代理行业务洗钱风险与反洗钱监控机制分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面分析了代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,分析了银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

代理行业务洗钱风险与反洗钱监控措施分析

银行开展代理行业务可能面临的严重洗钱风险,因汇丰洗钱案再次引起全世界瞩目。本文主要从国家风险、客户风险两方面,分析代理行业务面临的洗钱风险,从FATF风险为本方法入手,阐述银行控制代理行业务洗钱风险的反洗钱监控措施。     

自由贸易区洗钱风险与反洗钱对策研究

自由贸易区优惠措施与便利措施在便利交易的同时也给其带来了洗钱风险,加强自由贸易区反洗钱监管已经成为国际共识。本文在研究自由贸易区洗钱风险的基础上,剖析了自由贸易区洗钱的上游犯罪与洗钱手法,总结了自由贸易区反洗钱的国际经验,并提出了我国自由贸易区反洗钱的政策建议。     

新形势下保险业反洗钱机制构建

分析了在FATF新要求下保险公司履职意识、保险产品本身特点和保险产品的销售渠道所面临的洗钱风险,建议完善激励机制、提升队伍的稳定性、强化客户身份识别措施、实现信息共享并加强对保险中介的监管.     

论我国典当业的潜在洗钱风险与反洗钱

近年来,随着我国典当业机构数逐年攀升,典当业的潜在洗钱风险不断增大。本文在调查了解福建省漳州市典当行经营状况的基础上。通过剖析典当业洗钱风险,揭示典当业反洗钱工作存在的问题,探索有效开展典当业反洗钱工作的途径。     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

洗钱犯罪与反洗钱机制探析

洗钱犯罪作为一大国际公害，引起了世界各国的关注。在我国，犯罪分子主要通过金融机构、资本市场、地下钱庄等途径洗钱。应通过制定行业规章制度、建立专门机构、扩大国际间合作与交流、运用计算机网络等措施，建立一套适合中国国情的反洗钱运作机制。     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨

金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系，它集中体现为制度风险；外部风险包括产品／服务风险、客户风险、地理风险，它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程，本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

艺术品拍卖洗钱手法、风险诱因及反洗钱对策

近年来,我国艺术品拍卖市场异常繁荣,潜在洗钱风险不断增加。本文通过总结艺术品拍卖洗钱手法,分析我国艺术品拍卖领域由于艺术品特性、拍卖规则设计、市场经营环境及监管真空等诱因导致的洗钱风险,并借鉴国际反洗钱监管实践经验,提出针对性对策建议。     

保单贴现业务中的洗钱风险及其防范

伴随全球经济一体化和金融创新的不断发展,保单贴现业务也将在国内迅速发展,但其中暗含的洗钱风险需要对其做前瞻性研究。主要分析保单贴现洗钱的具体方式、行为动机和主要特征,然后提出保单贴现洗钱风险防范的初步建议,包括优化反洗钱的宏观战略和采取针对性的反洗钱措施。其中,对实施"风险为本"的反洗钱策略、拓展对洗钱概念的法律定义、拟定保单贴现洗钱的可疑交易行为指南等举措作了较详细论证。     

浅议新型支付结算业务的洗钱风险及对策建议

相对于传统的银行支付结算而言,目前我国新型支付结算业务表现在银行新型支付结算和非金融支付结算两个方面。随着银行新型支付结算工具和非金融支付业务的迅速发展,其交易网络化、隐蔽性化和操作远程化、程序复杂化等特征,潜藏许多洗钱风险,亟待重视并加以防范。本文分析了当前银行新型支付结算工具和非金融支付业务潜在的洗钱风险,并从多方面有针对性地提出了防范风险的对策建议。     

非面对面银行业务的洗钱风险分析及建议

随着信息网络技术的发展,基于信息技术的银行创新产品不断涌现,如网上银行、手机银行、电话银行、自助机具等.这些产品在给客户带来方便、快捷服务的同时,也成为当前银行业洗钱风险高发领域.本文在全面分析此类创新服务产品特征的基础上,剖析了创新产品带来的洗钱风险,提出在发展创新产品的同时如何防范洗钱风险的建议.     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析。     

我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究

文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

货币服务商洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是货币服务商反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、产品风险等方面对货币服务商洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易、对代理的尽职调查与监测、教育培训等方面对货币服务商洗钱风险管理予以政策分析。     

会计师事务所洗钱风险分类与管理研究

洗钱风险分类与管理是当前国际上会计师事务所反洗钱工作的重要内容。本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对会计师事务所洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对会计师事务所洗钱风险管理予以政策分析。