网上银行与现金管理业务的竞争力

一、现金管理服务(一)现金管理服务的概念和范围现金管理(CashManagement)是指银行针对客户“现金”而提供的收款、付款、存款、现金流转服务,以及相关信息服务等一系列服务的组合。其中,企业现金管理是企业财务管理的组成部分,指企业对库存现金、银行存款及现金等价物等广义现金的管理,通过对现金流入、流出及存量的统筹规划,尽量减少闲置头寸的占用,在确保现金流动性的前提下,力争将现金的持有水平控制在尽可能低的程度,在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。银行提供现金管理服务,是源于客户的现金管理需求。(二)现金管理服务…     

现金管理应注意的几个问题

现金（包括库存现金、银行存款、其他货币资金等），在企业资产中，是一种流动性最强的资产。它以货币形式存在，具有流通和支付功能，是企业暂时的间歇资金，是评价企业偿付能力的重要标志。企业拥有一定数量的现金资产，可以应付正常的交易活动；充足的现金资产，可以应付意外的现金需求；企业保留一定数额的现金，待市场出现良好的投资环境时，及时进行投资，可获得较高的投资报酬。但现金管理工作的内容十分复杂，企业如不注意加强现金管理工作，不对现金管理的方式进行有效探索，并确定最合理的现金持有量，就不能很好地发挥现金资产的…     

新会计制度下企业现金管理存在的主要问题及对策

企业现金是最具流动性的资产，是交易的媒介与支付的工具。有效的现金管理是必须兼顾流动性。与获利性的，当预期现金收入不足以支撑现金支出时，应预先规划谋求取得资金的途径，以确保营运上有足够的资金以资运用；防止现金遭受盗窃、挪用或不当使用的安全问题，则是企业日常现金管理的重点。     

强化中小企业现金管理的研究

一中小企业由于规模较小，多有外部融资不易之苦，若再缺乏有效的现金管理，极易造成资金周转困难，因此，如何进行良好的现金管理，是中小企业的重要课题。一般情况下，企业持有现金有以下四个动机：交易动机、预防动机、投机动机、满足贷款银行要求的补偿动机。其原因可用下图表示。现金管理的有效性在于维持企业充足而合理的现金数量，具体表现在消极和积极两个层面上。现金管理的消极面在于保持现金的流动性和抑制舞弊的发生。现金持有量不足会有以下几方面的害处：（１）影响订货量，从而影响企业的获利水平；（２）影响工资的发放，招…     

现金管理的理论研究及在饮料行业中的运用

随着人们对现金的日益重视，现金管理成为企业日常管理的一个重要组成部分。如何提高企业现金管理效率，降低现金相关成本已经成为现代企业管理必须面对的问题。S公司作为快速消费品行业的代表企业之一，其现金收款占用量较大，收款方式受局限。为了进一步改进现金的管理水平，降低现金的管理成本，企业推行了一系列改进措施，并取得了显著地成效。     

现金管理：银企合作契合点——现金管理业务提升商业银行核心竞争力

现金是企业运营的血液。在市场经济下，企业现金管理的优劣在很大程度上左右着企业的最终业绩。银行现金管理服务的发展原动力也正是来自于企业对现金管理的需求。因此，银行要取得现金管理业务的成功，首先就需要推行以客户为中心的主导思想。[编者按]     

企业在现金管理中应用信用卡的探讨

在20世纪90年代后期,信用卡才进入我国企业,最初是作为一种代发工资、报销费用的工具,以后逐渐被企业应用于更广泛的领域。目前在我国,信用卡特别是公务信用卡得到了迅速发展,并对企业现金管理产生了一定的影响,改变了企业现金管理的范围,调整了企业现金存量,降低了企业资金使用成本;从而提升了企业现金使用的合法性与合规性、完善了企业费用管理、加强了企业现金内部控制。本文将从企业现金管理的视角,探讨信用卡的影响与作用。     

现金管理政策案例分析

企业现金管理的核心内容是现金持有量的决策问题,影响着企业的相关财务决策。本文旨在研究企业内部结构对现金持有量的影响,并依据实证结论提出现金管理的各种模式,保证企业高效、高质地开展经营活动,同时尽可能保持最低的现金持有量。     

创新是保持领先地位的不二法则——专访中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕

中国工商银行是国内最早推出现金管理业务的商业银行，早在1998年工商银行就推出了以“网络结算”为代表的企业现金管理服务。经过十余年发展，工商银行现金管理服务积累了丰富的经验。本刊近期就银行现金管理发展趋势，专访了中国工商银行结算与现金管理部总经理许燕。     

新会计制度下企业现金管理存在的主要问题及对策

企业现金是最具流动性的资产,是交易的媒介与支付的工具.有效的现金管理是必须兼顾流动性与获利性的,当预期现金收入不足以支撑现金支出时,应预先规划谋求取得资金的途径,以确保营运上有足够的资金以资运用;防止现金遭受盗窃、挪用或不当使用的安全问题,则是企业日常现金管理的重点.     

