加佳区块链仓单:以数字化技术赋能大宗供应链金融——专访加佳科技CEO杨炜祖

大宗供应链金融的核心难点:风控加佳科技CEO杨炜祖认为,纵观国内外,金融与实体经济脱节的情况普遍存在。一方面大量的流动资金由于无法有效对接大宗商品行业优质的资产而在金融体系里空转,另一方面大宗领域中小企业融资难、融资贵的问题长期得不到解决。究其原因,是在基于企业主体信用的风控模式下,金融机构不能很好地做到既支持大宗商品行业,又能控制住风险。     

动产监管业务的风险及防控初探

企业在生产经营过程中向银行贷款，可以采用法人或自然人信用担保形式，亦可采用不动产，以建筑物、土地使用权或机器设备等作为抵押来取得资金。而供应链金融业务打破固定资产抵押贷款的传统思维，创新引用处于流通领域中的动产来质押融资。物流融资业务是一种在国外首先出现的新型的融资服务，是属于金融新工具的一种，是银行授信贷款业务的扩张和延伸，物流融资业务是银行与物流公司共同合作，为拥有在库、在途货物所有权的企业提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资授信服务。     

顺丰供应链金融信用风险管理研究

供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域.顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里,因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要.本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题,进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施.引言:供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模...     

零售商过度自信的保兑仓融资决策研究

<正>中小微企业因为缺乏抵押物等原因难以获得融资,而供应链金融是较好的解决方案^[1],保兑仓融资就是一种典型形式,通过借助核心企业的信用使其更易获得资金支持。目前保兑仓融资的研究主要考虑融资模式改进、供应链协调等方向,如：林强等研究保兑仓模式下采用收益共享契约时的参数设计问题^[2];刘露等基于运营管理和核心企业视角提出保兑仓融资的优化与协调策略^[3],但考虑心理行为方向的研究较少。     

从大数据中看信用、控风险——专访金电联行(北京)信息技术有限公司董事长范晓忻

正2013年,在财经管理媒体评选出的"2013中小微金融创新十大领军人物"中,金电联行董事长范晓忻与马云、刘强东、马化腾、李彦宏等一同入选,他被称为"新领军人物"。正是从此,金电联行的信用融资和风险管理服务被更多人熟知。截至2014年第一季度,金电联行已经累计为四千余家中小微企业提供信用融资服务,累计提供40多亿元非抵质押信用融资,单笔最高信用额度达6800万。与其合作最多的民生银行也证实,通过金电联     

对海尔供应链金融的研究与启发

供应链金融的发展在一定程度上解决了供应链中中小企业的融资问题,一些核心企业的供应链融资平台的成功案例非常值得其他企业学习和研究。本文对海尔公司的供应链金融平台和融资模式进行研究,总结海尔供应链金融的经验,期望对其他核心制造企业有一些启发。     

区块链在供应链金融中的应用研究

<正>中小微企业存在融资难融资贵问题，供应链金融作为中小微企业的主要融资来源，其转型升级进程在数字化时代要求下更加迫切。随着科技在金融领域的广泛使用，科技赋能和平台化也愈发受到强调和重视。本研究以区块链为研究对象，探讨了区块链技术如何应用于供应链金融创新，达到物流、商流、资金流和信息流四流合一。同时搭建以区块链为基础的、多方参与、跨产业跨区域合作的新型供应链金融平台，通过打造由金融机构、第三方服务机构和政府部门共同维系的功能圈，提高了服务水平和工作效率，促进供应链金融服务向维度化和标准化转型，助力中国产业管理和发展。     

茧丝绸供应链金融的发展现状及展望

近些年,供应链逐步上升至国家战略层次,供应链金融的发展态势良好,但是在茧丝绸行业中的供应链金融发展并不很顺畅。茧丝绸企业普遍存在融资难、融资贵等问题。在遇到资金短缺、资金质押等问题时,企业一时无法解决,往往面临着企业破产、倒闭的风险。如何利用供应链金融的优势助力茧丝绸供应链的发展,是当今迫切需要思考的问题,本文借鉴产业互联网平台的模式,打造茧丝绸独有的供应链金融模式,以此为行业提供可以参考的解决方案。     

供应链金融让中小企业实现"借船"出海

在银行家的眼里，“供应链”这个概念可不是空洞的，而是由无数个节点穿插在一起的各个产业链，这个链条上有大鱼也有小鱼，还有更多的小虾小蟹。这个概念进入银行家们的视野后便产生了强烈的反应，当金融融入到供应链之后，便产生了新的融资模式“供应链金融”。[编者按]     

仓储金融助力中小企业融资——专访银行业内贸易融资、供应链金融资深专家薛锦辉

中小企业发展最缺的是资金,而最难的就是融资,融资难目前已成为制约中小企业发展的瓶颈。债券和股权融资等直接融资渠道门槛过高,中小微企业主要还是靠以银行贷款为主的融资。作为商品流通过程中的重要一环,仓储环节如何助力中小企业的融资,真正实现物流与资金流的整合与切入,实现商品流、实物流、资金流和信息流的有机统一？     

供应链金融实践现状及发展方向分析

正一、供应链金融的内涵及本质供应链金融是在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流引导工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。供应链金融的本质是面向供应链企业生态群的一项金融工程技术,其核心在于,如何将核心企业的信用价值有效转接给上下游众多的中小企业,提高供应链中中小企业的信贷可得性,并降低融资成本,从而提升整个供应链的财务运营效率。在整个供应链中,核心企业利用银行的供应链/产业链融资,合理压缩自身融资,从供应链整体增值的部分直     

