共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
2007年以来,外汇资金流入势头依然不减,外汇储备持续增加,促进国际收支平衡任务艰巨。进一步加强贸易"真实性审核"以及贸易资金流入的管理,成为经常项目外汇管理的核心内容。本文通过分析贸易真实性审核管理政策存在的问题和面临的挑战,有针对性地提出加强和改进审核管理的建议。 相似文献
2.
当前非贸易真实性审核存在的问题
1、非贸易外汇资金流入真实性审核制度缺失,使游离子外汇管理政策框架以外的跨境资金流动拥有了空间。
梳理现行外汇政策法规体系不难发现,目前我国尚未出台系统完整的境外承包工程外汇管理规定,现行有关政策散落在其他服务贸易外汇管理规定中,且政策法规内容不够完善,涉及外汇收支方面的规定线条较粗,境外承包工程收入汇回的时间,金额没有真实性审核要求,无论汇回资金是否为真实的承包工程收入,只要企业申报即可入财,结汇。 相似文献
3.
加强外汇监管真实性审核的探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
外汇监管真实性审核流于形式已成为掣肘外汇监管的瓶颈,本文拟通过对真实性审核表面化的表现形式及原因分析,探求加强真实性审核的外汇政策建议,以达到阻止异常资金跨境流动的目的。 相似文献
4.
5.
2002年以来,常德市中心支局针对不同出口企业采取有效措施提高外汇局贸易真实性审核的提前介入能力,出口核销率连续三年以平均0.65个百分点的速度递增,今年4月与去年同比递增0.47个百分点,达到99.84%。这不仅有助于企业有效防范对外贸易经营风险,而且杜绝了通过出口贸易实施逃、套、 相似文献
6.
中国农业银行湖北省分行课题组 《中国农业银行武汉培训学院学报》2003,(5):5-10
本文重点探讨研究了银行会计信息真实性与金融风险防范的问题。文章充分认识了会计信息真实性在金融风险防范中的作用 ,列举了现阶段银行会计信息失真的表现形式及危害 ,深刻揭示了会计信息失真的根源 ,实事求是地提出了确保银行会计信息真实性的对策。 相似文献
7.
8.
中国人民银行宁波市中心支行课题组 《上海金融》2006,(6):12-16
随着外汇资金持续流入、贸易方式日趋多元化,在外汇稀缺时期形成、发展起来的以“重流出,轻流入”为特征的真实性审核制度以及“一一对应”的审核原则已不能适应形势的发展,隐性的制度缺失将会影响到真实性审核的基础性作用,降低资本项目管制的有效性,同时也使丧失真实性前提的贸易便利化难以为继。进一步推进以贸易便利化为主要内容的真实性审核制度改革势在必行。文章就此进行了讨论并提出了相关的政策建议。 相似文献
9.
10.
11.
银行在履行合理审查义务时,对于贸易真实性无法确认的,应根据贸易具体背景、客户资信等客观情况,灵活调整单证审查内容,最终服务于贸易真实性这一总体原则。 相似文献
12.
随着金融电子化的发展,银行计算机业务系统面临着越来趄多的安全性问题。本文从安全技术、安奎策略和安全管理三个方面分析了如何提高计算机业务系统的内郜安全防范能力。 相似文献
13.
银行经营目标与外汇监管目标的差异,会形成对贸易背景真实性审核的不同效果,这会给企业构造虚假转口贸易以可乘之机。 相似文献
14.
“不予规矩,不成方圆。”为进一步推进银行执行外汇管理规定考核工作的顺利开展,8月2日,国家外汇管理局正式印发了修订后的《银行执行外汇管理规定情况考核办法》。与试行办法和旧考核办法相比,新考核办法最大的变化在于根据实际情况突出了可操作性,增加了考核办法的科学性,使银行合规经营有助力,违规操作遇阻力。 相似文献
15.
