我国证券公司风险管理体系研究

近年来,中国证券业的风险问题越来越突出并已严重影响了中国资本市场的健康发展。本文首先根据风险的来源和结果将我国证券公司的风险分为三个层次,然后结合我国的实际,系统阐述了完善我国证券公司风险管理体系的四个重点:风险管理业务的流程再造、风险管理的组织结构再造、风险预警管理体系的构建和证券公司治理结构的完善。     

析我国证券公司的战略风险管理

证券公司的风险管理和控制一直是政府监管部门和证券公司关注的重点.运用哈佛商学院罗伯特·西蒙斯教授的战略风险模型,对证券公司的战略风险来源做多角度分析可知:运用信息化手段构建证券公司风险控制体系,有助于提升我国证券公司的战略风险管理水平.     

CRO机制下证券公司风险管理体系研究

随着证券公司风险范围的日益扩大,风险管理角色的变化以及法律制度的改革,传统零散式风险管理方法越来越难以满足企业持续发展的需求,CRO(首席风险官)便是这种实践的产物。从证券公司风险控制活动、信息与沟通、监督三个方面着手,探讨CRO机制下证券公司的风险管理有重要的理论和现实意义。     

试析HACCP体系在证券公司的风险管理中的应用

HACCP(Hazard Analysis and Critical Control Point)即危害分合理、实用的预防性的食品安全质量控制体系,由于其明显的实践效果,引起国际上日益广泛的关注与认可.本文分析HACCP在证券公司风险管理系统中的具体应用,探讨HACCP体系对证券公司基本业务中的操作结算风险、技术风险、内部失控风险的防范与控制并提出一些设想,目的是使证券公司的风险管理系统中可能出现的操作风险能够得到防范或控制,使管理系统更严密、可操作性更强.     

金融危机对财务风险管理的启示

财务风险是指企业在各项财务活动中由于各种难以预料和无法控制的因素,使企业在一定时期、一定范围内所获取的最终财务成果与预期的经营目标发生偏差,从而形成的使企业蒙受经济损失或更大收益的可能性。受2008年全球金融危机影响所面临的困境。使企业加深了对财务风险的理解和认识,并寻求应对或降低金融风险对企业危害的方法,预先制定出科学合理的财务战略,让企业保持稳定持续的发展。     

从全球金融危机看商业银行流动性风险管理的重要性

流动性风险是指商业银行无法提供足额资金来应付资产增加需求,或履行到期债务的相关风险.从这次美国次级债风波引发的全球金融危机看,融资渠道变化、产品创新、资产证券化、支付系统、跨境业务、更多数理模型的使用等,使流动性风险管理面临新挑战.流动性风险管理由此出现完善风险管理(监管)架构、压力测试、制定流动性应急方案、加强信息交流、中央银行的支持等新趋势.我国商业银行流动性风险的特点是,资本市场发展增加了融资渠道,投资渠道的拓宽开始影响存款基础,银行间流动性差异扩大等.应加强对商业银行流动性的监控,营造良好的外部环境.     

我国证券公司风险成因分析

层出不穷的证券公司违法违规风险事件现已导致18％的证券公司大面积“死亡”,证券公司存在普遍的的违法违规事件与证券公司的风险管理不善密切相关。正确认识和全面了解我国证券公司目前的风险及风险特征,深刻剖析证券公司发生风险管理危机构成及成因对彻底解决我国证券公司风险管理问题具有极其深刻的意义。     

金融危机对中国商业银行风险管理的影响及相应的对策

金融危机波及全球,中国也不能幸免于难.文章在对金融危机进行剖析的基础上,指出其对中国商业银行利率风险、流动性风险和信贷风险管理的影响,并且提出三点对策.     

