完善配套措施，保障《反洗钱法》的顺利实施

《反洗钱法》于2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，2007年1月1日起正式实施。中国人民银行于2006年11月14日以令的形式发布了《金融机构反洗钱规定》（自2007年1月1日起施行）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（自2007年3月1日起施行）。《反洗钱法》的出台是我国反洗钱法制建设的一个重要里程碑．对规范人民银行和金融机构等的反洗钱工作将起到非常重大而深远的影响。但在《反洗钱法》的学习中，我们认为应加强以下若干问题的研究，建立相应的配套措施，以保障《反选钱法》的顺利实施。[第一段]     

建立信托公司反洗钱信息披露激励机制的研究

当前,国际上,反洗钱法律和机制较健全的国家一致将信托公司中的大额交易与可疑交易的信息披露作为反洗钱工作地突破口。早在1986年,美国的《控制洗钱法》规定逃避现金交易报告制度的结构性交易行为为犯罪;规定金融机构应该采取知道你的客户原则;规定金融机构因依法报告导     

我国银行业反洗钱问题研究

一、商业银行反洗钱不力的原因近些年来,国际社会和各国政府逐步认识到洗钱的危害。鉴于洗钱活动的严重危害性和银行等金融机构易于被犯罪分子利用从事洗钱活动的事实,2003年初,中国人民银行发布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。我国多数银行按照人民银行要求初步建立了反洗钱内部控制制度,但我国银行业反洗钱现状不令人乐观,并未将反洗钱规定落到实处,一些银行从主观意愿上不愿意反洗钱。目前,我国反洗钱法制尚不健全,反洗钱斗争的程式及实践局…     

建立商业银行反洗钱激励机制的重要性

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《反洗钱法》赋予商业银行的一项基本职能和重点工作。因此，商业银行对进行打击洗钱犯罪，积极开展反洗钱工作有着义不容辞的责任和义务。然而，反洗钱工作虽然可以给整个国家和社会带来一系列的好处。     

财务视角下的洗钱与反洗钱

2006年4月25～29日，十届全国人大常委会第二十一次会议首次审议了《反洗钱法》草案，其中对一些公职人员进行身份识别、大额和可疑交易报告制度、反洗钱义务主体、主管部门有权进行反洗钱调查和反洗钱措施适用反恐融资五个方面的内容引人关注。国际货币基金组织曾做过估计，中国每年洗钱数量高达2000～3000亿元人民币，反洗钱形势十分严峻。我国拟将出台的《反洗钱法》，无疑将大力促进国内反洗钱工作的开展。目前的洗钱手段与财务造假有一定的关联，财务造假使这些洗钱犯罪行为的隐秘性提高，     

现金流量分析在商业银行中的应用研究

商业银行是我国金融机构的重要组成部分,直接关系着金融业的发展脚步,是提升我国金融业在社会经济中地位的关键所在。为了促进商业银行的进一步发展,各商业银行纷纷开始变革。文章就现金流量分析的概念进行了简单阐述,并对其在商业银行中的应用进行了深刻研究与探讨。     

浅谈如何做好新时期银行思想政治工作

随着金融体制改革的不断深入,银行思想政治工作面临着新的形势.江泽民同志在中央思想政治工作会议上曾经明确指出,思想政治工作必须在内容、形式、方法、手段、机制等方面进行创新和改进.这为思想政治工作开创新的局面达到新的境界,开辟了广阔的思路和空间.     

新形势下做好商业银行思想政治工作的有效途径

思想政治工作是做好一切工作的出发点和落脚点,是金融工作的生命线。做好员工的思想政治工作能够保证党的金融方针政策落实到各项工作中去,能够保证经营工作的正确发展方向,能够增强企业的凝聚力和向心力,从而为促进改革发展提供强大的精神动力与思想保证。在新的发展形势下,商业银行员工由于社会环境,竞争压力,任务指标、发展机遇、用工和薪酬等困素的影响,思想上发生了新的变化,思想政治工作必须与时俱进,务实求真,紧紧围绕商业银行改革和业务发展这个中心,积极引导员工更新思想观念,才能真正发挥思想政治工作的优势,为商业银行正常经营发展保架护航。     

