金融诈骗罪若干问题研究

面对金融领域内愈演愈烈的金融诈骗犯罪，依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识，准确认定金融诈骗，同时借助于信用体系来防范，任重而道远。     

大学生金融风险因素预测及防范措施研究

随着互联网金融行业的逐渐兴起,大学校园诈骗发生率越来越高,针对大学生的金融诈骗也逐渐引起广泛重视。为研究大数据背景下,针对大学生金融诈骗的风险因素及可控的防范对策,本文通过问卷调查及文献资料检索,分析目前校园大学生发生网络金融诈骗的相关风险因素,其中卡方检验结果表明“大学年级”“大学专业”及“上网申请工作的经历”都与金融诈骗密切相关,本文同时针对该因素提出风险防范措施,为改善大学校园金融环境,提高大学生的防范意识,减少不必要的损失提供依据。     

大数据背景下大学生金融风险防范的研究

本文研究大数据背景下的互联网金融风险,以及由此衍生的金融诈骗。首先对金融诈骗情况作简要介绍,然后剖析了大数据特点下,大学生这个群体在大学生活的各个阶段可能遇到的金融诈骗;紧接着分析调查问卷得出针对大学生群体中存在的金融风险因素,并提出相关风险防范对策;最后针对金融诈骗的产生原因提出相应的风险防范措施。     

本票诈骗的主要形式与防范

本文对本票诈骗这一问题作了一些粗浅的分析和探讨，归纳了本票诈骗的几种表现形式及其特征，并用具体真实的案例加以说明，提出了预防本票诈骗应注意的几个问题，旨在为金融、经贸界防范本票诈骗提供一些有益参考     

关于商业银行人民币银行结算账户管理存在的问题及建议

本文就商业银行人民币银行结算账户管理进行探讨,从源头上加强现金管理,规范经济行为,维护金融稳定,防范利用多头或虚假开户逃税、逃债和逃贷,遏制洗钱、腐败、金融诈骗等违法犯罪行为。     

浅析互联网金融安全问题及防范策略

近年来,互联网金融作为一种新型金融业态,发展突飞猛进,成绩卓著,但同时也引发了许多恶性事件,譬如平台诈骗跑路、客户信息泄露、黑客攻击等,安全问题日益凸显。本文主要针对互联网金融存在的各种安全性问题进行归纳分析,为促进互联网金融健康发展提出相应的防范策略。     

浅论金融诈骗犯罪防范

金融诈骗犯罪是指在金融活动中以非法占有为目的,违反金融法规,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法进行诈骗,从而骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为.本文论述了金融诈骗犯罪的特点,分析了当前金融诈骗犯罪的特点及原因,提出了防治金融诈骗犯罪的对策思考.     

警钟：防范金融诈骗

警钟防范金融诈骗郑中淦吴敦近年来,随着社会主义市场经济的快速发展,各种商业活动和金融活动日益活跃,银行或者其他金融机构在经济活动中发挥的作用也越来越大。但由于有关规范金融秩序的法律、法规以及金融机构内部的规章制度尚待进一步建立、健全,在对金融风险的防...     

浅析网络诈骗的类型及其防范

本文简述了网络诈骗的概念,分析网络诈骗的类型,提出对网络诈骗的防范对策.     

居民金融素养与家庭诈骗损失

本文基于中国家庭金融调查(CHFS)的数据,采用工具变量法,从微观层面研究了居民金融素养对家庭遭遇诈骗产生损失概率的影响。研究发现:(1)居民金融素养水平的提高可以显著降低家庭因诈骗产生损失的可能性,即家庭具备的金融素养越多,越不会在诈骗中受损。(2)家庭收入在居民金融素养和家庭诈骗受损概率关系中起显著负向调节作用,当家庭收入越高时,其在诈骗中遭受损失的可能性受居民金融素养水平的影响越小。进一步的异质性研究表明,金融素养对不同教育水平家庭诈骗受损概率都具有显著的负向影响,但是影响效果存在差异。     

外贸企业如何进行风险防范

随着我国外贸体制改革和对外开放的不断深入,国内从事对外贸易的公司越来越多。与此同时,国际贸易中的诈骗活动也越來越猖狂,从事对外贸易的公司和厂家因此而遭受的损失也越来越大。尤其在目前东南亚金融动荡之际,如何进行风险防范已经成为外贸企业的严峻课题。 外贸风险的防范也应首先从外贸公司的内部管     

