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英国的《2007年反洗钱条例》及其实践 总被引:1,自引:0,他引:1
英国的<2007年反洗钱条例>可以认为是对欧盟反洗钱第三号指令的具体执行.后者是FATF<反洗钱40项建议>的欧洲版本.我国在成为FATF正式成员后,也面临如何在较短的时间内执行<反洗钱40项建议>的压力.英国的实践为我们提供了一个可资借鉴的先例,从中可以汲取和总结一些宝贵的经验. 相似文献
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当前,反洗钱工作已成为人民银行基层行的一项重要职责。但是,基层行在反洗钱工作履职中存在着几个工作难点,制约了基层行反洗钱职能的充分发挥。难点之一:反洗钱工作机制不够完善,制约了基层行反洗钱工作的有效开展一是反洗钱整体社会基础较为薄弱,反洗钱工作开展组织协调难。目前,在人民 相似文献
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在国际反洗钱规则中,"信托和公司服务提供商"属于"特定非金融机构",应当履行反洗钱义务.英国是世界上少有的在反洗钱监管中将"信托和公司服务提供商"单独界定的国家,其监管规则和经验得到国际反洗钱组织的认可,对我国研究建立"信托和公司服务提供商"反洗钱制度有积极的借鉴意义. 相似文献
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反洗钱是人民银行基层行、基层外汇局新增加的职责之一.反洗钱工作中存在着种种问题,本文分析了反洗钱工作存在问题的原因并据此提出反洗钱有关法制建设、工作机制等方面的建议. 相似文献
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英国、瑞典:反洗钱博弈 总被引:1,自引:0,他引:1
《中国外汇》2006,(3):32-34
总体上,英国和瑞典的反洗钱组织框架类似。财政部负责制定反洗钱政策及相关协调工作,由警察部门组建金融情报中心(FIU),相关执法部门分别享有冼钱案件调查权,行业性监管部门负责对监管对象执行反冼钱规定的情况进行监督和检查。 相似文献
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一、存在的问题
一是内部制度不完善.金融机构普遍未制定银行卡反洗钱专项业务规程,各银行网点通常执行上级行的银行卡业务管理办法等规定时,存在以业务规程代替反洗钱内控制度的现象.同时,银行卡反洗钱制度建设不完善,管理机制存在分割性.
二是发卡管理制度存在漏洞.目前金融机构相关章程规定,可以委托他人代办借记卡,可以批量办理借记卡业务,但这些规定并未明确在借记卡代办业务时,尤其是在批量办卡业务中如何进行反洗钱管理工作存在制度缺陷. 相似文献
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《金融监管研究》2016,(9)
国家面临的洗钱风险评估对提高一个国家反洗钱资源配置效率和反洗钱有效性具有重要意义,但国内外这方面的研究文献却极为匮乏。本文在梳理现有研究的基础上从三个方面进行研究以求突破:一是以《FATF新40条建议》以及IMF、世界银行的洗钱风险评估方法为基础,以预防和打击洗钱行为为主线,构建一个用威胁和漏洞来描述的洗钱风险评估基本框架,并分解为非法所得清洗威胁、金融监测漏洞、调查漏洞、起诉漏洞和判决漏洞。二是结合FATF的有效性评估指标和本文建立的评估框架,对欧洲安全合作组织探索的反洗钱数据统计指标进行分析归类,创新建立洗钱风险评估指标体系,提出"威胁乘以漏洞"的国家洗钱风险评估计算公式。三是以中国官方披露数据为基础,实证分析制约我国反洗钱工作成效的瓶颈问题,并提出提升反洗钱有效性的政策建议,以期为评估国家洗钱风险、提高反洗钱效果、防范洗钱行为提供重要参考。 相似文献
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随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台,反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此,商业银行基层行显得有些力不从心,反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务,笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题,就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。 相似文献
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作为国际重要金融中心之一所在地,英国建立起一整套严厉和完善的反洗钱法律、措施和监管体系,有效打击和预防日益严重的洗钱活动,为中国提供了宝贵的经验。 相似文献
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洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验. 相似文献
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中国农业银行淮安分行课题组 《金融纵横》2014,(3):95-98
随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的增强,不法分子利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具进行洗钱活动已成为当前洗钱犯罪的新趋势,给金融机构反洗钱工作带来了前所未有的挑战。本文以农行为例,对当前基层行反洗钱工作情况进行了调查,分析了反洗钱工作与监管新规的差距,提出改进基层行反洗钱工作的建议。 相似文献
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反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。银行业金融机构切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,更是维护金融秩序稳定的客观要求。那么,基层行反洗钱工作的现状如何.还存在哪些问题?对此.笔者对农业银行泰州市城中支行进行了调查。 相似文献
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基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。 相似文献
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最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼: 相似文献
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基层行是反洗钱工作的前沿,担负着大量的反洗钱基础工作.从客户身份资料核实、可疑交易报告分析到可疑交易线索筛选和分析都需要高质量的工作.目前基层金融机构的反洗钱工作和基层人行的反洗钱监管工作的效果都不够理想.本文从基层实际出发指出基层行反洗钱工作的问题,提出了相应的解决对策. 相似文献