浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……     

完善期货公司反洗钱大额和可疑交易报告标准

中国人民银行于2006年制定并发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》）第九条和第十二条规定了金融机构应上报给监管机构的大额交易和可疑交易类型,为金融机构履行反洗钱义务提供了一定的标准。     

当前基层开展反洗钱工作存在的问题及政策建议心支行

2003年1月，人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融饥构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定二个办法”)，这三个反洗钱规章出台后，广西某辖区各金融机构认真贯彻落实，各金融机构成立了反洗钱工作领导小组。     

建行LINUX应用取得阶段成果

为完善外汇领域反洗钱法制建设，加大外汇领域反洗钱工作力度，国家外汇管理局近日发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》)，进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。     

对基层金融机构反洗钱工作的思考

2003年3月1日，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定两个办法”)三部规章正式实施。新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的重要职责。这些法律和规章的实施，标志着我国反洗钱工作已进入规范化、法制化轨道。但从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看．还普遍存在着一些问题．亟待加以解决。     

对大额和可疑支付交易报告制度执行情况的调查

2003年1月，中国人民银行颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(以下简称“办法”)。规定了银行和非银行金融机构具有报告大额、可疑支付交易的义务，进一步明确了金额机构开展反洗钱工作的相关制度。但是，这个“办法”的具体落实情况如何呢?我们选择了辖内部分商业银行进行了一次专题调查。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

对基层金融机构反洗钱工作的思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称"一个规定两个办法")三部规章正式实施.新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的重要职责.这些法律和规章的实施,标志着我国反洗钱工作已进入规范化、法制化轨道.但从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,还普遍存在着一些问题,亟待加以解决.     

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施后存在的问题、监管挑战及建议

贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是当前一段时期我国反洗钱工作的核心任务.本文从自定义监测标准、涉恐名单监测、数据系统建设、反洗钱专职人员配备等四个方面深入剖析了反洗钱义务机构贯彻落实新规面临的问题和难点,指出新规给反洗钱监管带来的挑战,最后提出推动新规落地实施的建议.     

对基层金融机构开展反洗钱工作的思考

一、基层金融机构开展反洗钱工作存在的问题(一)金融机构领导重视不够、思想认识上存在偏差。一些金融机构没有建立具体的岗位责任制,没有相关的具体操作规程和程序,没有专人对大额和可疑交易进行专项分析,并按照《人民币大额交易和可疑交易管理办法》进行报告。部分金融机构领     

积极落实监管要求 有效控制洗钱风险

自《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等四个反洗钱规章颁布实施以来,全国反洗钱工作在人民银行的领导下逐步规范,全面建立起了金融业反洗钱预防机制并取得显著成效,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,促     

对武汉市金融机构可疑交易监测工作的思考

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)2017年7月1日正式实施。本文对武汉市56家法人金融机构2017年7月1日至2018年3月31日可疑交易监测情况进行了调查,重点对新规实施后可疑交易监测效率以及存在的问题进行了分析和研究,并提出相关政策建议。     

加强法制建设全面构筑反洗钱和谐环境

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律法规的颁布实施,为我们依法开展反洗钱工作、预防和打击洗钱等犯罪行为提供了有力的法律支持和制度保障,具有明显的现实意义。但由于反洗钱法律法规实施时间尚短,且金融机构业务种类繁多、金融产品不断更新,反洗钱法律法规在实际工作中仍存在一些有待完善的地方。     

对财务公司大额交易和可疑交易报送工作的调查——以唐山辖区一财务公司为例

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确了财务公司作为反洗钱义务主体应当报送大额交易和可疑交易报告,但由于财务公司相比银行机构在客户对象、业务模式方面有很大区别,因此在实际执行中财务公司对大额交易和可疑交易是否报送和如何报送存在疑问.本文在分析财务公司业务特征、资金结算特点的基础上,提出了财务公司大额交易和可疑交易所具有的特殊性,并就财务公司是否和如何报送大额交易和可疑交易报告提出了相应观点.     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

金融机构履行反洗钱法律义多中的问题及建议

本文从基层金融机构在履行反洗钱法律义务方面存在的主要问题出发,分析了产生问题的原因,提出了完善金融机构履行《反洗钱法》规定义务的对策建议.主要是:正确认识反洗钱工作的意义,解开"开展反洗钱影响业务工作"的思想包袱;进一步健全和完善反洗钱制度;增强工作主动性;严格履行"了解你的客户"义务;细分大额交易和可疑交易行为,落实大额交易和可疑交易报告制度.     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日，周小川行长签发中国人民银行第l、2、3号行长令，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定两个办法)，并从2003年3月1日开始实施。“一个规定两个办法”构建了我国银行业反洗钱制度框架，为我国银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障。     

当前金融业反洗钱工作的难点和对策

《中国人民银行法》赋予人民银行组织、领导金融业反洗钱的职责,2003年年初颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》简称“一个规定两个办法”,并于2003年3月1日开始实施。作为基层人行如何发挥金融业反洗钱的核心作用,建立健全反洗钱工作机制,提高金融业反洗钱工作有效性,笔者就实际操作中存在的一些问题和难点谈几点看法和建议。     

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。