金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

浅谈我国反洗钱法制的发展和完善

2006年10月《中华人民共和国反洗钱法》的出台,填补了我国的立法空白,标志着我国反洗钱工作已经步入正轨,也为从事反洗钱工作银行业从业人员提供了充分的法律依据和保障。本文通过简要回顾我国反洗钱立法过程以及制度框架构建进程,分析反洗钱立法体系存在的问题和不足,提出一些对策建议。     

论我国反洗钱法律制度义务构建模式之完善

本文立足现代全球经济一体化的反洗钱法律制度构建视角,强调以义务构建模式的完善提升我国的反洗钱法律制度的立法水平与对市场各方主体行为规范的引导强度。以我国反洗钱法律制度义务构建的立法宗旨为起点,依次论述建立具有统一衡量标准的洗钱罪上游犯罪入罪圈、健全监控体制下的主体信息披露制度、加强对与洗钱行为密切相关的重点行业、重点领域的义务规制体系建设等三个重要方面完善义务构建模式的具体理路与可行的实践做法。从而最终形成在法律制度框架强势引导之下的多方主体积极互动、可持续发展的反洗钱防治局面。     

论建立我国保险业的反洗钱机制

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台.     

我国反洗钱立法的推进与存在的主要问题

洗钱作为一种新兴的国际犯罪,在上世纪90年代,初次出现在我国单行刑法中,之后随着国际反洗钱立法活动的发展而得到不断推进。目前,不仅刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定,而且还制定专门了反洗钱法律、法规、规章,反洗钱法律体系已经比较完善了。但从这一反洗钱立法发展过程中,可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题,需要通过改变立法模式,从而完善反洗钱法律体系。     

反洗钱法有望年内出台

中国人民银行7月12日首次对外发布《反洗钱报告》，报告明确透露了反洗钱立法的进展，称我国反洗钱法草案2005年正式提交全国人大常委会审议，并有望年内出台。央行在报告中指出，中国反洗钱法制建设已经进入一个高速发展、与国际反洗钱法律制度迅速接轨的时期。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义.本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以"了解你的客户"制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议.具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流.     

我国反洗钱立法的推进与存在的问题

我国在上世纪90年代初次在单行刑法中涉及到洗钱罪，此后刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定，还制定了专门的反洗钱法律、法规、规章，反洗钱法律体系已经比较完善。但从这一反洗钱立法发展过程中，可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题，需要通过改变立法模式，进一步完善反洗钱法律体系。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前，反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题，加大反洗钱工作力度，健全反洗钱法制建设，对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手，对反洗钱法律和实务进行了一定的分析，并以“了解你的客户”制度为例，对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨，提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括：研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，建立系统化的反洗钱工作机制，强化对员工的反洗钱培训，加强反洗钱信息的交流。     

试论《反洗钱法》的六大贡献

《反洗钱法》的出台,弥补了中国反洗钱法律的不足。本文认为,《反洗钱法》,具有六大突出贡献,即完善了中国反洗钱法律体系、扩大了反洗钱义务主体、创设了具体制度、注重依法行政和构筑和谐社会、拓展反洗钱国际合作及设立了责任追究制度。     

律师业反洗钱立法初探

随着反洗钱工作的深入开展,在人民银行的推动和努力下,律师业等非金融洗钱高风险行业的反洗钱立法日益提上日程,成为当前反洗钱领域的热点和前沿问题。本文从律师业反洗钱立法的国际经验出发,针对我国律师业反洗钱工作推动中的问题和难点,对律师业反洗钱立法的原则、主要制度和基本措施等进行了初步探索。     

欧盟立法视角下加密数字货币的反洗钱监管法律制度研究

2022年3月底,欧洲议会经济与货币事务委员会与公民自由委员会通过阻止加密数字货币非法流动的新规草案,作为其反洗钱立法计划的一部分。由于加密数字货币具有去中心化、匿名性、跨境流通性高的特征,对于反洗钱监管与执法工作构成了极大挑战。文章以欧盟最新针对加密货币的反洗钱立法为视角,欧盟将建立兼具“全面性”与“协调性”的反洗钱监管模式,以克服加密货币去中心化与匿名性所带来的不利影响。文章立足于我国现行加密数字货币的立法缺位、司法实践中认定标准不一、反洗钱监管方法手段不充分的现状,围绕加密货币定性、反洗钱受监管实体扩充、加密货币交易平台准入、金融情报机构职能协调、国际监管合作等方面对我国加密数字货币的反洗钱监管法律制度提出了完善建议。     

反洗钱监管工作面临的挑战及对策

一、反洗钱监管工作面临的挑战(一)反洗钱监管缺乏有力法律保障1、反洗钱法律制度尚未建立健全。目前,各国尤其是西方发达国家已构建了比较完善的反洗钱法律制度,形成包括法律、法规、部门规章等不同层次的反洗钱法律体系,而国内反洗钱相关法律仅有1997年制定的《刑法》,法规方     

国际反洗钱立法的基本原则和精神

从1988年联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》开始，国际社会在制定预防与打击洗钱及相关犯罪的国际法律规范方面不断取得突破性进展，有力地推动了各国的反洗钱国内立法和实践。目前有代表性的反洗钱国际法律及规范性文件已有22个。这些立法成果所共同体现的基本原则，是国际社会对反洗钱工作规律的总结，也是各国在反洗钱领域开展协调与合作的共同基础与行为规范，其中我国已经加入的国际公约或承诺接受的规范性文件也成为国内立法的重要渊源。归纳、概括这些原则，有益于我国反洗钱的立法工作。     

美国反洗钱领域客户金融信息保护的立法经验与借鉴

本文通过对美中两国在反洗钱义务与客户金融隐私权保护立法方面的制度安排进行比较,分析了美国在反洗钱义务与客户金融隐私权保护立法层面的经验对我国的启示与借鉴,进一步强化我国反洗钱领域客户金融信息保护的监督管理。     

关于修订《中华人民共和国反洗钱法》的一些思考

《中华人民共和国反洗钱法》是一部集反洗钱预防、内控监控制度和部门间协调制度为一体的行政法律,其明确了我国反洗钱监督管理体制,扩大了我国反洗钱义务主体,促进了我国反洗钱的国际交流.但在实际操作过程中,一些法条、法规难以对工作进行有效指引.本文就《反洗钱法》法条中存在的几点不足予以归纳总结,并提出相关建议.     

《反洗钱法》与金融机构反洗钱义务

2006年10月31日,全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反洗钱法》(简称《反洗钱法》),自2007年1月1日起施行。《反洗钱法》系统构建了我国反洗钱基本法律制度,填补了相关立法领域的空白,是我国反洗钱法制建设取得的重要成果。《反洗钱法》与金融机构的关系十分密切,是金融机     

特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的难点与对策

《反洗钱法》将特定非金融机构纳入了反洗钱义务主体范围并规定其义务,这是我国反洗钱法律的一个实质性突破,既是国际反洗钱的新趋势,也符合中国国情。但对特定非金融机构的反洗钱法律定位问题却没有在现行法律中解决,留下了很大的空间。本文试通过分析特定非金融机构形势以及特定非金融机构反洗钱立法的难点,对特定非金融机构反洗钱义务主体法律定位的对策进行探讨。