一起存款纠纷案体现的法律风险

一、基本案情2003年8月16日,储户李某在某商业银行A市支行开立活期储蓄账户,并在该账户下申领借记卡一张。同年10月24日,李某在该商业银行B市支行某储蓄所存款人民币85000元,该款于10月26日在A市被支取,当时存款余额为人民币10元。10月29日李某又在B市支行某储蓄所存款人民币20     

丈夫名下的存款银行是否可以支付给妻子

案例简介 原告张某诉称:2002年2月15日,我在被告某银行的储蓄所(以下简称储蓄所)开户,存入人民币5万元,开立了账号并设有密码.同年5月初,我发现存款被他人取走,遂多次与被告交涉.被告称我妻子于2001年4月21日拿着我和她的身份证、结婚证将存折挂失,并又重新开户立折,并取走了全部存款及利息.     

淮南市农行存款再创新高

今年6月的一个上午，县法院两名工作人员来到我行一个分理处要求协助扣划一笔活期储蓄存款，扣划金额为5万元整，各项手续齐备。被扣划账户是李某的活期储蓄存款账户，日前因案件需要被该法院冻结，冻结金额为5万元．扣划日该帐户尚有存款余额10万元，账户支控方式为凭折凭密。现在法院要求协助扣划部分款项，在手续齐全的情况下，按照规定     

金融界的新忧:存款被挂失冒领

近来年,发生在我们身边的储蓄存款被挂失冒领的事件逐渐增多,在民事案件的司法实践中,往往判决银行单方面承担违约赔偿责任。这一问题应引起金融界的高度重视。案例1:2003年11月11日,原告刘女士在某银行所属的储蓄所存款10.5万元,定期一年,2004年11月11日存款到期后,原告将该笔存款又转存了一年。     

存单上的利率高于规定利率吗?

1998年7月1日,储户杨××在县农行××储蓄所存款3万元人民币,定期1年。该所开出1张年利率为5.22%到期日利息为1566元的存单1张。1999年7月7日,杨××持存单到该所支取存款时,发现所得利息1436元与原存单所载利息相差100多元,于是杨××遂向该所工作人员索要。该储蓄所工作人员解释少得利息的原因时说:因为存款日是1998年7月1日,正逢全国金融机构的利率下调日,当日整存整取1年的利率已由以前的5.22%下调为4.77%当时由于各种原因该     

钱被冒领举证责任在谁？

案情 2010年5月19日，某客户在某银行分理处办理借记卡一张。2010年5月至2011年2月，此客户一直使用该记借卡存取款和在商场消费。2011年2月16日，借记卡内尚有余额11万元。但在同年的2月18日、19日、20日三天，此借记卡内的存款被他人多次领取，共计I1万元。     

借记卡被冒领,责任谁承担

案情简介2010年5月19日,邵连甲在某银行辽宁辽西分理处办理了一张借记卡。2010年5月至2011年2月间,邵连甲一直使用该借记卡存取款和商场消费。2011年2月16日,借记卡内尚有余额为11万元。但在同年2月18日、2月19日、2月20日,邵连甲的借记卡内的存款被他人多次取走,共计11万元。     

钱被冒领举证责任在谁?

案情2010年5月19日,某客户在某银行分理处办理借记卡一张。2010年5月至2011年2月,此客户一直使用该记借卡存取款和在商场消费。2011年2月16日,借记卡内尚有余额11万元。但在同年的2月18日、19日、20日三天,此借记卡内的存款被他人多次领取,共计11万元。     

一起存款挂失纠纷引发的思考

基本案情 2003年7月19日．客户赵女士与其外甥许某携带其母徐某身份证件来到某储蓄所办理其母定期一年的四户存单及密码挂失业务。挂失存单金额共计人民币22万元。当班的柜台操作员及所长兼综合员按客户提供的存款要素查证四笔存款．同时留置了代拄人及存款人身份证复印件后．按规定办理该四笔存款书面挂失．并向客户解释了七日后由本人前来办理存单及密码解拄事宜。     

行动点滴

<正> 石狮中行群英储蓄所结合学雷锋、树新风活动,深入开展文明优质服务。今年2月10日上午,有位老大娘持4万元人民币到该所办理存款,该所职员黄文通在整点汇总时发现长款1000元,当即主动归还储户.老大娘感动地说:“中行真信得过.”在场的其他储户也深有同感.     

