商业银行案件防控存在的问题及对策

近几年，我国金融案件呈现多发、高发态势，多家银行相继曝出涉案金额巨大的案件，总涉案金额高达数十亿元。由于金融案件绝大部分发生在基层银行营业网点，因而基层银行也就成了当前我国金融案件防范和控制的重点。然而，我们从丹东地区的实际调查情况看，当前基层银行案件防范工作仍然存在诸多漏洞，而且这些问题在其他地区也不同程度地存在，具有普遍性，金融案件防范形势不容乐观。     

商业银行会计风险与防范

<正>当今银行会计风险主要表现为:会计管理风险、人员素质风险以及操作风险。近几年金融系统案件频繁发生,大、要案不断,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关系。因此,加强银行会计风险的防范是我国当前金融风险防范的重中之重。     

谈银行会计内控制度的建立与完善

银行会计是银行业从事经营活动的基础,它贯穿于防范金融风险的全过程,近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象,是其内控制度上的缺陷所致.要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范,维护健康的会计秩序.     

谈银行会计内控制度的建立与完善

银行会计是银行业从事经营活动的基础，它贯穿于防范金融风险的全过程，近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象，是其内控制度上的缺陷所致。要夯实银行经营活动安全运营的基础就必须加强银行会计系统的风险防范，维护健康的会计秩序。     

商业银行会计系统的内部控制

国际金融事件与金融风险的不断出现,对商业银行的发展提出了严峻的挑战。国内银行系统违规违法案件令人触目惊心,究其原因几乎都与内部控制有关。人们对于健全和完善内部控制问题给予了前所未有的关注。而会计系统的内部控制正是防范金融风险的第一道防线。     

2004年金融机构违规金额5840亿元

2004年，银监会进一步加大对我国银行业金融机构的现场检查力度，努力提高现场检查效果，全年共查出违规金额5840亿元，比上年增加4072亿元；处理各类违规金融机构2202个，比上年增加690个，有效防范和化解了各类金融风险。     

浅谈商业银行防范洗钱案件的有效途径

本文试图针对当前我国洗钱涉及商业银行在银行结算账户管理、现金管理、银行卡管理、网上银行以及反洗钱工作协查等几个关键环节,从银行经营管理角度简要分析了如何有效防范洗钱犯罪、以达到案件防控目的.     

略论我国银行会计风险及防范

目前随着我国银行会计面临的风险日趋多样化、扩大化,如何加强银行会计风险的防范成了当前金融风险防范工作的重中之重。本文对这一问题进行探讨。     

略论我国银行会计风险及防范

目前随着我国银行会计面临的风险日趋多样化、扩大化,如何加强银行会计风险的防范成了当前金融风险防范工作的重中之重.本文对这一问题进行探讨.     

浅谈农村合作银行如何加强案件防范工作

案件防范工作是农村合作银行稳健经营、可持续发展的重要保证.本文分析了当前农村合作银行发生案件的主要原因,从加强思想、制度、技术防范方面入手,提出了建立"自控、互控、监控"的立体防范体系,这势必有利于预防和遏制各类案件、事故的发生,确保案件防范工作制度化、规范化、程序化,为业务经营发展提供强有力的保障.     

浅谈我国金融风险成因分析及会计防范措施

银行经营活动的运作过程,与会计工作十分密切,几乎每一笔业务都需要银行会计的核算与操作,防范金融风险的前提是防范银行会计风险。我国金融风险的成因有:商业银行的资产结构不合理,资产的盈利性及流动性差;金融机构采取粗放式经营方式,盲目扩张;金融机构内部管理松弛,运作不规范,约束机制不健全;银行自身风险意识差;中央银行的监管侧重于计划型和行政性、不适应市场经济。     

防范化解银行业金融风险的重点和路径

本文在分析当前我国金融风险防范压力增大原因的基础上,指出防范化解银行业金融风险需要重点关注资本管理、公司治理、信用风险、流动性风险、声誉风险、市场风险、合规风险、操作和案件风险以及信息科技风险九个方面。具体路径包括四方面,即提高站位,坚持党对金融工作的领导;深耕细作,提升服务实体经济质效;守牢底线,打好防范化解金融风险攻坚战;固本培元,推进银行业改革转型发展。     