当前现金管理中存在的问题及对策

为加强和改善现金管理,控制现金投放,前一时期,我们对盐城市２８家金融机构和３６６户企业的现金管理制度执行情况进行了调查,发现存在着不少问题,值得引起注意。一、现金管理中存在的问题１．超限额保留库存,坐支现金。据调查,坐支已成为一种普遍现象,几乎所有有...     

从国库现金的统计分析看提高国库调研水平的重要性

随着国库现金管理改革的不断深入，开展国库现金管理的必要性和紧迫性日益突出，针对国库现金运行的特点以及对经济、金融影响等突出的问题进行深入调查研究，已成为基层国库现金管理工作的重要内容。如何分析国库现金运行状况，怎样才能深入实际搞好调查研究，为国家的宏观决策提供可靠的信息依据，这是摆在各级国库部门面前的一个严峻的课题。     

试论企业加强现金管理的有效措施

在企业中,想要正常的经营便必须保证现金的数量,在企业中,若是现金周转不够流畅,那么其在进行债务偿还的时候能力便会比较的差,这对企业的正常经营以及企业的生存都是非常不利的。企业做好现金管理对于企业的意义是非常重要的。本文主要分析了我国企业在进行现金管理的时候存在的一些问题,并对针对这些问题提出了一些办法,希望能够更好的帮助企业做好现金管理。     

试论企业加强现金管理的有效措施

在企业中,想要正常的经营便必须保证现金的数量,在企业中,若是现金周转不够流畅,那么其在进行债务偿还的时候能力便会比较的差,这对企业的正常经营以及企业的生存都是非常不利的。企业做好现金管理对于企业的意义是非常重要的。本文主要分析了我国企业在进行现金管理的时候存在的一些问题,并对针对这些问题提出了一些办法,希望能够更好的帮助企业做好现金管理。     

加强现金管理工作的几点建议

伴随我国市场经济的发展，现金管理的重点也由控制不合理现金投放、防止通货膨胀向加强大额现金支付管理转移。然而，作为现金管理工作的重要参与——人民银行、商业银行等金融机构、企业（个人）都存在诸多不利于现金管理工作的因素，造成当前现金管理工作难度加大。为此笔提出几点相关建议，以利于现金管理工作的有效开展。     

拓展商业银行现金管理业务

本所指商业银行现金管理业务是指银行将已有的收付款．账户管理信息和咨询服务投融资等金融产品和服务整体打包为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理，财务监控更易实现、资金的流动率和使用效率都有所提高。具体而言．商业银行高质量的现金管理服务可以绐带来以_、收益：获得进一步的安全保障和控制；通过自动化申请和现金集中管理简化了现金运转和付款操作，有效利用资源．管理企业的快速增长：通过减少操作时间和烦琐的银行对账．提高效率降低管理成本，     

氽业中的现金流

现金流是企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量,在“现金为王”的现代企业财务管理中,企业的现金管理不是指企业手中要持有大量的现金,而是如何增加企业的现金流。     

现金管理工作中存在的问题及对策建议

现金管理是国务院授予人民银行职能之一。当前现金管理的任务和目标以控制现金发行总量、防止不合理现金投放的管理,逐步向规范收支、加强大额现金和可疑现金收支管理,防范和打击利用现金交易进行经济犯罪,规避和化解金融风险和深层次管理过渡。这对人民银行货币金银部门提出了新的更高的要求。如何进一步规范和加强现管工作,值得我们思考。一、现金管理中存在的主要问题(一)现金管理法律法规相对滞后,缺乏较强的约束力。我国现行的现金管理体制中最主要的管理办法是1 988年国务院颁布实施的《现金管理暂行条例》及人民银行制定的《现金管理…     

刍议高校现金管理

文章首先分析了高校现金管理的内涵和现金流动的特征;然后结合从业实际,从现金流入、现金流出、现金余额以及会计报表等四个方面详细探讨了高校的现金管理构想。笔者希望通过本文的研究能为高校的现金管理提供智力支持。     

人民币现金管理将崭露头角 专访摩根大通银行现金和流动性管理中国区产品负责人周蓓纶

现金管理已经越来越被中国的企业所接受认可。随着外部环境、市场条件的发展和变化，现金管理出现了一些新的热点及趋势。为此，我们专访了摩根大通银行现金和流动性管理中国区产品负责人周蓓纶，对话现金管理的热点话题。