积极探索合规管理 构建农行合规文化

温家宝总理在中央金融工委工作会议上对我国银行业提出了“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的“十字行风”要求，这既是党和国家对银行业经营管理的基本要求，又指明了银行业合规管理的工作方向。合规管理是“十字行风”的内在要求，“十字行风”是合规管理机制的创建基础和工作目标。实施合规管理，有利于商业银行职能作用的更好发挥；有利于防范和控制金融风险，创建和谐社会；有利于营造稳健的金融企业文化，建设现代金融企业，意义十分重大。     

精心组织 上下联动 全面推进合规文化教育活动——全省农行合规文化教育活动电视电话会议综述

5月9日下午，全省农行以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动电视电话动员会在省分行会议中心召开。省分行党委委员、副行长甘能平主持会议，省分行党委副书记、副行长谢利克作了动员讲话。省分行机关副处以上领导干部在主会场参加会议，各二级分行、各县级支行领导班子，各审计办事处、二级分行机关各部门、营业所、分理处、储蓄所主要负责人在各地分会场参加了会议。     

合规与银行内部合规部门

继巴塞尔新资本协议将操作风险与信用风险、市场风险一并纳入对金融机构的监管框架后，近年来，包括我国在内的国际金融界因应银行业经营的高风险特点，在汲取大量银行案件的教训后，日益强调银行经营活动的“合规”性，以强化对银行风险特别是操作风险的管理。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会(文中简称“委员会”)发布《合规与银行内部合规部门》专门文件，以敦促并指导国际银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，在发现违规情况时银行管理层能够采取适当措施予以纠正。该文件中文版近期已由中国银监会翻译完成，《中国金融》现择其主要内容刊出，以飨读者。     

全行动员 提高思想认识 联系实际 抓好制度学习——全省农行合规文化教育活动阶段综述

进入5月，以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动在全省农行全面展开。根据总分行的统一部署，动员和学习是5月份的主要内容。各级行根据省分行此次专项教育活动方案的要求。及时发动辖内员工，采取多种方式，认真组织学习，保证活动有条不紊进行。     

对立“四大观念”争做“合规”典范

在当前正在开展的以学习“三个指引”为主要内容的合规化教育活动中，我通过系统学习对领导干部肩负的职责和使命有了更加深刻的理解，对领导干部在履行职责和行使权力过程中自己该做什么、不该做什么有了更加清醒的认识。下面，我结合本职工作，就领导干部在合规化教育活动如何起到模范带头作用，如何争做一名。合规”的领导，谈一点体会。     

倡导合规文化 争做合规员工

通过学习上级行关于开展“三个一工程”活动的通知和有关文件精神,笔者对工行的合规文化有了更进一步的认识和更深刻的领会,现就如何倡导合规文化,做一个合规的员工谈谈自己的看法。     

基于合规视角的商业银行操作风险管理

正如“没有免费的午餐”所揭示的：在一个有效的市场中，风险和收益存在明显的正相关关系，一分收益包含着一分风险。类似地，基层机构既是商业银行基本的经营单位，也是各类风险，尤其是操作风险、合规风险的主要聚集场所。然而，与传统的信用风险和市场风险不同，几乎所有的操作风险、合规风险都属于纯粹的风险，即风险的发生只会给银行带来损失，甚至可以在瞬间摧毁百年铸就的跨国银行。     

合规文化建设与长效机制的落实

继领导干部思想道德教育、规章制度宣讲教育、整肃行风行纪教育等活动后，农总行党委决定在农业银行系统开展以学习《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》（以下合称“三个指引”）为主要内容的合规化教育活动。这是增强全员合规意识，培育良好的合规化的需要；是防范经营风险．确保农业银行改革与发展顺利推进的需要；是抓好党风廉政建设创建良好企业化的需要。所以，我们应该要切实提高认识，自觉投身教育活动，务求取得扎扎实实的效果。     

浅谈商业银行如何建立合规文化

一、当前商业银行在建设合规文化中存在的问题 （一）“规”的标准不规范，“合”的执行力度不够 规章的制定往往采取”一刀切”的做法，不利于因地制宜，展开竞争。其主要原因在于制定标准时缺乏调查研究，市场竞争意识不强，不求有“功”、但求无“过”。在人员管理上，对员工与领导培训，不能平等对待，标准不一，究其原因，在于上级管理层在制定“规”的时候不可能把“紧箍咒”扣在自己的头上。     

