地方金融组织股东管理制度的思考与完善

地方金融组织是我国金融的重要组成部分，相关制度的完善是保障其安全运行的主要举措。《中华人民共和国公司法》对大股东和控股股东的权利义务作出明确的规定，现行的金融监管政策也对银行业金融机构的大股东和控股股东的资质及权利义务作出明确的规定。然而，地方金融组织的股东管理制度与银行业金融机构相比，股东管理制度仍须进一步完善。基于此，通过分析地方金融组织股东管理制度的基本情况与存在的问题，借鉴商业银行股东管理制度和域外股东管理立法相关实践，提出完善地方金融组织股东管理制度的建议，以期促进地方金融组织的健康发展。     

地方金融控股公司的利弊分析

近年来地方政府为发展地方金融、整合金融资产,组建了不少地方金融控股公司。一方面,地方金融控股公司具有规模经营、协同效应、风险分散等优势,并有利于地方金融机构的发展壮大。但同时地方金融控股公司存在易受地方政府过度干预、降低竞争水平、盲目多元化和监管困难等风险。因此地方金融控股公司的组建须谨慎。     

以金融控股模式整合地方金融资源的几点思考

<正>当前,部分省市正在掀起以整合地方金融资源为初衷的金控热潮。其中,组建金融控股(集团)公司成为一种标志性的模式。笔者认为,包括金融控股在内的各种涉及金融的制度安排都是体制性、方向性的,所带来的影响都将远远超出微观经济范畴。基于此,本文主要从宏观层面审视地方政府主导地方金控模式的利弊得失,进而提出相关政策建议。     

探寻农村信用社省联社改革之路

省联社改革是当前农村信用社改革的重中之重。本文认为,各利益主体对理想的省联社发展模式认知不一致是省联社改革难以推动的本质原因。在实际改革过程中,没有行业管理是否意味着没有行业服务?在不具备管理权的前提下,省政府怎样控制风险?农村合作金融机构组织规模最佳层级在县域还是在地市级?管理权能否进一步下放给省级以下地方政府?这四大问题将是当前省联社改革必须回答的难题。基于此,本文认为未来省联社改革模式将有三种可能性,而强调机构之间整合和服务职能的金融控股或联合银行模式应是未来理想可行的选择。     

建立和发展天津金融控股集团的战略研究

金融控股集团作为一种特殊的金融企业形式,近年来在国内也开始进行探索.然而从一些地方的实践来看却不甚理想,其原因一是金融控股集团陷入了误区,以为一家企业集团只要控股一两家金融机构就成为金融控股集团,致使集团内金融机构不完善,金融主业不突出;二是其集团内部的金融机构与企业、金融机构与金融机构之间没有形成相互促进的合力.因此,有必要进行再探讨.     

以金融控股模式整合地方金融资源的几点思考

当前,部分省市正在掀起以整合地方金融资源为初衷的金控热潮.其中,组建金融控股(集团)公司成为一种标志性的模式.笔者认为,包括金融控股在内的各种涉及金融的制度安排都是体制性、方向性的.所带来的影响都将远远超出微观经济范畴.基于此,本文主要从宏观层面审视地方政府主导地方金控模式的利弊得失,进而提出相关政策建议.     

各国金融控股公司研究

在混业经营发展趋势下,金融控股公司已成为金融机构主要的组织形态。在发达国家,银行控制的金融资产的份额迅速下降,而非银行金融机构的份额则迅速上升。所以,金融机构开始转向金融控股公司。笔者希望对各国金融控股公司的发展进行研究,为金融控股公司的立法提供一些有益的支持。     

我国金融控股集团的发展现状、特点及政策建议

我国金融控股集团的最新发展 近年来，我国综合经营趋势明显，金融机构从事多元化金融业务、大型国氽进军金融业、民营资本参股金融业等现象比比皆是。当然，涉足两个以上金融行业的企业集团不一定就是金融控股集团。判断金融挖股集团的重要标准，是母公司对涉足金融企业是否控股，以及集团能否对各金融企业实现战略协同。实际上，我国严格意义上的金融控股集团很少，有的只是初步在金融领域布局并形成金融控股雏形，     

