柜面防范被诈骗汇款应“四留意”

一是对汇款时表情反常或情绪焦急的客户要多留意,可通过简单问话了解或作善意的提醒,判别其急于汇款的原因,甄别汇款实情。二是对异地卡汇款要多留意,犯罪分子大多通过电信或网络手段设骗局,要求被骗者向指定的异地卡汇款。可对客户异地汇款弄清原因,防止有诈。三是对中老年人和女士的汇款要多留意,这部分人对金融诈骗行为识别度较     

银行代理国际汇款业务中的反洗钱工作及管理

随着我国国际汇款业务的迅猛发展,其中可能出现的洗钱风险在不断升高。本文从分析国际汇款业务的洗钱风险入手,在内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨,并在此基础上提出了相应的政策建议,以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

国际汇款巨头逐鹿中国

都嫌邮政单调,争与银行合作 据移民年度报告Migrant Year Book统计,目前旅居海外的华人已超过5000万人,这是一个境外资金汇入中国的庞大群体.进入21世纪,中国经济一枝独秀,出国留学、经商、旅游逐渐兴起,国内客户把外汇款项打出国外的需求不断增加.有资料显示,美国国宝银行每年通过中国农业银行厦门分行汇往国内的国际个人汇款达20亿美元.中国银行福州分行1994年国际个人汇入汇款仅为428万美元,到2000年达6000万美元,6年时间增长12倍.     

工商银行推出西联网银账户汇款服务

9月11日,工商银行宣布将推出西联网银账户汇款服务。通过这项新服务,客户足不出户就可使用工商银行个人网银随时接收全球200多个国家的西联汇入汇款。中国工商银行董事长姜建清与西联公司总裁兼首席执行官贺博睿共同出席了当天在中国大连举行的业务启动仪式。工商银行首批将先在北京和福建两个地区试点开通西联网银汇款解付服务。境外汇款人通过当地西联代理网点汇出款项后,     

工行手机银行境内转账汇款全免费

<正>近日,记者从中国工商银行获悉,该行已从2月25日起对手机银行境内转账汇款业务实行了全免费政策。客户通过工商银行手机银行、工银融e联、工银e校园等手机客户端办理人民币本行异地转账、跨行转账等业务均免收手续费。工商银行相关负责人表示:"手     

英国替代性汇款监管的经验及其对我国的启示

本文首先介绍了英国对于替代性汇款的定义和立法过程以及监管替代性汇款的组织体系与措施,在分析英同商业银行在替代性汇款方面的甄别原则、相关法律义务和客户身份识别方法以及监测替代性汇款经验的基础上,提出完善我国替代性汇款监管体制的建议,包括构建基础信息提供机构体系、加强反洗钱机制及组织框架的建设、加强与被监管机构的沟通和反馈、充分利用外汇管理现有非现场数据系统利用率等.     

五大行网上转账汇款免费不能留尾巴

“工农中建交”五大行终于陆续对客户通过手机银行办理的转账、汇款业务,无论是跨行还是异地都免收手续费.5家银行同时承诺,对客户5000元以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费,以降低客户的费用支出. 五大行网上转账特别是手机银行转账汇款免费姗姗来迟,从中可以看出五大行网上转账汇款免费并非源于主动自发的“内生动力”,而是外部压力下被逼无奈的选择.     

银行业代理国际汇款业务反洗钱问题探析

文章从内控制度、客户身份识别、客户身份资料保存、反洗钱业务系统和反洗钱培训等五个方面对目前银行业代理国际汇款业务反洗钱工作存在的问题进行了探讨，并在此基础上提出了相应的政策建议，以期对银行业代理国际汇款业务的反洗钱工作有所助益。     

银行点击

工行推出"金融@家"个人网银营销活动中国工商银行将于2009年4至12月开展"工行金融@家,引领快乐e生活"个人网上银行优惠促销活动。活动期间,凡使用工商银行个人网银办理汇款、缴费、网上支付、基金、黄金、外汇等业务的客户均有机会获得该行赠送的精美礼品。另外,通过个人网银办理汇款(异地或跨行)、缴费、网上支付、基金,黄金、外汇等业务的客户有机会参加年度大奖的抽奖活动,获得工商银行提供的丰厚礼品。并且,所有工商银行个人网银客户均可享受该行特别提供的U盾、口令卡、汇款手续费、基金申购费、工行信使等多种优惠。     

“通汇宝”系列产品——漫游汇款

漫游汇款是农业银行开发并推出的一种新型“个人现金汇款业务”，属于“通汇宝”系列产品之一。其基本业务处理模式是客户在汇出汇款时不需要指定某个取款机构，汇出汇款的信息实时发出。系统将全国漫游汇款中心设为汇入行，全国所有汇款信息集中存放在漫游汇款中心。收款人凭漫游汇款号、支取密码，     

新业务的推介仍需“快马加鞭”

某客户到我行一营业网点办理异地汇款业务，由于他提供卡号有误，当班柜员积极地向其推介了另外一种金融产品——漫游汇款业务。乍一听。客户就问：“慢游汇款是不是很慢，那可不行，家里急等着钱用呢!”当班柜员随即向其详细介绍了该项业务的特点和功能。客户听了以后非常高兴，连连说此项业务开展的好。又快捷，又方便，并把无卡存现改为改为漫游汇款。很快办好离开。     