论新形势下如何做好银行业的思想政治工作

在党的十七届六中全会明确提出了建设社会主义和谐社会的宏伟蓝图,和谐社会需要和谐的金融,和谐金融离不开各银行和谐的建设,那么,金融企业就应该根据形势发展的要求,把思想政治工作作为提高干部队伍素质、推进文明创建、促进履行央行职责、推动各项工作科学和谐发展的根本途径,也就是说思想政治的工作就是我国中国共产党的优良传统之一,并且还是帮助银行在未来健康、快速发展的政治保障,因此,本文阐述关于对在如今新形势的情况下怎样做好银行的思想政治的工作进行分析、探讨,仅供各位参考。     

在新形势下如何做好银行业思想政治工作

随着社会经济环境的变化和企业的发展,银行业思想工作的前提、目的、内容、方式和对象都与以往不同。更好更快地推进企业发展,使企业思想工作更显著,就必须强调文化要求,与时俱进,不断创新、探索,解决新问题,创造新经验。银行业要发展,就必须有要求全体员工众志成城,提高思想觉悟,具有强大的凝聚力和团队精神,使之有较强的使命感和责任感,并树立良好企业的品牌意识,从而保证企业在激烈的市场竞争中立于不败之地。     

如何做好商业银行团队建设分析

团队建设是企业发展的重要因素,一个团队的素质和水平如何在很大程度上关系到商业银行的发展。下文中。笔者结合自身的工作经验。就如何做好商业银行团队建设进行阐述。     

中国人民银行2008年反洗钱工作会议召开

目前，中国人民银行反洗钱工作会议在广州召开。会议结合学习贯彻党的十七大、中央经济工作会议和2008年中国人民银行工作会议精神，深入贯彻落实科学发展观，在全面客观总结2007年中国人民银行反洗钱工作成绩和经验的基础上，对2008年反洗钱工作进行了全面部署。     

商业银行如何做好产品和服务的创新

随着市场经济的快速发展以及我国进入市场对外资银行的全面开放,我国商业银行面临着巨大的挑战,产品和服务创新成为我国银行业存在和可持续发展的根本。本文分析了我国商业银行产品服务创新的动因,并对当前阶段我国商业银行产品服务创新现状和问题进行了考察。在此基础提出我国商业银行必须首先转换经营理念,树立服务中心意识,以服务创新为基础,以金融产品创新为核心,配合其他方面进行全方位的创新,才形成我国商业银行的核心竞争力,也才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。     

新会计准则对我国商业银行的影响

中国银监会要求中国的银行业金融机构自2007年至2009年分期分批执行新会计准则。新会计准则的执行,对我国商业银行的影响是十分广泛而深远的。一、新会计准则的主要变化1.公允价值     

如何做好班主任工作

作为一名班主任，如果我们能对学生倾注满腔的爱心，与学生平等交往、真诚相待，再加上对学生，特别是对后进生进行耐心细致的说服教育工作，就为我们做好班主任工作储备了较为充足的能量，就不愁解不开班主任工作千头万绪这个“结”。     

如何做好班主任工作

班主任是班级教育工作的“总工程师”。在学校教育教学工作中，班主任是班级工作的组织者、教育者和领导者，其地位和作用是十分突出的。在学生成长过程中所起的作用也是举足轻重的，那么究竟如何才能抓好班主任工作呢?多年的班主任工作使我深深体会到，应从以下几点做起：     

关于当前我国商业银行可疑交易报告机制问题的研究

可疑交易报告是人民银行反洗钱信息情报监控的基础,对于有效发现和遏制洗钱犯罪活动具有重要的作用。但在可疑交易报告的制度建设、报送手段、分析能力等方面仍存在一些亟待解决的问题。     

如何做好值班工作

湘潭市委总值班室于2006年正式成立,其主要工作职能是日常值班运转、公务活动服务、重要会议服务等。总值班室成立时间虽然不长,但已得到市委领导的充分肯定,取得了较好的成效。     

如何做好档案管理工作

档案为经济建设服务,这是毋庸置疑的。但是为经济建设服务本身的内涵是十分丰富的,它包括很多方面。我们不能一提到为经济建设服务,就狭隘地与获得多少经济效益画等号,因为保存档案的目的不是为了谋求利益,获得利润,而是为了造福于人类,为人类社会的生存和持续发展创造某种基本的条件,所以它的效益最终大多表现为社会效益。档案质量是档案的生命线,档案质量的好坏直接影响其效用。