开证行如何防范提单寄申请人风险

在国际贸易中．海运提单具有极为重要的法律地位和作用。作为物权凭证,谁持有正本海运提单。谁就可以向船公司或船代理提取货物。因此．在信用证结算方式的正常情况下,都是受益人按信用证规定,将全套正本提单及单据提交银行．由开证银行通知开证人到银行付款或承兑后方能由开证行将提单转交给开证申请人．由其向船公司提取货物。然而,近年来国际贸易信用证业务中,由于种种原因．频频出现“正本提单径寄开证申请人”的条款。     

银行在指示提单下的法律地位和责任

判断银行是否成为指示提单的合法提单持有人,不仅要看交单人是否向银行进行了自愿的、无条件的提单转让,也要看银行是否受让了提单。在以信用证为结算方式的国际贸易中,银行持有指示提单的情况颇为常见。然而,在以提单为核心的海上货物运输关系立法中,银行的角色并没有明确的定位,导致争议颇多。本文试从实际发生的两则案例来探讨银行在指示提单下的法律地位和责任。     

浅谈打包贷款审计

打包贷款（Package Loans），也称打包放款，是指出口商在提供货运单据之前，凭供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的正本信用证向银行申请的短期贷款。作为传统的国际贸易融资，打包贷款的直接收益是贷款利息，衍生收益是出口信用证议付费和结汇差价收入。[第一段]     

倒签提单与信用证欺诈例外

倒签提单(Anti-dated Bill of Lading),是指承运人在货物装船完毕时,应托运人的请求,将提单签发日期提前而签发的提单。国际货物运输中,由于各种原因,货物未能在信用证规定的最晚装运日期装运。货物的卖方为了顺利结汇或从开证行处获取信用证项下的货款,往往将信用证所要求的提单中的装运日期倒签。在信用证业务中,当受益人将倒签提单提交给开证行以获取信用证项下的付款时,一旦开证行或开证申请人发现提单日期倒签,是否可以以信用证欺诈为由向法院申请冻结信用证?在倒签提单的情形下,法院能否适用信用证独立性原则的欺诈例外判令止付信用证?上述问题归根结底在于倒签提单行为是否构成信用证欺诈,本文拟对此问题作一探讨。     

浅议国际贸易中我国信用证欺诈法律救济制度的完善

作为国际贸易中一种结汇方式,信用证为国际贸易的顺利进行和国际融资提供便利的同时,也不可避免地蕴含了欺诈发生的可能性。本文通过对我国信用证欺诈法律救济制度的现状及其存在的不足进行探讨,从而提出完善我国信用证欺诈法律救济制度的立法建议。     

货代提单之辩

国际贸易中,常使用货代提单。国际贸易中,银行希望通过控制提单来控货。显然,这是基于一个前提,即提单代表货权。众所周知,信用证对应的单据交易的基本结构就是“一手交单,一手付款”。正是出于对提单代表货权和受益人、“交单”代表“交货”的信任,开证行和申请人、受益人觉得这是一个安全的交易,信用证才派上了用场。     

信用证业务中非全套提单的风险分析及防范措施

海运提单是证明海上运输合同的货物由乘运人保证凭以交付货物的单据。货物所有权凭证,是提单最重要的作用之一。谁持有提单,谁就有权要求乘运人交付货物,提单的签发习惯上是一式三份或两份,一份提单完成交货责任后,其余正本均告失效。 信用证一般规定全套海运提单,在这种情况下,出口商向银行交单议付时需提交全套海运提单。有些信用证并不要求全套提单,却规定1/3提单由出口商直接寄进口商,这一份提单因不通过银行转递。     

银行开展出口押汇助企业融资

企业具有进出口经营权并具备独立法人资格,且以信用证作为出口结算的方式,即可凭信用证项下的出口单据向银行申请做出口押汇万美元中的240万美元结汇获得60万人民币,完成了抱枕订单的采购。     

要重视信用证开证时机的选择

信用证是银行根据进口商提出的申请,向出口商开具保证付款凭证的一种结算方式。它的特点是出口商接到银行开具的信用证后,才办理发货手续。此时,开证银行承担了按规定条件保证付款的责任,使货款结算业务发生违约的可能性减小到最低程度。这是当前国际贸易中常用的结算方式。 随着我国对外开放政策和外向型经济的发展,进出口贸易大幅度增长,国内不少“三资”企业和大中型企业都需要从国外进口原材料、零部件以及设备等,应国外出口商的要求,也都采用了即期限单信用证结算方式。其结汇方式有:(1)单据经开证行审单后即自动划款;     

商业银行信用证业务的风险防范

信用证业务是银行国际结算的重要组成部分,也是国际贸易中最常用的支付结算方式。它将国际结算和贸易融资链接为一体,为国际贸易提供综合性服务。同时,信用证作为采纳程度较高的结算方式,在实务中被无理拒付的案例时有发生。如何防范信用证业务风险,成为当前商业银行国际结算业务中不可忽视的问题。     

