供应链金融实践现状及发展方向分析

正一、供应链金融的内涵及本质供应链金融是在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司、资金流引导工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。供应链金融的本质是面向供应链企业生态群的一项金融工程技术,其核心在于,如何将核心企业的信用价值有效转接给上下游众多的中小企业,提高供应链中中小企业的信贷可得性,并降低融资成本,从而提升整个供应链的财务运营效率。在整个供应链中,核心企业利用银行的供应链/产业链融资,合理压缩自身融资,从供应链整体增值的部分直     

中小企业物流金融的主要模式与业务流程

融资难是中小企业发展过程中普遍遇到的难题。通过分析大型物流公司向中小企业提供的直接融资、仓单质押和物流授信3种物流金融的运作模式,提出中小企业在选择符合自身的物流金融服务时,应考虑金融服务的时间成本和服务费用。建议中小企业树立现代物流思想,与第三方物流企业建立战略联盟关系,改造升级自身的物流体系,建立与金融机构的长期合作机制和长远利益关系。     

钢铁公司物流金融业务的风险识别与防范

<正>1.物流金融概述物流金融可解释为，物流业在运营期间借助各类金融产品对各种资源加以整合，通过该方式调节资金、优化组织结构的经营活动，本文一般把物流金融解释为银行和第三方物流公司在供应链运作期间提供的各种融资及结算服务；也可将物流金融称为物流公司为相关企业助力融资所展开的各类服务。2.钢铁公司物流金融业务主要风险识别H公司是河北唐山一家钢铁公司，该企业推行的交易业务是在基于统一原则授信后进行的保兑仓融资活动，钢贸交易业务需要在物流金融业务正常的前提下才可能进行，它把国有物流企业和商业银行、有着融资需求的中小规模钢贸企业相结合，     

供应链金融,无限风光在险峰

在中小企业眼中,银行这张掏钱的嘴脸总是很苛刻,在银行眼中,中小企业就像一个个泥潭,生怕陷进去后难以自拔,物流企业在抵质押物监管及价值保全、资产变现、市场动态方面具备的良好优势将更多的客户带进自家的门户中来,缓解中小企业融资难题的同时,在一定程度上解决了银行的"后顾之忧",金融与物流两大产业联起手来对供应链金融的风险进行布防。我们组织本期话题,希望能站在供应链金融这个概念之上,从银行、物流、核心企业以及中小企业各方入手进行分析,从实践的角度到法律的空白点,从授信的范畴到互动合作的空间,多个角度去思考供应链金融存在的风险及防控的落脚点     

滨海新区中小企业利用物流金融融资策略研究

中小企业是滨海新区经济发展的主力军，但是在“后金融危机时代”的大背景下，企业资金周转问题一直难以解决。因此物流金融的发展为解决中小企业融资提供了新的思路。通过引导中小企业利用物流金融，可以达到科学管理的目的，减少危机带来的冲击，继续发挥滨海新区经济主力军的作用。     

供应链金融——第三方物流企业的新机遇

一、供应链金融供应链金融是商业银行基于企业供应链管理需要而发展起来的创新金融业务,是指银行向客户(核心企业)提供融资和其它结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。近几年,供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到迅猛发展,已经成为商业银行和物流供应链企业拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域。供应链金融的出现,为整个供应链融资提供了一揽子解决方案。     

H公司物流金融业务存在的主要风险分析与控制

<正>1.物流金融的概念就物流金融定义来说,学术界还没有统一的界定,从主观方面来说,包含广义的物流金融和狭义的物流金融。就广义的物流金融而言,物流金融具体指的是物流运营环节中开发和利用的金融产品,对物流资金进行调动,其中包含租赁、抵押、投资以及存款等等,另外还包含与物流业有关的中间业务。就狭义方面来说,物流金融指的是为客户提供的结算以及融资等业务,包含的金融机构比较多。     