银行内部会计控制的研究

银行业是高风险行业。我国当前处于社会经济转型期阶段，随着我国经济的迅速发展，银行会计部门作为金融服务的主要部门，发挥着越来越重要的作用。经济的高速发展、金融资金流动的加剧、电子化的广泛应用等因素使得银行风险管理的难度不断加大。事实表明，国内外金融风险的发生无不与银行内部会计控制不力有直接关系。因此，建立运作规范化、管理科学化、监控制度化的内部会计控制制度，加强银行内部会计控制，防范金融风险已成为现代银行业发展的内在需要与防范金融风险的关键所在。     

充分发挥金融资产管理公司作用化解银行风险

根据党中央、国务院关于深化金融改革、整顿金融秩序和防范金融风险的统一部署, 中国信达、中国华融、中国长城、中国东方资产管理公司先后宣告成立。这是党中央、 国务院基于我国经济、金融发展的客观情况,借鉴国际经验, 在世纪之交出台的一次防范和化解金融风险,支持国企改革的重要举措。如何看待银行不良资产对经济的影响, 有效运用金融资产管理公司方式发挥其作用,实现国务院提出的化解金融风险, 最大限度地减少损失目标,具有重要的现实意义。 一、银行不良资产对经济和金融的影响 我国正在建设社会主义市场经济,稳定金融,稳…     

当前银行案件风险的形势、成因及防控措施

近年来,我国银行业在金融业发展的推动下获得了迅速发展,但是其在发展中也面临着案件防控的难题。新形势下,要想有效保障银行各项金融业务经营的规范、有序、快速、健康发展,就必须要对银行案件风险防控体系进行进一步的建立和完善。     

如何构建邮储银行内审防控体系

邮储银行是刚刚挂牌成立的新生银行.近几年,银行业资金案件频发,邮储银行同样资金案件不断.尽管邮储银行各级领导对案件防控工作给予了高度重视,但在地市以下邮政储蓄机构,或多或少地存在着业务部门"重发展、轻管理"的现象,很多人持有案件防控只是审计部门职责这一错误观念,严重影响了资金案件防控效果.     

浅析展业三原则在银行外汇业务实践中的应用

"展业三原则"包括了解你的客户、了解你的业务、尽职调查,是外汇管理深化改革的产物。新常态下,"展业三原则"的贯彻落实不仅满足了银行自身防范经营风险的需要,更具有维护金融秩序和防范系统性金融风险的重大意义,是实现国家外汇管理监管目标的一种重要手段。但由于监管方式转变需要磨合期,目前我国银行实践中仍存在一些问题,本文针对这些问题提出了相应的思路与建议。     

兴国县农村信用联社强化稽核审计见实效

近年来 ,兴国县农村信用合作联社发挥稽核审计的监督作用 ,积极防范、化解信用社金融风险 ,扼制各类经济案件的发生。１９９９年共完成稽核审计项目２６个 ,发出整改通知书１２７份 ,提出整改建议１６５条 ;累计清理违章违纪贷款６２３万元 ,督促责任人限期收回２１１万元 ,对２１个相关责任人分别予以经济处罚和行政处理 ,对７位情节特别严重的责任人勒令下岗收贷。通过稽核审计和整改落实 ,兴国县农村信用社各项业务稳步发展 ,至１９９９年末 ,各项存款达２．３亿元 ,各项贷款１．５亿元 ,全县３０个农信社法人机构实现社社盈余 ,不良贷款…     

对防范与抵御国有商业银行会计风险的思考

纵观国内外金融市场,银行业尤其是商业银行正面临前所未有的风险。从风险的表现来看,原因是多方面的,但大多与会计行为违规紧密相关。面对这些风险压力,加强银行会计风险的防范已成为我国当前金融风险防范的重中之重。银行会计贯穿于防范与抵御银行风险的全过程,是防范与抵御银行风险不可缺少的一道有效屏障。本文将从国有商业银行会计行为风险的表现、成因及防范作些探讨。     

论银行会计的风险与防范

随着我国银行会计面临的风险日趋多样化、扩大化,如何加强银行会计风险的防范成了当前金融风险防范工作的重中之重。本文从银行会计业务、人员素质、制度等方面列举了银行会计风险的种类并简述了主要的表现形式,并结合这些风险产生的原因,提出了相应的防范措施。