计暨合规工作纪实

2013年,中国人民保险财险系统各级纪委、监察审计部门、合规部门、监察稽核中心在集团纪委和公司党委、总裁室的正确领导下,紧紧围绕公司改革转型发展大局,狠抓源头预防腐败,加强改进工作作风,整合监督资源,深化监督检查,创新合规管理,严格执纪问责,党风廉政建设和反腐败斗争、审计监督、内控合规和风险管理工作扎实推进,有效发挥了内部监督的服务保障作用,有力支持了公司向以客户为中心转型发展.     

新体制下农行内控合规管理方略探究

农行股改后,内部审计将归属董事会管理,内控合规部门作为隶属经营管理层的部门,被赋予统筹全行各项检查工作的重任。新体制下农行内控合规管理工作面临诸多挑战。通过对基层行深入调研,本文揭示了内控合规管理工作存在的矛盾,提出了进一步转变职能、加强系统管理等强化内控合规管理的建议。     

借鉴coso 探索内控管理新思路

内控系统需要被监控,持续性监控和独立评估的结合有利于保证内控系统在一定时期内的有效性。随着外汇检查内控系统建设向纵深发展,内控监督的重心正在由查错纠弊的合规监管向     

加强自律监管 提高管理水平 农总行对我行保卫部门进行自律监管专项检查

为认真贯彻中国农业银行安全保卫和反洗钱工作会议精神，全面落实《中国农业银行保卫部门自律监管实施细则》，督促和指导各级保卫部门更好的履行自律监管职责，充分发挥内部控制作用，促进保卫队伍建设和提高基层管理水平，11月8日至14日，总行对我省分行和部分二级分行保卫部门进行了自律监管检查。     

强化业务主管部门自律监管

一是强化监察、审计再监督作用。监察、审计部门要把业务部门自律监管审计检查纳入全年监察、审计工作计划，并作为对业务部门年度考核的一项重要内容。二是明确自律监管审计检查的内容和程序。主要对各业务部门是否按各自的自律监管要求制定监管人员岗位责任制，是否按照自律监管要求开展工作。是否建立自律监管检查登记簿，是否按季或按月有自律监管检查报告、有整改意见书、有整改情况反馈．对发现的违章违规情况是否及时处理处罚，相关的自律监管档案资料是否齐全。     

业务主管部门自律监管工作现状及对策

近年来．各级行按照内控建设的总体要求．在促进业务经营快速发展的同时．逐渐将业务部门自律监管工作摆上了位置．多数业务主管部门能按照自律监管的工作程序、监管频率和内容要求开展工作，监管工作的规范化程度较前几年有所提高。但对照上级行自律监管实施指导原则的要求，自律监管工作仍存在一些亟待解决的问题．须采取有力措施加以改进。     

实行积分管理 提高农业银行内控管理水平

为了加强内控管理,提高全省农行依法合规经营水平,省分行近期根据总行有关规定,制订下发了《中国农业银行安徽省分行违规行为积分管理办法实施细则（试行）》。积分管理办法,运用并借鉴了交警部门对驾驶员的管理方法,通过对员工轻微的违规行为进行累计积分,提示和教育员工要时刻遵守农业银行的各项规章制度,否则将被积分。积分管理办法实施后,员工积分的多少,将与员工的年度考核、奖励,以及待岗、下岗和解除劳动合同等直接进行挂钩,这对提高全省农行内控管理水平将发挥积极的作用。     

加强贷后管理 防范风险和案件

2004年以来，淮南市农行信贷部对部门自律监管尤为重视，年初制定详细的计划安排，按季实施部门自律监管。第四次部门自律监管结合总分行贷后管理制度执行情况检查，把贷后管理当成本季度自律监管的重点内容。市农行信贷部作为首次贷后管理执法监察的主查部门，承担了主查人职责。同时受行长指派，组成专项检查组，对XX县支行住房按揭贷款进行了专项检查。现将这三次检查中发现的突出问题，结合风险管理例会要求，进行潜在风险和案件原因分析。     

合规文化建设的实践与体会

认真分析研究银行合规文化建设的经验及存在的问题，特别是深入研究如何加强合规文化建设，对于进一步培育全行员工树立依法合规经营的意识和良好的职业道德，建立科学的管理机制，保障商业银行稳健经营和健康发展具有十分重要的意义。我们中山分行有上世纪90年代初粗放经营造成的血的教训，又有近十年来注重加强内控管理、依法合规经营创造的成功经验，在推进合规文化建设上感触很深，下面，笔者就谈谈近年来我行合规文化建设的实践与体会。     

依法合规经营是银行生命线——访中国农业银行内控与法律合规部总经理郑鑫

工欲善其事,必先利其器。依法合规经营,是金融机构持续健康发展的必由之路。在金融机构规模庞大、金融环境日趋复杂、金融衍生产品逐渐丰富的今天,完善依法治行、合规经营的内生机制,由金融机构建立合规部门,加强对自身的监督检查职能,正发挥着越来越重要的作用。作为大型国有商业银行,中国农业银行在这方面取得了怎样的成就？有哪些好的经验和做法与读者分享？近日,本刊记者就此话题独家专访了该行内控与法律合规部总经理郑鑫。     

强化内控管理确保业务稳步发展

2005年乐都支行在青海省分行“依法合规大检查”活动中被评为“优胜集体”,在省分行内控综合评价中评价指标名列全省前茅,取得了较好的成绩。具体做法:     

发挥审计监督作用 提高自律监管水平

当前乃至今后一个时期，如何围绕全行工作重心，切实履行和发挥审计监督职能，进一步加强与派驻行的沟通与协调，通过促进派驻行自律监管水平的提高来达到推动派驻行业务经营依法、合规、稳健、科学发展，实现良好的经营效益。笔者认为要从调整审计思路出发，合理安排审计的主审方向、项目、频率，进而实现派驻行自律监管水平的提高，经营环境的改善，综合效益的提升，使内部审计更加显现出防弊、兴利、增值的作用与效果。     

农行安顺分行构建和谐劳动关系 确保队伍和谐稳定

近年来,农行安顺分行紧密围绕创建和谐劳动关系单位,加强工会组织建设,发挥党联系群众的桥梁纽带和凝聚人心作用,建立健全各项规章制度,强化内控基础管理,坚持依法合规经营,较好完成省分行党委下达的各项工作任务,连续多年无重大违法违规等案件发生,形成全行上下和谐稳定的良好局面,促进了经营效益持续稳增。     

关于玉林分行审计监督工作的调查与思考

近年来 ,农行玉林分行 (简称玉林分行 )审计监督工作紧紧围绕业务经营中心 ,以强化内控为重点 ,重视审计成果的运用 ,加强审计部门基础管理工作 ,审计监督质量有所提高 ,较好地促进了业务经营稳定健康发展。但是 ,随着业务的发展 ,管理必须加强。审计监督工作如何做到与时俱进 ,开拓创新是每个管理者和审计工作者都要认真思考的问题。最近 ,笔者对玉林分行审计监督工作进行调查与分析。一、玉林分行审计监督工作的主要做法和体会(一 )围绕业务经营为中心 ,加大审计监督力度 ,为提高经营效益服务。经营效益的提高是农业银行生存和发展的根本…