再议仁和拒付退单案

独立抽象原则是信用证赖以生存的基础,其对独立保函等业务的发展与原则建立也产生了深远的影响。现实中,独立抽象原则一直面临严峻的挑战。本期我们重新审视了颇具影响的仁和拒付退单案,直面信用证独立性的现实,并对信用证项下银行持有提单的权力、独立保函欺诈举证等问题进行了全面探讨。     

浅论国际贸易信用证结算方式的风险及防范

在国际贸易交易中,信用证结算方式的风险一直困扰着出口企业与银行。信用证欺诈案件以及信用证使用不当引起的纠纷时有发生,严重损害了出口企业与银行的利益。分析国际贸易中信用证的风险以及如何防范风险,对出口企业顺利开展国际贸易业务有着积极意义。本文主要分析总结了出口企业信用证结算方式的常见风险及防范措施。     

信用证项下进出口押汇和提单质押--法律问题和银行风险分析

笔者从各银行的实务出发，分析了信用证项下进出口押汇的法律性质，认为提单是进出口押汇的核心和关键。通过对提单质押各种学说的分析，明确了银行对提单的质押权是不容置疑的。笔者还提出了一些实务中可能出现的法律问题和银行风险，建议司法界早日对相关问题进行指导和解释。     

浅析信用证融资中的银行风险问题

信用证作为一种国际贸易融资和结算手段,有效地解决了国际贸易中进出口双方互不信任的问题,但同时也由于自身的缺陷对银行造成了很大的融资风险.当前银行实务和国际贸易实践中,利用信用证诈骗银行资金的案件越来越多,涉案金额也越来越大.因此,必须对信用证融资中银行风险形成的原因、类型和和防范等内容进行研究,从而为银行信用证融资业务的开展和国际贸易的顺利提供可靠保障.     

从TA923再看提单签署

<正>不管提单签署形式如何变化,银行的判断标准应始终基于UCP600第20(a)(i)条和ISBP745第E5段的规定,并在此基础上秉持“实质重于形式”的理念,以做出客观、合理的判断。提单作为信用证结算方式下最为重要的单据之一,其签署问题一直颇受业界重视。由于受出具习惯、签署方式多样性等因素影响,提单签署在实务中经常引发争议。国际商会近期就TA923案例围绕提单签署问题表达了意见。     

注意对外贸易中的金融风险

信用证付款方式是国际结算中使用较多也相对较安全的一种支付方式，但是也存在一些漏洞。信用证诈骗作为一种新的金融犯罪有上升的势头，必须引起政府、银行等金融机构和进出口企业的足够重视，以切实防范这种金融风险。国际贸易中的信用证诈骗主要有以下几种方式：     

银行在信用证结算中的风险及其防范

不可撤销的跟单信用证（简称信用证）是现时使用最广泛的国际贸易支付制度和最重要的国际结算方式。信用证自身的特点，客观上决定了在信用证结算中存在诸多导致风险的因素。了解这些风险形成的原因、形式及防范措施，对于银行规避信用证结算中的风险具有极大的现实指导意...     

进口远期信用证风险及其防范探析

在国际贸易结算中，因为信用证业务，有银行信誉作为担保，所以受到进出口商的青睐，信用证以其不可替代的优势成为国际贸易中最为重要的结算方式之一。近年来，在进口开证业务中，远期信用证因付款期限较长而受到进口企业的追捧，开证数量逐年上升，在国际贸易中发挥着越来越大的作用。但远期信用证的付款时间是在进口商提货后的某一个时间，开证行不可能要求进口商交存100％保证金后再放单，所以一旦对外承兑，既失去了对物权的控制，也失去了拒付的权利。     

浅议UCP600下出口企业收汇风险与应对

在国际贸易中,信用证因其提供的银行信用而一直受到卖方的青睐。在UCP600规则项下信用证结算是比较稳妥的结算方式,但也存在着风险。面对种种风险,为了避免陷入被动局面,出口企业应积极探索问题解决的办法,充分了解信用证及其规则,有针对性地制定出UCP600信用证(L/C)结汇风险防范的措施,从而保障出口企业正当的收汇权益。     

浅析信用证结算在我国对外贸易中的应用

信用证结算是银行介入到买卖双方国际货款结算的支付方式，是银行以自己的信用代替了进出口商之间的商业信用。信用证结算一定程度上解决了进出口商之间的不信任感，并且还为进出四商提供必要的资金融通，信用证在我国对外贸易中广泛使用。然而，这种普遍采用的结算方式也有其局限性，不利于国际贸易的发展。外贸企业应选择合适的结算方式，即能使交易正常履行，又能使其结算成本最低。