关于基层行外汇检查的思考

随着银行改革的不断深入，对外开放的步伐不断加大，外汇业务增量日益扩大，外汇业务的特殊性、复杂性和高风险性给业务的后续检查提出了更高要求。如何在新时期提高外汇业务检查水平和检查质量成为摆在我们面前的一个新课题。[编者按]     

从“稻草人式监管”到有效监管

在从“稻草人式“监管到有效监管的过程中，我们加大了对银行的授权。为了加强外汇局对银行的有效监管，建议建立外汇局内部的连动机制．在对外汇指定银行实施分类管理的同时，加强对银行外汇业务的检查。     

大数据时代的外汇监管

随着经营外汇业务金融机构的业务处理电子化及数据集中化步伐的快速推进,外汇业务量日益剧增,金融创新业务不断推陈出新,给外汇检查工作带来巨大挑战。新形势下面临的问题一是外汇管理数据采集精度降低。随着外汇管理改革去行政化的快速推进,原本依赖于审批、核准等手段的外汇管理手段被取消,改革的重点是实现涉汇主体的自主登记,尽管有外汇管理部门的核查作为保障,但与之前的审批等手段相比,     

建立银行外汇收支非现场监管指标体系

发生在银行的外汇收支不仅是社会其他成员外汇收支的全貌，更包括了银行自身金融资本的跨境流动，因此对银行外汇收支的监管在外汇管理中具有举足轻重的地位。但一直以来对银行外汇收支的监管定位比较模糊。本文旨探讨建立一套对银行外汇收支非现场监管的指标体系，一方面与央对银行经营本外币业务一体化监管相对接，弥合监管真空，另一方面也可为外汇管理从直接走向间接提供思路。     

将主体监管融入外汇检查实践

主体监管是基层外汇管理部门提高外汇检查主动性的有效方法。在实施主体监管的实践中,基层外汇管理部门拥有一定的“先天优势”。     

穿透式监管在外汇非现场检查工作中的运用方法与研究

随着外汇"放管服"改革进程加快,外汇管理模式进一步简化事前行政审批流程,对传统外汇监管带来了一定挑战,以真实性审核和非现场监测为主的监管方式正逐渐成为主流。本文通过梳理"穿透式监管"理念渊源,参考国内外理论框架和工作方法,结合外汇非现场检查分析手段,从主体穿透、业务穿透、资金穿透三方面整理穿透式非现场检查分析方法,并对如何提高穿透式非现场分析水平和未来发展趋势提出相关建议。     

基层外汇检查机构新模式构想

县支局人员身兼数职、一人多岗的现象较为普遍，常常无暇主动组织外汇检查工作。这种情况下，不如上收外汇检查工作权限，让其一心一意做好日常工作及非现场监管工作。可在中心支局成立外汇检查科，负责全辖外汇检查工作，形成以中心支局为全国外汇检查工作部门落脚点的模式(沿海经济特别发达地区可考虑设到县)，使外汇检查工作更具针对性、有效性和严肃性。     

外汇非现场检查分析工作方法及应用探讨

随着我国外汇管理体制改革不断深入,外汇经济领域呈现业务种类和业务量快速增长、违法违规活动隐蔽性增强的特点,外汇管理部门如何有效实施监管成为当前的工作重点.外汇管理部门从工作机制建设以及分类监管的角度出发,探索建立非现场与现场检查工作创新,以及重点主体非现场分析方法,形成了以数据收集为基础,数据分析、核查指标设计为中心,非现场核查为手段,发现违规并对主体进行分类管理为目的的系统性监测体系.     

建立外汇非现场监管系统 提升外汇检查电子化水平

采取先进的技术手段实施监管,是2007年外汇管理工作总体思路之一。近年来,我国国际收支持续大幅顺差,外汇收支的规模不断扩大,外汇资金交易量日趋增长,交易方式更加复杂,致使外汇监管工作面临越来越严峻的挑战。外汇检查作为外汇监管的一项重要工作,肩负着对异常资金流动实施监测,并对银行、企业、个人等全部涉汇主体违规行为立案查处的重任。随着外汇管理体制改革进一步加快,外汇市场参与主体越来越多,外汇违法违规行为更加多样和隐蔽。     

外汇非现场检查的工具

非现场检查业务系统是外汇非现场检查采集数据和综合分析的工具,是外汇非现场检查的物质基础。下面以《外汇非现场检查系统1.0版》为例,对外汇非现场检查的工具加以简单介绍。系统目前对外汇局国际收支、出口核销、外资外债、外汇账户四类信息进行了采集和清洗井建立了独立的数据仓库,功能主要由项目风险分析、项目综合分析、主体风险分析和主体综合分析     

创新外汇检查思路

对于外汇管理部门而言,如何在实践中不断研究探索检查方法,突出政策调研思考,以实现对涉汇主体的有效监管,是一项重要而紧迫的任务。     

西联汇款业务影响外汇监管

西联汇款是中国农业银行总行与美国第一数据旗下西朕公司台作开发的．可实现全球范围个人小额外汇实时汇兑的新型外汇金融产品。目前西联公司在中国仅通过邮局和农行代理该业务。