让合规文化成为职业信仰

总行决定，自5月中旬起，在全行开展以学习落实“三位一体”员工行为规范管理体系为主题的员工行为规范教育活动，这是深化我行合规文化建设的一项重要举措。合规文化不是“合规”与“文化”两个概念的简单揉合。它是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化是现代商业银行企业文化的重要组成部分，因而具有企业文化的基本特征。而企业文化只有被信仰才有价值，否则便如花瓶一般成为一种摆设。     

加强自我管理 争做合规员工

当今时代,日新月异。为适应改革发展的新要求,为应对内外部面临的新挑战,为给全面提升湖北农行发展品质提供强劲动力,省分行党委决定开办全省农行“员工大课堂”,延伸总行“大讲堂”并引导各级行,对全体员工进行规范、专业、系统、长期的学习培训,不断提高员工队伍的整体素质和职业能力。开办“员工大课堂”,是现代企业学习制度安排的一个重要方式,     

关于商业银行合规管理

在2007年全省农行工作会议上，中国农业银行法律与合规部总经理王醒春就商业银行合规管理举行了专题讲座，对指导各级行如何开展合规管理工作有着重要的意义，现将根据录音整理的讲座要点刊登如下，供学习。[编按]     

淮南市农行认真开展“合规文化”教育活动

进入9月份以来，淮南市农行采取不同形式的自学、封闭集中学、以会代训的方式对全行员工开展了学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及《学习资料（三个指引）》为主要内容的合规化教育活动，收到了良好的教育效果。     

树立“四大观念” 争做“合规”典范

在当前正在开展的以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动中,我通过系统学习对领导干部肩负的职责和使命有了更加深刻的理解,对领导干部在履行职责和行使权力过程中自己该做什么、不该做什么有了更加清醒的认识。下面,我结合本职工作,就领导干部在合规文化教育活动如何起到模范带头作用,如何争做一名“合规”的领导者,谈一点体会。以学修身树立与时俱进的学习观严控思想失防     

当“合规”成为“文化”时

全行上下正在开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动,这必将是农业银行管理史上的一次飞跃。什么是文化?文化就是人文“化”成,是一个积累的过程。一个企业的文化定位最初是由领导这个企业的主要领导人言行决定的,然而从“老板文化”向“职业文化”过渡是一个长期的过程,在这个推进过程中,企业领导者、企业管理人员和企业下层员工之间有一个长期“耦合”的过程。在这个“耦合”的过程中,员工     

以合规强管理 以合规促发展——对加强铜陵分行合规建设的几点思考

建立科学有效的风险管理体系是国有商业银行加强公司治理建设的一项主要内容．而合规建设是一项核心的内部风险管理活动,因此,加强合规建设是农行股改和有效发展的必然要求。通过近两个多月时间的重点学习．特别是对顾正宇行长在全省农行合规建设推进年活动动员会上重要讲话的学习,我充分认识到：合规建设是我行经营理念上的提升和管理方法的精细化,是对原有内部制度管理的归集整合和流程规范：合规建设是一项长期的系统工程,必须有完善的组织、管理、     

超越合规

从监管当局的角度来看,好银行最基本的要求是合规经营。银监会在相关监管指引中将银行合规定义为经营活动与法律、规则和准则相一致。显然,银行所面临的合规风险是巨大的。首先,银行需要遵循的法律、规     

德国、新加坡商业银行合规管理对我国银行业合规管理的启示

2004年8月底。我随国家外汇管理局团组赴德国和新加坡访问，重点对商业银行合规管理进行考察。两国商业银行对合规机构及其职能的安排虽有一定的差异性，但在基本架构及职能设计上却存在诸多的共性。正确认识和理解合规风险、合规机构及其职能，对于进一步推动国内商业银行的合规管理建设是十分必要的。     

农发行合规文化建设探析

随着社会主义新农村建设的全面推进和农村金融体制改革的不断深化，当前，作为直属国务院领导的唯一农业政策性银行，进入重要的发展机遇期。如何在挑战中抓住机遇，锁定目标，顺应其指引的方向奋力前行，为“三农”服好务，牢牢树立“建设新农村的银行”强势品牌，全面提升内控管理水平，让员工具备足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行，规范操作、规避风险，合规管理文化的建设与精心培育首当其冲。     

国有商业银行改制上市必须合法合规

国有商业银行改制上市是一个复杂而艰巨的系统工程，已经引起社会各界的广泛关注，但是要确保这一工程能遵循法治的基本原则，并使改造上市后的银行成为全球认可的合法合规、稳健的上市银行，则必须严格遵循我国法律法规以及上市地所属国法规的要求，并结合国际通行的惯例和标准。