全球经济一体化进程的加快和社会经济的快速发展,使我国银行业各类客户的经济活动方式和地域范围发生了巨大的变化,相应地要求银行提供更加高效、便捷、安全、可靠的结算和支付手段。这就需要我国商业银行打破传统的分散管理和经营模式,依托快速发展的信息技术进行技术创新,为客户提供实时的、多样性、个性化的新型服务渠道,建设一个数据集中处理环境。转账支票作为银行票据的一种,是一种最基本的、最常用的支付结算手段。目前,部分商业银行已拟定了转账支票的集中处理规划和实施方案,有的行已进入具体实施阶段。总体看来,转账支票的集中处理在全面提高银行后台业务的计算机自动化处理水平,减轻业务人员的工作强度,节约人力资源,最大限度地避免和减少由人为因素造成的各类差错,进一步提高核算的质量,实现风险的集中控制等方面起到了重要的作用。但在银行转账支票集中处理过程中也存在一系列的风险,即缺乏源头风险控制体系、缺乏有效的内部控制机制、缺乏应对风险的思想意识、缺乏高素质的人才队伍、缺乏稳定的信息技术支持。因此,本文提出通过严格管理控制源头风险、完善内部控制体制机制、树立风险导向管理意识、加强人力资源建设力度和发挥信息系统支撑作用开拓支票业务新领域,从这五个方面加强对银行转账支票的审核管理与风险防控。 相似文献
16.
全球经济一体化进程的加快和社会经济的快速发展,使我国银行业各类客户的经济活动方式和地域范围发生了巨大的变化,相应地要求银行提供更加高效、便捷、安全、可靠的结算和支付手段。这就需要我国商业银行打破传统的分散管理和经营模式,依托快速发展的信息技术进行技术创新,为客户提供实时的、多样性、个性化的新型服务渠道,建设一个数据集中处理环境。转账支票作为银行票据的一种,是一种最基本的、最常用的支付结算手段。目前,部分商业银行已拟定了转账支票的集中处理规划和实施方案,有的行已进入具体实施阶段。总体看来,转账支票的集中处理在全面提高银行后台业务的计算机自动化处理水平,减轻业务人员的工作强度,节约人力资源,最大限度地避免和减少由人为因素造成的各类差错,进一步提高核算的质量,实现风险的集中控制等方面起到了重要的作用。但在银行转账支票集中处理过程中也存在一系列的风险,即缺乏源头风险控制体系、缺乏有效的内部控制机制、缺乏应对风险的思想意识、缺乏高素质的人才队伍、缺乏稳定的信息技术支持。因此,本文提出通过严格管理控制源头风险、完善内部控制体制机制、树立风险导向管理意识、加强人力资源建设力度和发挥信息系统支撑作用开拓支票业务新领域,从这五个方面加强对银行转账支票的审核管理与风险防控。 相似文献
18.
19.
在对传统银行的监管逐渐加强的背景下,影子银行的活跃程度也越来越高,其对社会经济影响的深度和广度都在不断加强.影子银行主要是以银行体系内部少受或者不受监管的准信贷活动及游离于相关机构监管范围以外的民间金融活动.在金融总量调控趋紧、资金供需失衡的情况下,游离于规范信贷活动之外的影子银行资产规模迅速膨胀,整个影子银行体系已开始影响整个社会的金融生态和结构.尤其是近年来随着高利贷活动的扩张与深化,影子银行的系统性风险敞口日渐扩大.因而,厘清影子银行产生与发展的根源,强化对影子银行的监管,防范金融风险,维护整个金融与经济体系的稳定发展,已成为目前不得不引起我们重视的一项议题. 相似文献
20.
在影子银行规范和发展的过程中,商业银行亟需提升创新和管理能力,优化金融监管,防范金融风险,避免零和博弈。论文从影子银行的内涵、影子银行与金融危机的关系、影子银行发展对商业银行的影响和风险防范四个方面进行分析,指出在利率市场化背景下,影子银行推动了商业银行快速发展,但其风险隐患需要通过利率市场化进程和监管手段完善来从根源上进行疏通。 相似文献