替代性汇款领域反洗钱监测分析研究

本文以替代性汇款洗钱所暴露出的金融异常特征为反洗钱监测分析的切入点,从洗钱活动的放置、离析和合成阶段分别对该金融异常特征进行分析,针对每一阶段的金融异常特征设计反洗钱监测分析指标和监测分析标准,在此基础上将综合评价的思想引入反洗钱监测分析领域,并提出了四条完善反替代性汇款洗钱监测分析体系的政策建议。     

如何选择最省钱的汇款方式

市场经济的迅速发展,使人们之间的经济交往越来越多,个人汇款越来越频繁。那么,如何选择汇款方式才更省钱呢?笔者通过实践和调查,兹介绍以下汇款方法。一、邮政汇款:方便、但收费高,有金额限制邮政汇款是个人经常选用的汇兑方式,具有灵活、方便的特点。全国拥有8万多个邮政营业     

办理西联汇款业务的三点体会

我办理西联汇款业务已有一年多的时间，已从刚开始单机版的生疏到如今网络版的熟练操作，并且配合西联12条服务准则(即尊重隐私、良好沟通、礼貌待人、准确表达、提供方便、舒适洁净、处理投诉、尊重习俗、提供选择、服务仔细、安全保障、遵纪守法)的要求，为客户办好每一笔汇往世界各地的汇款。     

西联汇款业务影响外汇监管

西联汇款是中国农业银行总行与美国第一数据旗下西朕公司台作开发的．可实现全球范围个人小额外汇实时汇兑的新型外汇金融产品。目前西联公司在中国仅通过邮局和农行代理该业务。     

移民汇款、金融发展与收入不平等——基于114个发展中国家跨国面板数据的研究

利用1981年至2017年114个发展中国家非平衡面板数据,基于库兹涅茨曲线设定移民汇款影响收入不平等的计量经济学模型,从移民汇款与金融发展互补性角度就国际移民汇款对收入不平等的影响以及这一影响的异质性特征进行实证考察;并使用不同的计量经济学方法,附加控制变量与子样本进行进一步检验,证明本文实证结果有效可信。结果发现,只有通过金融中介作用移民汇款才会发挥其改善收入不平等的积极作用,即移民汇款对收入不平等的影响取决于收款国金融发展水平,证实了移民汇款与金融发展之间存在互补性关系。进一步的检验证实了结果的有效性和稳健性,但由于金融发展程度存在差异,移民汇款对收入不平等的影响在不同金融发展水平国家之间有所差异。在金融相对发达国家,移民汇款通过改善收入不平等提高了贫困人口收入水平。然而,在金融发展相对落后国家,移民汇款却加剧了收入不平等。异质性检验也表明,中高收入国家移民汇款通过制度的中介作用对收入不平等的作用大于中低收入国家。     

移民汇款、金融发展与收入不平等——基于114个发展中国家跨国面板数据的研究

利用1981年至2017年114个发展中国家非平衡面板数据,基于库兹涅茨曲线设定移民汇款影响收入不平等的计量经济学模型,从移民汇款与金融发展互补性角度就国际移民汇款对收入不平等的影响以及这一影响的异质性特征进行实证考察;并使用不同的计量经济学方法,附加控制变量与子样本进行进一步检验,证明本文实证结果有效可信。结果发现,只有通过金融中介作用移民汇款才会发挥其改善收入不平等的积极作用,即移民汇款对收入不平等的影响取决于收款国金融发展水平,证实了移民汇款与金融发展之间存在互补性关系。进一步的检验证实了结果的有效性和稳健性,但由于金融发展程度存在差异,移民汇款对收入不平等的影响在不同金融发展水平国家之间有所差异。在金融相对发达国家,移民汇款通过改善收入不平等提高了贫困人口收入水平。然而,在金融发展相对落后国家,移民汇款却加剧了收入不平等。异质性检验也表明,中高收入国家移民汇款通过制度的中介作用对收入不平等的作用大于中低收入国家。     

云南省中行成功办理首笔“中银全球智汇”国际汇款业务

<正>5月11日,中国银行云南省分行为客户办理了首笔"中银全球智汇"国际汇款业务,从接到客户国际汇款申请到收款人账户入账,仅仅用了两分钟时间,客户就收到了国外银行的入账回执短信。这标志着中国银行顺利完成SWIFT(环球银行间金融电讯协会)组织GPI(全球支付创新平台)项目汇出汇款业务在云南省的首发。     

比比看，六大汇款方式哪种更适合你

现如今,随着银行业的快速发展,借银行往外地汇款的方式可以说五花八门,选择多多,人们不仅可以通过银行柜台汇款办理和网银专业版汇款办理,还可以通过ATM机自助汇款、电话银行汇款、手机银行汇款、支付宝汇款等办理。面对诸多的汇款方式,很多人一旦需要汇款,也许会显得有些无所适从,不知道究竟选择哪一种方式更方便、更省钱、更实惠。     

编结国际汇款的滤网——强化国际汇款公司反洗钱监管

目前，进入我国汇款市场的国际汇款公司主要有西联公司、速汇金公司和通济隆公司等，其它国际汇款公司也在积极寻找和开拓我国国际汇款市场。虽然目前国际汇款公司在我国的交易总量并不大，但其业务发展势头十分迅猛，且汇入款大干汇出款。