汽车制造业供应链金融体系构建研究

汽车制造业供应链金融是为了解决汽车制造业上下游产业中供应链环节的资金融通难题,也是商业银行为了提高整体竞争力,通过与第三方物流机构开展合作,将汽车制造整车核心企业和上下游企业联系起来,提供有效的金融产品和服务的业务创新与运作模式。本文主要对汽车制造业供应链金融的融资方式、风险管理、协调机制、运行体系进行研究,并在此基础上提出进一步发展汽车制造业供应链金融业务的对策及建议,为我国汽车制造业供应链金融的拓展和创新提供理论支撑。     

关于动产质押的研究（五）动产质押监管业务的风险、防控及分散分析

银行作为经营“信用”的高风险企业，存在着金融企业的固有风险，通常要采用担保方式来有效地规避风险，动产的质押和抵押担保就是其中的两种主要形式。由于银行没有物流经营资质和缺乏对动产管理的经验，于是便委托物流公司对动产进行监管，将风险予以分散。那么对于物流公司而言，动产（质押、抵押）监管的风险是什么呢？将如何对风险进行防控，又如何分散呢？下面以动产质押监管为主要形式予以阐述：     

物流园区动产质押联盟发展模式探析

对物流园区动产质押联盟发展模式进行探析,有利于释放园区中沉没的资本信用,充分利用园区中物流企业闲置资源,缓解动产质押物流监管企业各自为政的失信风险,降低中小企业融资成本。在阐述共享经济与动产质押联盟相关理论的基础上,分析动产质押联盟内可共享的资源,构建物流园区中动产质押联盟的发展模式,提出加强动产质押联盟间的协同与融合、促进联盟与成员的信息共享、优化联盟成员选择与联盟收益分配、完善信用评估与监督体系等建议,以期对动产质押行业的发展提供一定借鉴。     

企业物流金融主要风险分析及改进建议

<正>1.物流金融概述广义层面,物流金融属于综合服务平台,基于流动商品仓储为中小企业提供服务,业务范围比较广泛。狭义层面,物流金融是对没有必要可抵押资产的中小企业提供的金融服务。整体来看,物流金融具体指的是,在物流金融体系中,物流企业为了拓展自身的业务,和银行进行合作,进而使得自身的融资需求得到满足,而银行为其提供融资租赁活动,对于物流金融来说,包含银行、客户以及物流企业,物流企业在这个系统中对于企业抵押物的存储以及监管收取相应的费用。银行负责核实中小企业的信用,没有任何问题然后为其提供贷款。2.物流金融产生的动因     

商业银行质押监管融资模式探析

质押监管融资是近年来金融与物流业的服务创新,曾被中国物流与采购联合会评为"十大创新物流业务模式"之首。该融资模式的兴起和推广,不仅解决了中小企业的融资瓶颈,满足了物流企业的经营需求,也有效拓展了商业银行的市场空间,实现了中小企业、物流企业和商业银行的"三赢"。但是,商业银行如何在高流动性和高收益性的基础上,有效确保信贷资产的安全性,是该融资模式实现"三赢"之关键。     

坚守原则规避风险

危机带来的影响体现在四个方面：第一金融危机势必导致经济危机，经济危机虽然还没有完全形成，但是足迹已经出现，正常运转的供应链已经被打乱了，供应链链条在运转中变慢，蕴藏着巨大风险；第二消费者的信心不足造成的直接后果是大量产品滞销，库存增加导致商品贬值，金融企业不敢轻易贷款，融资成为实体经济面临的难题；     

国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定

为贯彻落实党中央、国务院决策部署,进一步提高动产和权利担保融资效率,优化营商环境,促进金融更好服务实体经济,现作出如下决定: 一、自2021年1月1日起,在全国范围内实施动产和权利担保统一登记. 二、纳入动产和权利担保统一登记范围的担保类型包括: (一)生产设备、原材料、半成品、产品抵押; (二)应收账款质押; (三)存款单、仓单、提单质押; (四)融资租赁; (五)保理; (六)所有权保留; (七)其他可以登记的动产和权利担保,但机动车抵押、船舶抵押、航空器抵押、债券质押、基金份额质押、股权质押、知识产权中的财产权质押除外.     

零风险物流投资——物流金融模式

目前,国际上最全面的金融物流规范体系当属北美(美国和加拿大)以及菲律宾等地。以美国为例,其金融物流的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。仓单既可以作为向银行贷款的抵押,也可以在贸易中作为支付手段进行流通。美国的金融物流体系     

动产质押融资的三方视角

近年来,物流金融业务发展迅速,这种以仓单(舱单)作为物权凭证的贷款方式成为中小物流企业融资的又一崭新途径。然而,随着业务模式的不断创新和业务范围的急剧扩张,其中的风险因素也日益显现,案件频发,业内哗然,一些物流企业甚至打算缩减业务甚至退出这一领域,我们不禁要问,仓单质押融资模式怎么了?还能发展下去吗?出质人、质权人、监管人三方该如何在目前的乱局中找到各自正确的方向?本次话题,我们邀请三位嘉宾,他们根据自身所处的位置和立场,阐述自己的观点,共话物流金融的今天与明天。