“理财时代“看企业现金管理

近年来，基金热销，各大商业银行也纷纷推出人民币、外币的理财产品，“信托理财”、“投资型保险”、“券商集合理财产品”等新名词、新产品层出不穷。这些新型理财产品，从资金的收益性、安全性、流动性出发，针对不同投资的偏好，丰富了个人或企业的投资品种．可以说，我们已进入了一个“理财时代”。而现金管理，作为企业财务管理的一项重要内容，日益受到国内外企业的充分重视。我们选编了系列章，旨在介绍这些理财品种，以期企业了解这些产品后，在不影响企业日常经营的前提下，使企业的闲余资金保值增值。     

电子商务对企业现金管理的影响

电子商务作为当今时代计算机网络信息技术应用的主流,不仅带来技术革命,更直接促进了企业各方面的管理创新,提供了新的管理思想和模式。就企业财务方面而言,电子商务深刻地促进了现金管理的变革和优化。一、企业现金构成项目发生了变化传统环境下,现金主要是指库存现金、银行存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款、在途货币资金等。这些现金的表现形态实际上是由以银行为主体的金融体系的技术条件所决定的。在电子商务环境下,货币电子化已成为一个潮流。这一潮流对现金构成项目带来的最显著影响是货币现钞的使用将逐渐减少。此外,…     

商业银行现金管理产品发展动因研究

现金管理是商业银行为公司和机构客户提供的一项综合性的金融服务，它主要利用自身的资金结算系统和网络平台帮助客户进行高效地使用和管理银行账户的一种方式。近年来银行非利息收入占总收入比重不断提高，本文结合商业银行现金管理产品发展实践，着重分析了发展现金管理产品对银行的贡献。     

现金管理的十种“轻”向剖析

目前,不少乡镇企业对现金管理有种种轻视的倾向,致使现金管理不规范的问题较为严重。归纳起来,企业轻视现金管理有10种表现:1轻“账”。有的乡村企业负责人,对规范会计核算的重要性认识不足,以为只要选好“一把锁”(出纳员)就万无一失。于是,在出纳人选问题上,不问其素质?..     

浅谈民营企业的现金管理

伴随着民营经济的不断发展壮大,其管理力度不足的问题也日益显露出来,较为明显的是,民营企业现金管理较为混乱,直接影响到企业的持续经营。本文根据民营企业的特点,从民营企业现金管理存在的问题入手,提出了加强民营企业现金管理的建议,并指出了加强现金管理对民营企业保持可持续发展能力的重要性。     

企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金.     

对现金管理业务发展的思考

现金管理业务是银行为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合化服务,协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户效益最大化的金融服务.自花旗银行率先在我国提供现金管理服务后,我国商业银行提供的现金管理服务不再是单一的服务而是围绕企业账户提供的综合性现金管理解决方案.目前,现金管理服务已成为国内银行重要的中间业务,对增加银行非利息收入、沉淀低成本企业存款、交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度发挥着重要作用.     

加强现金管理初探——目前现金管理存在的问题、原因及对策

现金管理是调节货币流通的一项重要职能，也是稳定通货，平抑物价的间接手段。由于大量的理金体外循环，流通甲的现金迅速增加．相应减少了银行信贷资金来源，社会总需求增大，通货膨胀压寿随之增加。着手解决市场现金流通过多、消化市场过多现金，也是治理通货膨胀的主要手收。     

现金管理在企业中的决策职能

现金是比较特殊的一项资产，一方面其流动性最强，代表着企业直接的支付能力和应变能力：另一方面，其收益性最强。现金管理的过程就是管理人员在现金的流动性与收益性之间进行权衡决策的过程，既要维护适度的流动性，又要尽可能提高其收益性。现金对企业的生存及经营有着举足轻重的作用。     

商业银行现金管理服务设计构想

商业银行现金管理服务在与外资银行的竞争中应运而生。商业银行的现金管理服务应法制化、制度化、规范化、加强监管、创新产品、提升竞争力。     

积极提供现金管理服务 提高企业经营效益

本文首先阐述了现金管理服务的主要内容、对提高企业经营效益方面的作用，分析了国内银行业现金管理服务的现状，最后对国有商业银行如何对企业提供现金管理业务产品，增强银企合作水平、实现银企双赢提出了四点建议。     

金融危机形势下的企业现金管理

起始于美国金融业，席卷全球各个经济领域的金融危机，在给宏观经济带来极大影响的同时，也给企业的管理提出了一系列新课题，把保证企业经营运作的现金管理提到了关乎生死存亡的高度。管理好现金，走出现金管理的误区，对保证企业生产经营有效进行，充分发挥现金管理的核心控制作用，具有十分重要的意义。而建立现金管理风险预警机制，有效控制现金流量，培育财源型现金管理机制，坚持量入为出原则应是当前现金管理的重点内容。     

企业现金管理重要性及模式研讨

现金管理以支付各种企业业务来往现金需要为目标,旨在最大限度调动闲置的现金,同时规避现金短缺对企业发展带来的负面影响,但考虑到现金管理的复杂性,本文将面对各种复杂的现金管理问题,深入分析企业现金管理的重要性,进而研讨企业现金管理的模式,助企业实现最为科学的现金存置量。     

我国商业银行现金管理发展趋势初探

现金管理业务已成为我国商业银行重点发展业务之一,文章从现金管理的概念入手,分析了我国商业银行现金管理业务的现状,并通过借鉴国外先进银行现金管理业务的经验,推论我国商业银行现金管理的发展趋势.     

现金管理应注意的几个问题

现金是企业中流通性最强的资产,企业现金管理的目标就是要在资产的流动性和盈利能力之间作出选择。本文阐述了现金日常收支管理中应注意的几个问题,并从审计及内控方面对如何加强现金监督管理提出建议。     

浅谈商业银行现金管理业务发展

随着市场经济的不断发展,客户资金管理需求日益趋向于多样化、个性化,商业银行现金管理的内涵和外延都发生了很大的变化。本文从现代现金管理业务的特征入手,阐述了商业银行发展现金管理业务的必要性,剖析了现金管理业务推进过程中存在的问题,最后对商业银行现金管理未来发展方向提出见解和建议。     

农村信用社现金管理存在的问题及建议

为了既保证业务经营中备足现金正常支付,又确保现金安全的前提下做好现金的使用和管理,提高现金使用效率,压缩非生息资产占比,努力提高现金资产效益,降低现金库存管理风险和业务经营风险,本文通过对农村信用社现金管理工作存在的问题以及需要进一步规范的地方,提出了相关措施及建议,以期对我省现金管理工作发展提供参考。     

凭借欧洲业务优势，拓展现金管理服务

由于前几年反响热烈，法国巴黎银行很高兴再次主办现金管理论坛（CMU），以让企业财务主管和财务经理就行业热点问题展开讨论，分享彼此的经验·并商     

我国货币政策传导中的现金管理效应

我国历年在对基础货币进行管理的同时,对银行体系外的现金存量也实施着计划性控制.论文认为,当前我国的公众消费仍以现金交易为主要手段,现金和基础货币管理的双轨制度虽然能够抑制价格上涨,但也极易引起消费需求与信贷投资之间的非均衡增长,形成消费需求缺口.并以我国近些年几种现金需求量的变化趋势进行了实证.