析信用证交易中单证相符原则

信用证是银行有条件的付款承诺,受益人获得付款保证的前提是“Terms and conditions ofthe credit are complied with”(见UCP500第2条),行话叫“单证相符”,其含义包括两层:1、单证表面上一致(Documents which appear ontheir face to be compliance withthe terms and conditions of thecredit);2、单单表面上一致     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行。     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行.     

信用证的独立原则与诈骗分析

根据统一惯例UCP500所倡导的“独立原则”,信用证是独立于售货合同以外的独立合约。UCP500的条文概括起来主要有下几点:1.银行承担独立的第一性付款责任;2.信用证有关各方处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及其他行为;3.单证相符包含两个“相符”,即“单证相符,单单相符”。     

金融寓言：“狼”是怎样披着“羊”皮跑掉的：牟其中信用证诈骗案引起的思考

英国有位名的法官说过：信用证是英国商人的最伟大的商业创造。但正是这个伟大的商业创造，还派生出国际上“含金量”极高的“生意”-信用证诈骗。在我国，牟其中是首位因经营此类“生意”而堕入恢恢法网之人。     

信用证交易及其项下融资业务风险与防范对策探析

一、信用证项下融资业务的常见风险在进口贸易信用证业务中,如果进口商没有大笔流动资金作为保证金开证,可以到银行融资或授信开证。向银行申请开证额度、叙做进口押汇、凭信托收据索单或出具提货担保等是进口商在贸易往来中常用的几种进口融资业务形式。其涉及的风险主要有:(1     

浅析备用信用证与银行保函的异同

备用信用证与银行保函作为国际经济交往中常用的担保方式,在促进国际经济交往、维护当事人合法权益方面有着不可替代的作用,两者既有相同之处,又有着明显的区别,准确把握两者的异同,掌握各自的特点及适用规则,有利于使用者在国际经济交往实践中正确运用。     

信用证诈骗的分析与防范

在我国对外贸易活动日趋活跃的同时,与作为当前国际贸易结算为主要方式的信用证相关的诈骗犯罪活动却愈演愈烈,其数额之大触目惊心,我国已成为信用证诈骗案的多发地区.本文就银行国际结算业务中跟单信用证诈骗的特点、产生的原因、主要骗术及防范对策进行了分析探讨.     

浅谈信用证的独立抽象性原则

信用证独立于买卖合同,银行据单证相符原则付款是信用证独立抽象性原则的具体体现,然而信用证欺诈正是在这种付款独立抽象于现实买卖活动之外的结算模式中产生的。有关信用证案件的发生,已说明信用证支付方式并非尽善尽美,实践中欺诈行为大量存在,银行拒付等行为也带来一系列问题。本文分析了信用证独立抽象性原则的内容及效力,并分析了基于独立抽象性原则产生的信用证欺诈及其预防。     

信用证欺诈的危害及风险防范

信用证以其流通性、独立性和银行信用担保等优势成为国际贸易中首选的结算方式。但是它自身的复杂性和游离于基础合同的独立性、抽象性又在一定程度上加重了风险防范和金融监管的难度，世界各国不时有信用证诈骗诈骗案的发生。由于信用证本身不能防止欺诈，因此，信用证诈骗案件     

银行在信用证结算中的风险及其防范

不可撤销的跟单信用证（简称信用证）是现时使用最广泛的国际贸易支付制度和最重要的国际结算方式。信用证自身的特点,客观上决定了在信用证结算中存在诸多导致风险的因素。了解这些风险形成的原因、形式及防范措施,对于银行规避信用证结算中的风险具有极大的现实指导意...     

对银行处理信用证单据的法律探析

在信用证业务中,银行处理的是单据而不是货物本身,银行处理单据的合法与否事关重大。根据相关国际惯例和各国法律实践,着重分析银行在审单中的独立性原则、银行审单的标准及发现不符单据后的有效拒付问题,以期对银行的实际操作有所借鉴。