信用证诈骗与防范

信用证诈骗对我国经济造成了严重的损失,为此,有必要了解这种诈骗行为的犯罪手段并严加防范。根据近年来所发生的信用证诈骗案例,分析其犯罪手法可能带来的恶果,就能够提出防范这一犯罪活动的相关对策。     

校园网络诈骗原因分析和防范措施研究

网络快速发展,虽然在物质与精神上满足了人们的需求,但由于网络内容良莠不齐,许多不法分子承虚而入,进行网络诈骗。此外大学生的心智还没有完全成熟,防范意识还有待加强,因此极易成为网络诈骗分子的目标。主要通过探讨不法分子实施大学校园网络诈骗的常用手段,并从高校大学生自身、父母、学校以及政府四大层面具体分析造成高校网络诈骗的根源,研究相关的防范措施,增强高校大学生的安全意识,从而提升自身防范能力,加速校园防范网络诈骗活动的进展。     

浅析网络诈骗特点及治理防范

随着网络技术的飞速发展,近年来网络诈骗犯罪呈现犯罪种类、犯罪特点不断翻新,受害者在面临网络诈骗时往往防不胜防。文章从网络诈骗的基本现状入手,分析网络诈骗特点、网络诈骗屡屡得逞的深层原因及网络诈骗的治理防范之策。     

基于区块链的分布式账本技术在金融领域的应用及监管建议

分布式账本技术是基于区块链去中心化共识机制运作的点对点资产数据库。其具有去信用、不可篡改、安全性强、可追溯等特点,应用于金融领域可以防范金融诈骗、提高中小企业融资效率、降低商业银行经营成本。我国政府在推行分布式账本技术时应妥善制定法律规则和技术规则,并建立自己的技术团队应对技术变革,实现监管目标。     

金融素养对城镇居民金融行为的影响研究

从近些年的发展情况看来,金融产品及其服务逐渐复杂化,再加之国内家庭债务的普遍增长和老龄人口的增加,使得金融素养一词成为国家及相关学者关注热门词汇。同时,根据相关研究结果显示,城镇居民金融素养水平高低对其自身拥有的金融风险防范能力、国家整体的金融消费环境安全性等方面有着十分重要的影响,尤其是在当前互联网诈骗行为越发猖獗的社会背景下,提升城镇居民的金融素养就显得十分重要。本文在深入分析金融素养对城镇居民金融行为影响的基础上,就如何提升城镇居民的金融素养提出了自己的看法。     

信用证诈骗与防范

信用证诈骗对我国经济造成了严重的损失，为此，有必要了解这种诈骗行为的犯罪手段并严加防范。根据近年来所发生的信用证诈骗案例，分析其犯罪手法可能带来的恶果，就能够提出防范这一犯罪活动的相关对策。     

会计监督与审计关系问题探析

我国当前处于社会主义经济时期，会计监督和审计都是对经济监督的一种有效手段，也是国家金融稳定和发展的重要工具，然而，会计监督和审计的现状是令人担忧的，大量的会计信息失真国有资产流失等情况显示出会计监督和审计的弱化，我们应该全面加强会计监督和审计，发挥他们的作用，以防范金融诈骗案件。     

会计监督与审计关系问题探析

我国当前处于社会主义经济时期，会计监督和审计都是对经济监督的一种有效手段，也是国家金融稳定和发展的重要工具，然而，会计监督和审计的现状是令人担忧的，大量的会计信息失真国有资产流失等情况显示出会计监督和审计的弱化，我们应该全面加强会计监督和审计，发挥他们的作用，以防范金融诈骗案件。     

利用现代化工具诈骗钱财 手机短信陷阱大起底

今天，诈骗短信层出不穷，诈骗方式日新月异，短信诈骗手段更是不断升级……那么，短信诈骗凭什么能够如此轻易获得成功？诈骗短信都有哪些类型？诈骗短信是利用了手机用户的哪些心理？如何才能有效防范短信诈骗？这里为您一一揭开短信诈骗骗术后的个中玄机。