后金融危机时代中国保险风险管理的策略

自2008年国际金融危机爆发以来,全球行业经济遭到不同程度的重创。虽经过多年的发展与改善,金融危机现象得到初步缓解,各国经济逐渐恢复原先水平。但是从客观角度上来看,金融危机带来的重创影响并未得到有效消除,金融危机隐患问题仍旧存在。在这样的发展趋势下,我国市场经济面临的不确定因素较多,导致我国金融行业所面临的风险问题众多,尤其是保险行业。对此,本文主要以金融危机为研究背景,重点针对我国保险行业面临的风险问题及管理措施进行分析,以供参考。     

证券公司对境外子公司流动性风险管理的研究

近年来,证券公司在中国资本市场双向开放力度加大的背景下“出海”动作频频,境外子公司资产规模、业务体量大幅增长。与之相应的流动性风险逐渐成为境外子公司不可忽视的一个环节,流动性风险管理面临的问题与挑战也不断显现。基于此,本文对证券公司境外子公司流动性风险管理面临的问题与挑战提出一些建设性的思路,以供参考。     

我国证券公司的风险及其管理

证券业属于高风险行业。我国证券市场发展历史较短，各种因素造成我国证券公司的风险问题更为严重。我国证券公司的风险主要有业务风险、决策风险和资产流动性风险。为了降低风险，我国证券公司必须建立健全风险管理体系，包括专门的风险控制系统、健全的内部控制制度以及完善的法人治理结构等。     

我国商业银行如何在风险管理层面应对金融危机

08年金融危机带给了全世界人们太多的思考,而我国商业银行也应该从这次金融危机中看到自身在风险管理层面上的问题,并及时加快风险管理体系的完善     

证券公司在利率市场化中的机遇与对策

本首先考察我国证券公司的现状，认为现况应加以改变；接下来本从理论和实践两个方面研究了中国的利率市场化问题，结论是利率市场化是不可阻挡的趋势，而且利率市场化会带来利率的波动和各经济主体的利率风险增大；我们认为证券公司在利率市场化中可以通过开发利率风险管理业务来跳出目前的困境，实现自身的大发展；本最后提出了开发利率风险管理业务建议。     

后金融危机时期的地方政府债务融资风险管理

后金融危机时期,地方政府债务融资面临的宏观环境发生了深刻变化。货币政策、房地产市场调控政策和投融资平台治理政策的效应逐渐显现。地方政府债务融资风险管理面临巨大的挑战,必须改革地方政府投融资平台的经营机制、管理机制和应急机制,全面构建地方政府债务融资风险管理的长效机制,才能有效应对后金融危机时期的新变化。     

从金融生态环境看美国金融危机

我国提出金融生态概念和改善金融生态环境已经五年时间了,众所周知,一个好的金融生态环境会降低金融风险,促进金融业的健康发展。那么,从美国2007年下半年出现的次贷危机,进而波及形成全球金融危机,就可以肯定地说：美国的金融生态环境遭到破坏,出了问题。本文按照周小川行长讲的金融风险形成原因,一是金融体系本身,二是金融体系的环境即金融生态环境来加以分析。     

从虚拟经济看西方金融危机

美国这次金融危机是资本主义基本矛盾的反映,是虚拟资本天马行空式的自我发展与实体经济严重脱离的结果。虚拟经济恶性发展,形成严重泡沫,不仅使资本与劳动的矛盾激化,而且使虚拟资本与实体资本矛盾激化,危机必然爆发。举债和赤字财政是西方发展虚拟经济的重要形式和内容。高额举债,严重资不抵债,成为危机的重要因素。虚拟资本集中表现为美元霸权资本。美国凭借美元作为国际商品交换和储备手段的地位,通过超发和贬值,掠夺国内劳动者特别是发展中国家财富,巨额财富就可收入自己囊中。     

从中外银行成功案例看商业银行风险管理

如何加强商业银行风险管理是近年来人们关注的热点话题。本文列举了英国巴克莱银行与我国民生银行风险管理的成功案例,并对二者的风险管理经验进行分析,旨在对完善我国商业银行风险管理有所启迪。     

从金融危机看风电产业发展

任何事情都具有两面性,分析金融危机对我国风电产业的影响,至少可以得出以下几点积极意义。     

从金融危机看东北亚区域经济一体化

金融危机已经严重影响到了全球经济的健康发展,经济全球化的捆绑效应在促进生产要素的自由流动与优化配置的同时,也向我们显示出巨大杀伤力.国家起主导作用的一体化,可以减少完全由市场决定的全球化带来的不确定性和风险.经过这次金融危机的冲击,东北亚国家加强彼此的依存关系,不仅是应对经济衰退的有效手段,也是消除猜疑与对立,加速东北亚区域经济一体化必须面临的重要选择.东北亚区域经济一体化的形成,对区域内各国都会产生积极的经济与政治意义.