关于金融机构操作风险量化管理问题研究

20世纪80年代以来,电子技术和现代电子通讯技术在金融业的广泛应用和发展,带来交易手段的快速进步。进入20世纪90年代,一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际金融界,也对金融机构的操作风险管理提出了严峻的挑战。近年来,我国金融业也发生了一系列关于操作风险的金融案件,引起了包括金融监管部门在内的社会各界广泛关注。本文通过对操作风险及其表现形式的分析,试图对我国加强金融机构操作风险量化管理提出有益的建议。     

地方财政对地方金融的促进研究——以浙江省为例的实证研究

财政与金融的关系一直是政府宏观调控以及提高国民经济的核心问题。浙江省的经济发展水平较高,财政收入位居全国前列,同时民间资本较为雄厚,这些条件也为地方金融的发展提供了良好的前提条件。但究竟财政对金融的贡献有多大,对地方金融的发展有多大的帮助呢?基于此,本文通过对浙江省财政支出对全部金融机构以及地方金融机构的作用进行分析,结果表明财政支出对金融机构的相关性非常大,且地方财政支出对地方金融机构的作用力度更大。     

人民银行金融生态环境建设中的定位与操作机制

金融生态环境是一个涵盖内容十分广泛的概念,既包括影响金融活动的各种外部条件如经济状况、政策法律、政府行为、企业信用、大众意识和中介状况等,也包括金融业内部运作的各种小环境,如货币政策传导、金融机构内部控制和金融行业监管等等。新形势下,人民银行在保护和整治金融生态环境中居于举足轻重的中心及枢纽地位,发挥着引擎、协调、参谋和引导作用,是制定和传导货币政策的代言人和构建良好金融生态环境的组织者、宣传者和推动者。它作为地方经济金融的一个重要调控部门,在金融生态环境建设中大有可为,它在金融生态环境建设中的操作机制应包括《人民银行法》明确的职责范围及其相关的运作机理或程序。     

江苏金融控股公司经营状况调查

随着我国金融业的改革发展和对外开放程度的不断提高,一些金融机构和非金融企业通过控股各类金融机构,形成了一批初具规模的金融控股公司。金融控股公司的出现,提高了金融机构的效率和盈利能力,提升了金融机构的竞争力,但也蕴涵着跨行业、跨市场的风险。为在当前金融业分业经营     

组建地方金融控股集团的路径选择

金融控股的出现是金融市场发展到高级阶段的必然结果,金融机构的自由化、集团化、全球化和全能化成为金融领域的突出现象。以金融控股为平台,可以形成资源共享、达到协同效应,更好地防范风险或避免风险扩大。在阐述地方性金融控股集团的内涵、类型、产生原因、利弊以及设立方式的基础上,结合现实的金融状况,分析组建地方性金融控股集团的可行性,探讨组建地方金融控股集团的路径选择,以及从未来路径选择的角度,提出了金融控股集团的发展思路。     

地方法人金融机构在从紧货币政策背景下面临的挑战与对策

2007年以来,中国人民银行连续出台了上调存款准备金率等一系列旨在收缩流动性的从紧货币政策措施,这些政策对控制地方法人金融机构信贷过快增长发挥了积极作用,但对欠发达地区法人金融机构来将是否会影响到其稳定经营和可持续发展?最近,我们对甘肃省白银市地方法人金融机构流动性情况开展了调查.……     