动产监管业务的风险及防控初探

企业在生产经营过程中向银行贷款，可以采用法人或自然人信用担保形式，亦可采用不动产，以建筑物、土地使用权或机器设备等作为抵押来取得资金。而供应链金融业务打破固定资产抵押贷款的传统思维，创新引用处于流通领域中的动产来质押融资。物流融资业务是一种在国外首先出现的新型的融资服务，是属于金融新工具的一种，是银行授信贷款业务的扩张和延伸，物流融资业务是银行与物流公司共同合作，为拥有在库、在途货物所有权的企业提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资授信服务。     

物流公司物流金融风险分析与风险控制

<正>1.物流金融的概念物流金融就是物流企业使其传统优势得到充分发挥,简单理解就是业务相关方基于专业化物流服务,创新性地提出有关于物流的金融服务,其中的内容具体包括现代担保和资金结算等,就是充分整合了物流、资金流以及信息流的一种业务模式。而就融资企业来看,因为有物流企业助力,也能够使其面临的融资困境得到有效解决;作为金融机构来说,贷款业务量会进一步增长,并且,在物流企业专业优势之下,     

商业银行质押监管融资模式探析

质押监管融资是近年来金融与物流业的服务创新,曾被中国物流与采购联合会评为"十大创新物流业务模式"之首。该融资模式的兴起和推广,不仅解决了中小企业的融资瓶颈,满足了物流企业的经营需求,也有效拓展了商业银行的市场空间,实现了中小企业、物流企业和商业银行的"三赢"。但是,商业银行如何在高流动性和高收益性的基础上,有效确保信贷资产的安全性,是该融资模式实现"三赢"之关键。     

我国物流金融存在的问题及发展趋势

<正>1.物流金融发展现状正是由于我国中小企业融资困难这一问题,金融机构和物流企业进一步的创新,产生了物流金融这一新生事物。物流金融渐渐地形成了三种运行模式,也就是仓单质押、代客结算、保税仓这三种,具体的分析如下：（1）仓单质押模式。物流仓储要把货物和货物的有关信息统计起来,可以把这些信息提供给客户查看,单据就是一种可以证明货物到底是属于谁的证明,拿着票据的人员就可以到仓库提取对应的货物。这种模式就是先拿到票据在取得货物。（2）代客结算运行模式。代收货款和垫付货款都属于代客结算运行模式,此模式是指提供货物的企业和提供运输的企业要签订合同,     

浅析物流运输企业的银行授信策略

<正>现代物流运输行业是一个复合型的新兴产业，是新时期下推动国民经济建设与发展的重要产业。从我国目前的形势来看，物流运输企业规模和数量都在不断增加，但是国内大多数物流运输企业都是尚不具备核心竞争力的中小企业，对于现代物流理念的理解和渗透不强，普遍存在融资难、贷款难的问题，影响企业的长远发展。针对上述情况，对于习惯于固定资产抵押或者企业提供担保等传统风险防范手段的银行来讲，如何为物流运输企业提供合适的授信业务是一个值得探讨的问题。     

对发展汕头港仓储物流融资功能的思考

作为海运的起点和终点,港口是货物中转的必经之地.贸易商从货物进出港至货物销售、货款到位往往需要一个周期.对于资金不充足的中小企业而言,如果由于货物销售不及时导致资金流中断,将无法接受新订单,进而影响企业的正常运转.若能将储存在港口的货物转化为现金,对货主而言是一种既方便又经济的选择.汕头港根据市场的需求,凭借自身丰富的港口资源优势,联手金融机构,推出港口仓储物流融资服务,在金融机构与融资需求企业之间搭建一个便利的融资平台,有效缓解了中小企业的资金周转困难.     