银行如何应对存款冒领案件

案情回放 其一：2001年吴某收到出售海关罚没车辆的短信息，便根据“卖家”指示，办理了银行借记卡，存入80万现金。同时将卡号和密码一并告知了卖家。卖家当即伪造了借记卡，凭密码和假身份证，从银行取出79万余元。后吴某向公安机关报案，仍有20万钱款无法追回。吴某便诉至法院，要求银行承担20万元损失。法院审理后认为存款冒领者应承担赔偿责任，吴某应自行承担泄漏卡号和密码的后果，故判决银行不需承担法律责任。     

案例昭示:存款密码挂失他人不能代理

2006年9月中旬,原告赵刚与某矿产公司业务员朱守金签订一份生铁购销合同。当年9月12日,按照双方约定,赵刚在某银行湖滨支行花坛储蓄所存入10元开户。9月17日,赵又汇入该帐户25万元作为合同保证金,并将该存折交给朱守金,但未告知朱该存折密码。为骗取该存款,朱守金诱使赵刚将自己的身份证以传真     

资产成本价值的纳税检查

2002年12月，某工厂以760万元人民币的价值转让给李某。李某又将购买工厂的各类资产与刘某合资，在原厂址组建某私营股份有限责任公司（李某占70％股权，刘某占30％股权），并于2003年元月26日经该县工商管理局注册登记，公司法定代表人为李某。     

虚假存款证明与虚假验资报告有因果关系吗?

案情:1995年8月25日,六盘水市某支行,以支行营业室的名义,出具了称侯某在农行有存款100万元的虚假证明,审计事务所采用此证明作为验资证据给侯出具了由侯为主投资举办的自强公司资金到位的验资报告,侯据以注册了自强公司。自强公司成立后,侯以自强公司董事长的身份与李某于1996年2月6日达成协议,由李某投资60     

“养”一张银行卡一年需68元多

2006年4月10日,绥化市人民检察院对挪用储户存款4410万元人民币的中国工商银行肇东支行第八储蓄所原所长赵铁霞提起公诉。赵铁霞自2000年担任肇东支行第八储蓄所主任以来,利用王海峰、孙治国、王明光、姜崇君等人贪婪的欲望,以给钱、吃饭等手段,     

存款依然靠谱

<正>4月11日,央行官网发布的2022年第一季度金融统计数据报告显示,3月末人民币存款余额243.1万亿元,同比增长10%。2021年年末,我国人民币存款余额为232.25万亿元,其中住户存款102.5万亿元,较上年增加9.9万亿元,按照14亿人口计算,人均存款7.32万元。由此可见,中国人还是很爱存钱的。     

综合治理——解决群众存款难问题

本刊讯北京市西城区三里河储蓄所,由于附近居民住户、商业网点稠密,群众存取款频繁,储蓄户数、储蓄余额及现金收付量都逐年大幅度增加。今年第一季度,该所储户达86,000户,储蓄余额3,976万元,业务量11万笔,现金收付量达1,989万元,群众排长队存取款的现象日     

宁波市自动存款机假币案案例分析

2002年10月-2003年7月，宁波市部分商业银行陆续发生利用自动存款机进行假币违法犯罪活动的案件，犯罪嫌疑人先利用假身份证在银行办理借记卡，然后将变造的假币存入自动存款机，随即从自动取款机或临柜提取真币，案值高达16万余元。2003年8月，宁波市公安局经侦支队经过艰苦调查，抓获了从事该犯罪活动的4名嫌疑人，在两名主犯被抓获的现场，公安人员还缴获了大量变造工具和残缺人民币近8万余元。     

中信银行成都分行为公众兑换火烧券的启示

2010年3月7日晚,成都市玉林中路一火锅店遭遇严重火灾,存于保险柜的大量人民币遭到严重损毁。3月11日下午,该火锅店负责人抱着近10万元人民币火烧券到中信银行成都分行申请兑换。该分行工作人员查验当地公安局出具的火灾情况证     

案例分析（二）师&#215;&#215;变造人民币案件被判刑

2010年3月7日晚,成都市玉林中路一火锅店遭遇严重火灾,存于保险柜的大量人民币遭到严重损毁。3月11日下午,该火锅店负责人抱着近10万元人民币火烧券到中信银行成都分行申请兑换。该分行工作人员查验当地公安局出具的火灾情况证明无误后,面对残损人民币数量巨大,