我国金融控股公司的发展与监管分析——基于美、英金融控股公司监管制度的比较研究

一、中国金融控股公司的现状目前我国并不存在严格意义上规范的金融控股公司,但存在数量众多的“准金融控股公司”。从这类“准金融控股公司”的组建来看,其具有组建主体、形式多元化的特点。概括起来,主要包括以下三种形式:一是在非银行金融机构基础上形成的金融控股公司,如中信集团、平安集团;二是国有商业银行为规避《商业银行法》禁止银行投资的限制,通过海外注册非银行公司,使子公司在国内独资或合资成立的金融控股公司,如中银国际、国际金融有限公司;三是由企业集团或企业集团公司为主体而成立的金融控股公司,如海尔集团、山东鲁能集团、山西国信集团公司等。此外,一些地方政府如上海市、北京市,正在通过控股地方城市商业银行、信托公司、证券公司进行重组,以组建金融控股公司。这些“准金融控股公司”长期处于法律的灰色地带,存在着无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象,给金融控股公司的监管带来了极大的难度。二、中国金融控股公司监管中存在的问题1.金融法规体系不够完善。很多重要的金融法规以及相配套的规章制度和实施细则没有建立起来,我国目前还没有对金融控股公司制定统一的监管法规,如信托投资公司的证券营业部为吸收资金...     

操作风险与合规风险管理浅探

近年来,随着商业银行内部案件频发,有别于三大风险的合规风险管理正日益得到人们的重视。而伴随着金融自由化、经济全球化、金融管制放松以及信息科技的进步,金融市场发生了深刻的变化的同时,全世界也发生了100起以上平均损失超过1亿美元的金融企业操作损失事件,如1995年英国巴林银行事件、2001年美国安然公司丑闻、2005年美国万事达卡国际集团事件等,均与金融机构操作风险有关。操作风险与合规风险到底有什么关联、两者的管理机制和手段是否相同、哪种风险管理更重要、今后应采取何种措施加以改进等,已成为金融机构急需解决的重要问题。     

基于金融稳定视角的地方政府融资平台风险问题的探讨

在全面清理整顿地方政府融资平台、规范其运作的环境下,地方政府融资平台日益凸显的风险是否能得到有效控制已经成为我国银行业金融机构普遍关注的问题。本文从金融稳定的视角出发,对地方政府融资平台风险及其防范进行了客观的分析和有益的探讨。     

国有金融资本管理体制:现实问题、改革目标与关键机制

国有金融资本管理是国有资本管理体系的重要组成部分,亦是创新以"管资本"为主国资监管实践的新领域。现阶段,国有金融资本管理面临权责不明、授权不清、金融机构内部人控制等诸多现实问题。为突破困境,加快体制机制转型,本文根据中央最新改革精神,构建了行权主体明确、委托代理关系清晰、授权方式科学的国有金融资本管理体制;并根据金融机构是否承担国家政策性融资任务,区分中央与地方出资人主体,将国有金融资本管理体制设计为中央财政部门分类授权、中央财政部门直接管控、地方财政部门直接管控、地方财政部门集中授权四种可选模式。本文提出了健全金融机构法人治理结构、探索员工持股计划等协同机制的政策建议。     

中国金融控股公司的模式研究

随着经济全球化和金融一体化的不断深入,金融控股公司成为各国金融机构保持和提高综合竞争力的重要战略选择之一。我国目前正处于分业经营向混业经营的过渡时期,不宜全面推进金融控股公司的发展,而应有步骤、有计划地进行改革试点。现阶段我国主要应严格限制工商企业控股的金融控股公司模式,组建以某一金融机构为母公司的经营型金融控股公司,随着金融制度改革的深化,资本市场的发育成熟,再将经营型控股模式为主逐步过渡到纯粹型控股模式为主,稳健、高效、健康地推进我国金融控股公司的发展。     

操作风险识别中的人员因素初探

商业银行就是经营风险的金融机构。商业银行是否愿意承担风险,是否能够妥善控制和管理风险,将决定商业银行的经营成败。20世纪90年代,一系列金融灾难性事件警告世人,作为金融体系的核心支柱,商业银行的稳健经营,对于促进商业银行的可持续发展具有至关重要的战略意义。