物流金融的现状与发展探索——专访中国物资储运总公司常务副总经理姜超峰

近年来,供应链金融服务在中国有了长足的发展。一方面,它加速了供应链贸易流转,促进了物流增长;另一方面,有效的金融安排大大降低了企业物流成本,疏通了资金循环,完善了资金链,消除了资金流通中的瓶颈现象。物流公司在货运代理与货物监管方面的优势为银行融资建立了强有力的防火墙,达到了客户、物流企业与银行的共赢。中储系统在这方面走在了物流业界的前茅     

物流企业推广杠杆租赁模式的思考

杠杆租赁的融资模式通过四两拨千斤的杠杆效应,即可以帮助企业摆脱资金缺乏的困扰,同时也可以为企业发展提供充足的设备支持,特别适用于哪些缺乏资金支持的项目和企业。当前我国物流企业面临的主要问题就是融资难融资贵的问题,杠杆租赁的推广对于正在发展中的中国物流企业来说无疑是雪中送炭。然而目前杠杆租赁在我国物流行业的发展中应用还不是很多,而我国在一些法律规范和政策经验方面与发达国家相比还有不小的差距。然而随着我国经济的飞速发展以及各项金融法规的完善,杠杆租赁必会在我国物流业的发展中起到越来越重要作用。     

顺丰供应链金融信用风险管理研究

供应链金融作为新兴金融产品为物流企业的业务拓展提供了新领域.顺丰开展的供应链金融模式中客户信用贯穿于整个供应链融资过程里,因此如何防控信用风险对顺丰企业来说至关重要.本文通过分析顺丰供应链金融模式下信用风险现状找出存在问题,进而针对信用风险提出切实可行的风险防控措施.引言:供应链金融具有参与主体多、契约设计复杂、融资模...     

创新金融产品 助力物流企业——专访平安银行信贷风险控制部总经理姚忠胜

正正如前文所述,对于现在的物流企业来说,特别是轻资产重服务的中小型物流企业来说,想获得银行的贷款,仍然十分困难。而此前,记者在与一些企业交流的时候,得知平安银行新推出了一种针对应收账款进行融资的产品,那么,这个产品与传统的保理业务有何区别?银行是如何对这种小笔多次的融资进行风险控制?在银行     

我国商业银行物流金融业务风险防范问题研究

在我国国民经济体系中,中小型企业已经占到企业总数的99％以上,其GDP已经超过了我国GDP的60％,起着举足轻重的作用.但是,由于中小型企业财务信息透明度偏低、经济基础相对单薄、固定资产规模较小等原因导致中小型企业信用体系不健全,在其融资过程中,商业银行需要承担相比大型企业更多的风险,从而严重影响了银行对其开展融资业务的积极性.同时,中小型企业在物流链中资金占压比较大,回收周期较长,所以比大型企业更需要银行融资的支持.近年来,商业银行物流金融业务在这种背景下应运而生,它对融资理念的变革解决了中小型企业融资的技术难题,开发了一个稳定高端客户的新渠道,大大降低了中小型企业的融资收入成本率,规模经济效益显著,取得了一定的成果.     

金融物流——现代物流的服务创新

现代物流发展离不开金融服务的支持。当前国内物流发展迅速，但金融服务对其支持相对不足，这在一定程度上影响了现代物流的发展：一方面使得物流企业不能为广大客户，特别是中小企业，提供物流与金融集成化的综合服务：另一方面使得企业物流资金周转率低下，原材料、半成品或产品不能“物畅其流”，影响了企业物流运作的效率。     

开启物流金融新旅程

国务院发布的《物流业发展中长期规划》,对物流行业的中长期发展做了全面和详细的部署,并开启了物流行业现代化的新旅程。金融,作为物流业的助推器,越来越受到人们重视,在落实《物流业发展中长期规划》之中,抢滩物流金融,或许就是先人一步。2012年开始筹备组建的中国物流金融服务平台于2014年6月正式上线。中国物流金融服务平台可更好地防范银行业金融机构在动产质押融资业务中的风险,解决中小企业融资难题。2014年11月22日,平安银行现代物流金融事业部正式挂牌成立;同日,平安银行与30家优秀物流企业举办了平安银行金橙·现代物流俱乐部成立仪式。至此平安银行现代物流金融,形成以地产、交通、能源矿产为现代物流四大行业产业链"全覆盖"模式。